پارامترهای سرمایه‌گذاری


امتیازات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

بازار املاک و مستغلات ازجمله بازارهایست که به نسبت سایر بازارهای مالی و سرمایه گذاری ثبات بیشتری داشته و حرکت قیمت در آن تحت تأثیر پارامترهای مختلف در طول زمان ایجاد می‌شود. ثبات و سودآوری مطمئن ازجمله ویژگی‌های اصلی بازار املاک هستند که دلیل اصلی جذابیت این بازار برای کاربران حرفه‌ای و معمولی می‌باشند. در طول ۴۰ سال گذشته هرچند در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه مانند برهه‌ای از زمان، در طول ۸ سال جنگ تحمیلی، نوسان منفی قیمت را نیز در این بازار شاهد بوده‌ایم، اما در بقیه اوقات نوسان قیمت این بازار روند صعودی داشته و مثبت بوده است. یکی دیگر از ویژگی‌های بارز بازار املاک در ملموس بودن این دارایی و حذف ریسک‌های امنیتی آن است. برخلاف بازارهای مالی مانند سهام و یا حتی سرمایه گذاری در سکه یا ارز، دارایی املاک دستخوش دزدی نشده و محدودیت‌های قانونی این بازارها را نیز ندارد. ازاین‌رو کاربرانی که با سایر روش‌های سرمایه گذاری مانند بازار بورس آشنایی ندارند، در قدم اول وارد بازار املاک می‌شوند.

سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات

زمانیکه شما در خرید املاک و مستغلات سرمایه گذاری می‌کنید در حال خریدن یک زمین فیزیکی یا یک ملک هستید. برخی از املاک و مستغلات به صورت ماهانه، هزینه‌هایی را برای نگهداری و تعمیرات برای شما در بر خواهند داشت. یک زمین یا یک ملک به منزله یک فرصت مناسب است تا شما بتوانید در موقع مناسب از آن بهره‌برداری کنید. بنابراین انتظار می‌رود مدتی را نتوانید از ملک خود استفاده کنید.

در مقابل، برخی از املاک و مستغلات، یک منبع درآمد زا محسوب می‌شوند؛ به طور مثال، ساخت و ساز ویلا در شمال، خانه‌ها و آپارتمان‌های اجاره‌ای، خانه‌های روستایی و گردشگری، نمونه‌ای از این منبع درآمدزا هستند. اگر قصد سفر دارید، با خرید ویلا در شمال یا خرید زمین در شمال، سرمایه‌گذاری کنید و درآمد داشته باشید، این استراتژی برای شما مفید است. با اجاره دادن ملک در فصل گردشگری می‌توانید اجاره دریافت کنید، که این خود یک امتیاز مثبت برای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات محسوب می‌شود.

فواید سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

بازار املاک و مستغلات یکی از کم ریسک ترین بازارهای سرمایه گذاری در ایران است. آمارهای ۴۰ سال گذشته این بازار نشان می‌دهد که قیمت در املاک دائماً در بازه‌های زمانی مشخص در حال رشد بوده و روند صعودی به خود گرفته است. ازاین‌رو این بازار را می‌توان یکی از کم ریسک ترین بازارهای سرمایه گذاری قلمداد نمود.

عدم تأثیر ریسک‌های سیستماتیک و غیر سیستماتیک در این بازار

احتمالاً درباره نوسانات قیمت بازار سکه به دلیل فعالیت‌های سیاسی و جنگ‌طلبانه برخی کشورها شنیده‌اید. یا تنش‌های سیاسی حاکم بر منطقه معمولاً به‌صورت مستقیم بر بازارهای مالی تأثیری زودهنگام می‌گذارند. بازارهایی مانند بازار بورس، سکه، دلار، طلا و حتی در سال‌های اخیر بازار آهن و خودرو نیز تحت تأثیر این ریسک‌های سیستماتیک و غیر سیستماتیک دستخوش نوسان شدید می‌شوند. این ریسک برای سرمایه گذاری در املاک وجود ندارد.

تنوع بالا در روش‌های کسب سود در بازار املاک و مستغلات

برخلاف سایر بازارهای مالی که کسب سود در آن‌ها تنها از روش افزایش قیمت در طول زمان امکان‌پذیر است، کسب سود در بازار املاک و مستغلات ابعاد دیگری نیز مانند اجاره‌بها، بازسازی، ساخت‌وساز را نیز به خود می‌گیرد.

خدمت‌رسانی به سایر شهروندان

یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری در مسکن خدمت‌رسانی به شهروندان از طرق مختلف است. ساخت خانه برای آن‌ها و بازسازی خانه‌های قدیمی ازجمله این موارد می‌باشند.بازدهی مناسب، نبود خطر از بین رفتن دارایی بر اثر سرقت.

آسایش، امنیت و رفاه بیشتر

یکی از مهم‌ترین مزایایی که سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات برای شما تامین می‌کند، آسایش و رفاه بیشتر است. این نوع سرمایه‌گذاری، بیشتر برای طبقه متوسط و اقشار کم درآمد در جامعه توصیه شده است؛ چرا که به تدریج می‌توانند بر سرمایه خود اضافه کنند. دقیقاً شبیه آن چیزی که اقشار پردرآمد جامعه، ملکی را برای فرزندان خود خریداری می‌کنند تا در موقع لزوم بتوانند از آن بهره بگیرند.

یک جریان نقدی ثابت

سرمایه‌گذاری در املاک، پارامترهای سرمایه‌گذاری یک جریان نقدی را برای شما فراهم می آورد. این جریان پول ثابت، به صورت ماهانه تامین می‌شود. برخی از املاک و مستغلات برای افزایش سرمایه، نیازمند گذر زمان هستند تا بتوانید از فروش آن‌ها پول خوبی به دست آورید.

عدم کلاهبرداری

سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، گرفتار شدن در مشکلات کلاهبرداری و از دست رفتن سرمایه را در پی ندارد. اگرچه ممکن است تقلب در معاملات املاک و مستغلات وجود داشته باشد، اما اگر طبق اصول و قوانین خرید و فروش ملک و با کمک یک مشاور املاک با تجربه معاملات را انجام دهید، بدون شک یک سرمایه‌گذاری مطمئن خواهید داشت.

امنیت در سرمایه‌گذاری

زمانیکه شما با خرید ملک، سرمایه‌گذاری می‌کنید، در حقیقت، امنیت مالی شما تضمین شده است. این خرید در مقایسه با خرید سهام در بورس، ایمن‌تر است و ریسک‌پذیری کمتری دارد و بنابراین احتمال اینکه پول شما به هدر برود بسیار کمتر خواهد بود.

چه روش‌های کمک‌کننده‌ای برای خرید مسکن در ایران وجود دارد؟

برای خرید مسکن در ایران می‌توانید از برخی تسهیلاتی که دولت برای کاربران تهیه نموده است و بهره ببرید. مشخص‌ترین تسهیلات خرید مسکن، وام‌های بانکی هستند که با سود برابر با نرخ تورم در اختیار اشخاص قرار می‌گیرند. یکی دیگر از این ‌روش‌ها پیش‌خرید خانه‌های در حال ساخت می‌باشد. مشارکت در ساخت نیز یکی دیگر از روش‌های مورد استفاده کاربران برای تسهیل خرید مسکن می‌باشد.

گروه مشاوران املاک فراسو (کافه MBA) به شما کمک می کندتا با تحلیل و بررسی شرایط بازار املاک و مستغلات موفق عمل کنید و با استفاده از پیشنهادهای دریافتی و راهنمایی‌های هوشمندانه به طور مستقیم دارایی های خود را مدیریت کنید.

فائزه اکبری – کارشناس ارشد مدیریت اجرایی EMBA
دپارتمان تحقیق و توسعه (R&D)
شرکت کارگزاری املاک فراسو

تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری

تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری

تحلیل سرمایه گذاری، معیاری وسیع است که دربردارنده ارکان ارزیابی دارایی ها، بخش ها، و روندهای مالی می باشد. این عمل می تواند شامل تحلیل سوابق گذشته به منظور پیش بینی عملکرد آینده، انتخاب بهترین ابزار سرمایه گذاری مطابق میل سرمایه گذار، ارزیابی اوراق بهادار یا دسته ای از آنها، برای ریسک، پتانسیل بازدهی یا نوسان قیمت نیز باشد.

تحلیل سرمایه گذاری، کلید استراتژی های ایمن سرمایه گذاری است.

تحلیل سرمایه گذاری چگونه کار می کند

تحلیل سرمایه گذاری می تواند در تشخیص عملکرد سرمایه گذاری و اینکه چقدر برای سرمایه گذار مناسب است، کمک کند. عوامل کلیدی در تحلیل سرمایه گذاری شامل قیمت اولیه، مدت زمان مورد انتظار برای حفظ سرمایه گذاری، و نقش سرمایه گذاری در سبد سهام می باشد.

در سرمایه گذاری، یک روش برای همگان مناسب نیست. در کنار انواع مختلفی از سرمایه گذاران با اهداف، افق های زمان، و درآمدهای متنوع، اوراق بهاداری نیز هستند که بیشترین تطابق را با پارامترهای مذکور دارند. ممکن است سرمایه گذاران مسن تر، ریسک پذیرتر از همتای جوان تر خود باشند که برای دوران بازنشستگی خود پس انداز می کنند.

تحلیل سرمایه گذاری، می تواند نمای کلی یک راهبرد سرمایه گذاری، از نظر فرایندهای انجام شده در ساخت آن، نیازها و موقعیت مالی در آن زمان، اثرات تصمیم ها بر سبد سهام، و در صورت نیاز، اصلاح آن را نیز ارزیابی کند.

سرمایه گذارانی که قادر به تحلیل سرمایه گذاری خود نیستند، می توانند از مشاور سرمایه گذاری یا متخصصان مالی دیگر کمک بگیرند.

انواع تحلیل سرمایه گذاری

علیرغم تنوع بالا در روش های تحلیل اوراق بهادار، بخش ها، و بازارها، تحلیل سرمایه گذاری می تواند به چند بخش کوچک تقسیم گردد.

بالا-پایین در مقابل پایین-بالا

هنگام تصمیم گیری های مربوط به سرمایه گذاری، سرمایه گذاران می توانند از دو رویکرد پایین-بالا یا بالا-پایین بهره برداری نمایند. تحلیل سرمایه گذاری پایین-بالا، شایستگی های سهام، مثل ارزش گذاری، صلاحیت مدیریت، قدرت قیمت گذاری، و سایر مشخصات منحصر به فرد سهام و کمپانی مربوطه را آنالیز می کند. این روش، برای طبقه بندی سرمایه، بر چرخه های اقتصادی یا بازار تمرکز ندارد. در واقع، هدف این روش پیدا کردن بهترین شرکتها و سهام بدون در نظر داشتن روندهای بزرگتر است. به دیگر سخن، سرمایه گذاری پایین-بالا رویکرد خرد را به کلان ترجیح می دهد.

رویکرد کلان، تحلیل بالا-پایین است. این روش قبل از تصمیم گیری راجع به سرمایه گذاری در کمپانی های مشخص، بر روندهای اقتصادی، بازار، و صنعت تاکید دارد.

تحلیل بنیادی در مقابل تکنیکال

روشهای دیگر تحلیل سرمایه گذاری، شامل تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال است. تحلیل بنیادی بر ارزیابی سلامت مالی شرکت ها به همراه چشم انداز اقتصادی متمرکز است. کاربران این نوع تحلیل، به دنبال سهامی می گردند که از نظرشان کم ارزش اند – با قیمتی کمتر از ارزش ذاتی خود تجارت می شوند. معمولا با استفاده از تحلیل پایین-بالا، این سرمایه گذاران سلامت مالی، چشم اندازهای آینده، پتانسیل سود سهام، و خندق اقتصادی کمپانی را ارزیابی کرده تا راجع به سرمایه گذاری تصمیم بگیرند.

تحلیل تکنیکال، بر ارزیابی الگوهای قیمت سهام و پارامترهای آماری، به وسیله گراف ها و نمودارهای محاسبه شده توسط کامپیوتر تاکید دارد. برخلاف تحلیلگران بنیادی، که هدفشان ارزیابی ارزش ذاتی سهام است، تحلیلگران تکنیکال روی الگوهای قیمت سهام، سیگنال های معاملاتی و ابزارهای متنوع دیگر، به منظور دریافتن قدرت یا ضعف سهام، تمرکز دارند.

چگونه فرصت های سرمایه گذاری را بشناسیم؟

فرصت های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری یکی از روش های محبوب میان مردم جهت افزایش دارایی به حساب می آید و معمولا یکی از سوالاتی که در ذهن سرمایه گذار ها ایجاد می شود این است که چگونه فرصت های سرمایه گذاری را بشناسیم.

سالانه افراد زیادی با هدف افزایش دارایی خود، سرمایه هایشان در را کارهای مختلف می گذارند اما متاسفانه عده زیادی از آن ها متحمل ضرر می شوند.همین موضوع سبب شده است که مردم از سرمایه گذاری هایی که کمی چاشنی ریسک دارد بپرهیزند و سمت آن نروند.با این حال خوب است بدانید از طریق همین سرمایه گذاری ها میتوان سود خوبی کسب نمود که لازمه این امر شناسایی فرصت های سرمایه گذاری می باشد.
به زبان ساده فرصت های سرمایه گذاری این امکان را به افراد می دهند که سرمایه خود را بعد از مدتی به سوددهی رسانده و تا چند برابر افزایش دهند.

بهترین فرصت سرمایه گذاری چیست و چگونه باید اقدام به شناسایی آن کنیم؟

فرصت های سرمایه گذاری

اولین سوالی که برای تمام افراد در ابتدای مسیر پیش میاید این است که بهترین فرصت برای سرمایه گذاری چیست و چگونه باید فرصت مناسب با بودجه خود را تشخیص دهیم؟
ابتدا باید بدانید که جواب قطعی به این سوال نمی توان داد. چرا که سرمایه گذاری، متناسب با بودجه و زمان افراد بوده که این موضوع در اشخاص مختلف بایکدیگر تفاوت دارد.
به عنوان مثال یکی از بهترین فرصت های سرمایه گذاری برای کسی که پنج میلیون تومان سرمایه داشته و قصد دارد در کوتاه مدت آن را به سوددهی برساند، سپرده های بانکی می باشد.
از طرفی ممکن است این روش مناسب با نیاز شخصی که سرمایه ای معادل صد میلیون تومان دارد، نباشد.
بنابراین هیچکس پیش از آگاهی کامل از سرمایه و زمان مورد نظر شما(منظور مدت زمانی است که قصد سرمایه گذاری پولتان را دارید) قادر نخواهد بود بهترین روش را به شما پیشنهاد کند.
با این وجود عقیده ما این است که اگر شخصی با اکثر فرصت های سرمایه گذاری و مزایا و معایب آن آشنا شود، امکان سرمایه گذاری برای او بسیار آسان تر خواهد بود.
در ایران برخی از مهم ترین فرصت های سرمایه گذاری شامل بازار سرمایه(بورس)، بازار طلا، بازار مسکن، صنعت گردشگری و مواردی از این قبیل هستند.
در زیر به توضیح برخی از این فرصت ها می پردازیم.

بازار سرمایه

یکی از روش های سرمایه گذاری بازار سرمایه یا بازار بورس ایران می باشد.
امروزه این روش به ویژه در شرایط کرونا علاقه مندان زیادی پیدا کرده است.
چه بسیار بودند افرادی که بدون هیچ دانشی و صرفا با خیال اینکه پس از مدتی سرمایه شان چند برابر می شود بخش زیادی از دارایی خود را در بورس سرمایه گذاری کرده و پس از مدت کوتاهی ضرر زیادی متحمل شده اند.
توجه داشته باشید که سرمایه گذاری نه تنها در بورس بلکه در هر مکان دیگری نیازمند دانش و یا استفاده از مشاوره های افراد خبره می باشد.
شما می توانید در بازار بورس به صورت مستقیم(فرد شخصا اقدام به خرید سهام شرکت ها می کند) و یا به صورت غیرمستقیم(فرد با قراردادن سرمایه خود در سبد و یا صندوق ها که توسط مدیران مجرب اداره می شوند) سرمایه گذاری نمایید.
در صورت عدم تجربه یا دانش کافی در این زمینه روش غیرمستقیم مناسب شما می باشد.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • اطلاعات شرکت های موجود در بورس به صورت کاملا دقیق وجود دارد و در صورت تغییر سریعا به روزرسانی خواهد شد.
  • برای شروع به سرمایه گذاری در بورس نیاز به سرمایه زیادی ندارید.
  • در هر موقعیت جغرافیایی که باشید به آسانی می تواند با یک گوشی هوشمند و یا یک کامپیوتر در بورس سرمایه گذاری کرده و ارزش سهام خود را مشاهده نمایید.
  • امکان خرید و فروش سهام به صورت اینترنتی وجود دارد.
  • در صورت عدم داشتن دانش در این زمینه می توانید از صندوق ها و یا سبدهای بورس استفاده کنید که این کار سوددهی تان را پارامترهای سرمایه‌گذاری کاهش می دهد.

بازار طلا،از مناسب ترین فرصت های سرمایه گذاری

بازار طلا نیز یکی از بازارهای مناسب برای سرمایه گذاری می باشد.
در حقیقت طلا سنتی ترین روش سرمایه گذاری از گذشته تا کنون محسوب می شود.
با این وجود پیش از هرگونه اقدام برای سرمایه گذاری در این بازار باید هدف خود را مشخص نمایید.
اگر قصد سرمایه گذاری بلند مدت را دارید بازار طلا را انتخاب کنید اما اگر قصد شما سرمایه گذاری کوتاه مدت است بهتر است سراغ روش های دیگر بروید.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • قابلیت نقدشوندگی طلا بالا می باشد.
  • این روش مناسب سرمایه گذاری های بلند مدت می باشد.
  • دارای ریسک نسبتا کمی بوده اما همانطور که در مورد قبل نیز اشاره شد برای سوددهی مناسب زمان زیادی نیاز دارد.

بازار مسکن

مسکن یا ملک یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری به حساب میاید که قصد داریم توضیحاتی در رابطه با آن ارائه دهیم.
در ابتدا باید به این نکته توجه کنید که فعالیت در بازار مسکن نیازمند سرمایه بسیار بالایی است.
همچنین مدت زمان سوددهی این روش نیز بالا می باشد، بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری حداقل کمتر از پنج سال را دارید بهتر است دنبال روش دیگری باشید.
یکی از روش هایی که افراد برای سرمایه گذاری در این بازار استفاده می کنند خرید خانه و اجاره آن است؛ این روش شاید در نگاه اول مناسب به نظر برسد اما پس از چند سال استهلاک خانه بر رشد قیمت غلبه خواهد کرد.
به این معنا که با وجود افزایش سالانه قیمت خانه(و متعاقبا اجاره و رهن) بعد از ده سال خانه فرسوده تر شده و از قیمت آن کم می شود.
بنابراین اگر قصدتان سرمایه گذاری در این بازار است بهتر است پس از هشت سال از خرید خانه آن را فروخته و خانه ای نوساز تهیه نمایید.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • نیازمند سرمایه بسیار زیاد می باشد.
  • قابلیت پارامترهای سرمایه‌گذاری نقدشوندگی پایینی داشته و ممکن است تا مدت زیادی امکان نقد شدن آن وجود نداشته باشد.
  • سرمایه گذاری در مسکن بلند مدت است.
  • سرمایه ثبات کافی را دارا می باشد.

صنعت گردشگری،یکی از بهترین فرصت های سرمایه گذاری

ایران از جمله کشورهایی است که در زمینه آثار ملی رتبه بالایی دارد.
همین موضوع باعث می شود سالانه توریست های زیادی به این کشور سفر کنند؛ بنابراین افرادی که سرمایه کلانی دارند این صنعت را یکی از فرصت های مفید سرمایه گذاری می دانند.
اقامتگاه ها، رستوران ها، هتل های بین المللی، طب سنتی و بسیاری از موارد دیگر از جمله بخش های قابل سرمایه گذاری در صنعت گردشگری به حساب میاید.
این فرصت نه تنها برای سرمایه گذاران سود قابل توجهی دارد بلکه باعث رونق اقتصادی نیز خواهد شد.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • سرمایه گذاری در این صنعت نیازمند تجربه است و در صورتی که بدون تجربه وارد آن شوید ضررهای زیادی متحمل خواهید شد.
  • با سرمایه کم امکان استفاده از این فرصت وجود ندارد.
  • سوددهی این روش متغیر است؛ بدین معنی که در برخی فصول سال توریست های زیادی به ایران میایند، در برخی فصول نیز احتمال کاهش این افراد وجود دارد.
  • یکی از بهترین سرمایه گذاری هایی می باشد که رونق اقتصادی کشور را نیز در پی دارد.

صنعت بازیافت، از جدیدترین فرصت های سرمایه گذاری

جالب است بدانید حتی روی زباله ها نیز میتوان سرمایه گذاری کرد، البته در زمینه بازیافت آن!
صنعت بازیافت زباله ها که به تازگی وارد کشور شده است این امکان را به افراد می دهد که حتی با سرمایه ای معمولی در این صنعت سرمایه گذاری نمایند.
حوزه فعالیت این صنعت همانطور که از اسمش مشخص است در رابطه با بازیافت زباله ها و تبدیل آن ها به وسایلی قابل استفاده همانند پلاستیک می باشد.
همانند روش قبل در این روش نیز سوددهی تنها به سرمایه گذاران محدود نمی شود؛ بلکه این امر باعث به وجود آمدن مشاغل زیادی شده که در نهایت منجر به افزایش رونق اقتصادی خواهد شد.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • با سرمایه ای متوسط میتوان وارد این صنعت شد.
  • با وجود بلند مدت بودن سرمایه گذاری در این روش سود مناسبی به سرمایه گذاران می رسد.
  • از آن جایی که این صنعت به تازگی وارد کشور شده است و افراد زیادی از آن خبر ندارند امکان پیشرفت سریع در این روش زیاد است.
  • باعث ایجاد شغل شده و عده زیادی از بیکاری رهایی پیدا می کنند؛ در نتیجه کمک زیادی به اقتصاد کشور می شود.

پروژه های شهری

در میان فرصت های سرمایه گذاری پروژه های شهری یکی دیگر از روش های موجود به حساب میایند.
این پروژه ها عموما در زمینه زیرساخت های شهر فعالیت می کنند و به سرمایه گذاران سود زیادی می رسانند.
نکته ای که در این فرصت سرمایه گذاری از اهمیت زیادی برخوردار است، میزان سرمایه می باشد.
در صورتی که سرمایه کلانی در اختیار ندارید این روش به هیچ عنوان به شما توصیه نمی شود.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • سوددهی این روش بسیار بالا می باشد.
  • نیاز به سرمایه کلان داشته و حتی با سرمایه ای معمولی نیز امکان سرمایه گذاری فراهم نیست.
  • این روش در بخش سرمایه گذاری های بلند مدت قرار دارد؛ یعنی برای سوددهی نیازمند حداقل چند سال زمان است.

علاوه بر موارد گفته شده، شناسایی فرصت های سرمایه گذاری نیازمند دو عامل دانش و تجربه نیز می باشد.
به عنوان مثال اگر قصد سرمایه گذاری در بازار استارتاپ را داشته باشید ابتدا باید از دانش کافی در این حوزه بهره مند باشید.
دانش در این بازار شامل مواردی از قبیل تحلیل رقبا، بررسی بودجه استارتاپ، بررسی مهارت های نیرو کار می باشد.
شما باید پس از صحبت های اولیه با افرادی که استارتاپ را راه انداخته اند و توجه به تحلیل های آنان، خودتان نیز از در پارامترهای سرمایه‌گذاری رابطه با فعالیتشان شروع به تحقیق و تحلیل کرده تا در نهایت اطلاعات اولیه تان به دانش تبدیل شود؛
حال اگر با بررسی های لازم به این نتیجه رسیدید که استارتاپ مورد نظر برای سرمایه گذاری مناسب است نوبت به پارامتر دوم می رسد.
تجربه نیز همانند دانش عاملی ضروری برای شناخت فرصت های سرمایه گذاری است.
با این وجود اگر در این زمینه از تجربه یا دانش کافی برخوردار نیستید میتوانید از مشاوران خبره نیز کمک بگیرید.
این مشاوران که دارای دانش و تجربه بالایی هستند به شما در تصمیم گیری در خصوص سرمایه گذاری کمک بسیاری می کنند.

هوش مالی، راهی برای شناسایی فرصت های بیشتر

بسیاری هوش مالی را یکی از پارامترهای مهم جهت یک سرمایه گذاری موفق می دانند.
اما هوش مالی چیست؟ هوش مالی توانایی حل مسائل مالی می باشد.
به زبان ساده اگر شخصی از این توانایی برخوردار باشد قادر خواهد بود به سادگی پول را به زندگی خود وارد کند.
تاثیر این هوش در زندگی افراد تا اندازه ای بالاست که افراد مشهوری مانند رابرت کیوساکی، بیل گیتس و ریچارد برانسون به اهمیت پرورش آن تاکید زیادی کرده اند.
بله درست است، هوش مالی قابل پرورش می باشد؛ بدین معنا که شما قادر خواهید بود با روش های مختلفی آن را افزایش دهید و در نهایت به موفقیت مالی برسید.
یکی از روش های مناسب برای افزایش هوش مالی مطالعه زندگینامه و توصیه های افراد موفق در زمینه مالی است.
هدف از این کار آشنا شدن با الگوی ذهنی انسان های موفق است.
هر چه بیشتر به طرز فکر این افراد در مواجهه با مسائل و مشکلات مالی پی ببرید، هوش مالی تان نیز بیشتر خواهد شد.
بیشتر از این در رابطه با هوش مالی صحبت نمی کنیم و ادامه آن را در مقاله ای جدا بررسی خواهیم کرد.

یک مقاله کاربردی دیگر مطالعه کنید: هوش مالی چقدر تاثیرگذار است؟

شروع کنید!

عده زیادی از سرمایه داران همواره منتظر بهترین فرصت برای سرمایه گذاری هستند.
این افراد گاهی آنقدر منتظر می مانند تا سرمایه شان ارزشش را از دست بدهد.
پیشنهاد ما به شما این است که اگر تحقیقات لازم را انجام داده اید و فرصت های مناسبی نیز پیدا کرده اید، شروع به سرمایه گذاری کنید.
حتی اگر چندسال از بهترین مشاورها راهنمایی بگیرید اما سرمایه گذاری را شروع نکنید هیچ فایده ای ندارد.
شما می توانید برای شروع از روش و فرصت هایی استفاده کنید که ریسک کمتری دارند.
درست است که در این صورت سود کمتری خواهید کرد اما بدون ترس از دست دادن سرمایه با بازار مورد نظر آشنا شده و بعدها قادر خواهید بود تا سرمایه گذاری های کلان انجام دهید.

ممنون از اینکه تا پایان این بخش با موضوع چگونه فرصت های سرمایه گذاری را بشناسیم همراه ما بودید.

ما در سایت نیک وست مقالاتی در زمینه آموزش بورس و آموزش فارکس ارائه داده ایم برای موفقیت بیشتر در این زمینه مقالات آموزشی ما را دنبال کنید.

بهترین روش سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

بهترین روش سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

آمارها نشان می‌دهد بازدهی بورس به نسبت میانگین بازدهی بازار خودرو، مسکن، طلا و ارز طی ۵ سال اخیر بالاتر بوده است. سرمایه‌گذاری غیر مستقیم با مبالغ کم از دیگر مزایای این بازار است.

بازارهای مختلفی نظیر بورس، دلار، طلا، مسکن، خودرو، بانک و . برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. برای انتخاب بهترین روش سرمایه گذاری، در گام اول باید بازدهی آن‌ها را با هم مقایسه کرد. در طی ۵ سال منتهی به ۳۱ شهریور ۱۴۰۰، بورس با بازدهی حدوداً ۱۷۱۴ درصدی، بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر بازارها داشته است. در طی همین مدت، سکه طلا با بازدهی ۹۱۴ درصد، دلار با ۶۷۵ درصد، مسکن با ۶۳۰ درصد و سپرده‌های بانکی با ۱۱۵ درصد در رتبه‌های بعدی قرار دارند.

447

آیا فقط بازده سرمایه گذاری در یک بازار مهم است؟

برای انتخاب روش سرمایه گذاری، فقط پارامتر بازدهی سرمایه گذاری در یک بازار مهم نیست. هر گزینه سرمایه گذاری مانند مسکن، طلا، دلار، خودرو، سپرده‌های بانکی و … شرایط و ویژگی‌های خاص خود را دارد که باید پیش از شروع سرمایه گذاری به آن‌ها توجه کرد. از جمله این ویژگی‌ها می‌توان به نقدشوندگی، امکان مدیریت ریسک، قابلیت سرمایه گذاری با مبالغ کم، سهولت انجام معامله، امنیت سرمایه گذاری و شفافیت معاملاتی اشاره کرد.

نقدشوندگی به این معناست که بتوان یک دارایی را سریع و راحت تبدیل به پول نقد کرد. لذا به سرمایه‌گذاران توصیه می‌شود که پیش از آغاز سرمایه‌گذاری در یک دارایی، نقدشوندگی آن را به دقت مورد بررسی قرار دهند. چرا که اگر در آینده به هر دلیلی تمایل داشتند آن دارایی را به پول نقد تبدیل کنند، بتوانند در سریعترین زمان ممکن این کار را انجام دهند.

امکان مدیریت ریسک

یک بازار خوب، باید این امکان را به سرمایه گذاران بدهد تا بتوانند ریسک خود را مدیریت کنند. در بازار بورس سرمایه‌گذاران می‌توانند با ایجاد سبد متنوعی از اوراق بهادار، ریسک سرمایه گذاری خود را به نحو مطلوبی مدیریت کنند. شایان ذکر است که از طریق بازار بورس می‌توان در سکه طلا نیز سرمایه گذاری کرد. برای این کار کافیست سرمایه‌گذار اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا را خریداری کرده و یا در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری کند.

با حداقل ۵۰۰ هزار تومان تومان می‌توان در بازار بورس سرمایه گذاری کرد. در حالی که برای سرمایه گذاری در سکه طلا و خودرو به سرمایه چند میلیون تومانی و برای سرمایه‌گذاری در زمین و مسکن حداقل به سرمایه‌ چند صد میلیون تومانی نیاز است.

سهولت انجام معاملات

در حال حاضر، سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش انواع اوراق بهادار به صورت آنلاین و از طریق سامانه های معاملاتی کارگزاری ها انجام می‌شود. در حالی که در سایر بازارها مانند طلا، خودرو، مسکن و دلار چنین امکانی وجود ندارد.

امنیت سرمایه گذاری

یکی از مهمترین عواملی که باید به آن توجه داشت، بحث امنیت سرمایه گذاری است. در بازارهای مانند ارز، سکه طلا، خودرو و مسکن این احتمال وجود دارد که دارایی خریداری شده و یا اسناد مرتبط با آن جعلی بوده و سرمایه‌گذار تمام دارایی خود را از دست بدهد. در حالی که در بازار بورس چنین اتفاقی ممکن نیست رخ دهد؛ چرا که تمامی اوراقی قابل خرید و فروش در بورس، به صورت پیوسته توسط سازمان بورس اوراق بهادار بررسی می‌شوند. علاوه بر این، طبق قانون کلیه شرکت‌هایی که سهام آن‌ها در بورس معامله می‌شود موظفند به شکل دوره‌ای صورت‌های مالی خود را در سامانه کدال منتشر کنند. از این رو بازار بورس نسبت به سایر بازارهای موازی از شفافیت معاملاتی بیشتری برخوردار است.

چگونه می‌توان در بورس سرمایه گذاری کرد؟

سرمایه گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیر مستقیم امکان پذیر است. در روش مستقیم، شخص باید بازار را زیر نظر گرفته و از روش های مختلف تحلیل مثل تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و تابلوخوانی برای شناسایی خرید و فروش مستقیم سهام استفاده کند.

در روش غیر مستقیم شخص با خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری، مدیریت دارایی خود را به دست یک تیم حرفه‌ای از کارشناسان بازار سرمایه سپرده و بدون صرف هیچ زمانی برای تحلیل بازار، از مزایای بورس بهره‌مند می‌شود. مدیران و کارشناسان صندوق‌ها، با توجه به شناختی که از بازارهای مختلف مثل بورس و سکه طلا دارند، می‌توانند ریسک سرمایه‌گذاری رو به نحو مطلوبی مدیریت کنند.

در صورتی که مایلید اطلاعات بیشتری درباره بورس و روش های سرمایه گذاری در آن کسب کنید، می‌توانید به وبسایت آموزشی کارگزاری مفید به نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این وبسایت بیش از ۸۰۰ مطلب در سه سطح مبتدی، نیمه حرفه‌ای و حرفه‌ای به همراه دوره های مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزاری می‌شود که می‌توانید از آن‌ها بهره‌مند شوید.

چگونه فرصت های سرمایه گذاری را بشناسیم؟

فرصت های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری یکی از روش های محبوب میان مردم جهت افزایش دارایی به حساب می آید و معمولا یکی از سوالاتی که در ذهن سرمایه گذار ها ایجاد می شود این است که پارامترهای سرمایه‌گذاری چگونه فرصت های سرمایه گذاری را بشناسیم.

سالانه افراد زیادی با هدف افزایش دارایی خود، سرمایه هایشان در را کارهای مختلف می گذارند اما متاسفانه عده زیادی از آن ها متحمل ضرر می شوند.همین موضوع سبب شده است که مردم از سرمایه گذاری هایی که کمی چاشنی ریسک دارد بپرهیزند و سمت آن نروند.با این حال خوب است بدانید از طریق همین سرمایه گذاری ها میتوان سود خوبی کسب نمود که لازمه این امر شناسایی فرصت های سرمایه گذاری می باشد.
به زبان ساده فرصت های سرمایه گذاری این امکان را به افراد می دهند که سرمایه خود را بعد از مدتی به سوددهی رسانده و تا چند برابر افزایش دهند.

بهترین فرصت سرمایه گذاری چیست و چگونه باید اقدام به شناسایی آن کنیم؟

فرصت های سرمایه گذاری

اولین سوالی که برای پارامترهای سرمایه‌گذاری تمام افراد در ابتدای مسیر پیش میاید این است که بهترین فرصت برای سرمایه گذاری چیست و چگونه باید فرصت مناسب با بودجه خود را تشخیص دهیم؟
ابتدا باید بدانید که جواب قطعی به این سوال نمی توان داد. چرا که سرمایه گذاری، متناسب با بودجه و زمان افراد بوده که این موضوع در اشخاص مختلف بایکدیگر تفاوت دارد.
به عنوان مثال یکی از بهترین فرصت های سرمایه گذاری برای کسی که پنج میلیون تومان سرمایه داشته و قصد دارد در کوتاه مدت آن را به سوددهی برساند، سپرده های بانکی می باشد.
از طرفی ممکن است این روش مناسب با نیاز شخصی که سرمایه ای معادل صد میلیون تومان دارد، نباشد.
بنابراین هیچکس پیش از آگاهی کامل از سرمایه و زمان مورد نظر شما(منظور مدت زمانی است که قصد سرمایه گذاری پولتان را دارید) قادر نخواهد بود بهترین روش را به شما پیشنهاد کند.
با این وجود عقیده ما این است که اگر شخصی با اکثر فرصت های سرمایه گذاری و مزایا و معایب آن آشنا شود، امکان سرمایه گذاری برای او بسیار آسان تر خواهد بود.
در ایران برخی از مهم ترین فرصت های سرمایه گذاری شامل بازار سرمایه(بورس)، بازار طلا، بازار مسکن، صنعت گردشگری و مواردی از این قبیل هستند.
در زیر به توضیح برخی از این فرصت ها می پردازیم.

بازار سرمایه

یکی از روش های سرمایه گذاری بازار سرمایه یا بازار بورس ایران می باشد.
امروزه این روش به ویژه در شرایط کرونا علاقه مندان زیادی پیدا کرده است.
چه بسیار بودند افرادی که بدون هیچ دانشی و صرفا با خیال اینکه پس از مدتی سرمایه شان چند برابر می شود بخش زیادی از دارایی خود را در بورس سرمایه گذاری کرده و پس از مدت کوتاهی ضرر زیادی متحمل شده اند.
توجه داشته باشید که سرمایه گذاری نه تنها در بورس بلکه در هر مکان دیگری نیازمند دانش و یا استفاده از مشاوره های افراد خبره می باشد.
شما می توانید در بازار بورس به صورت مستقیم(فرد شخصا اقدام به خرید سهام شرکت ها می کند) و یا به صورت غیرمستقیم(فرد با قراردادن سرمایه خود در سبد و یا صندوق ها که توسط مدیران مجرب اداره می شوند) سرمایه گذاری نمایید.
در صورت عدم تجربه یا دانش کافی در این زمینه روش غیرمستقیم مناسب شما می باشد.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • اطلاعات شرکت های موجود در بورس به صورت کاملا دقیق وجود دارد و در صورت تغییر سریعا به روزرسانی خواهد شد.
  • برای شروع به سرمایه گذاری در بورس نیاز به سرمایه زیادی ندارید.
  • در هر موقعیت جغرافیایی که باشید به آسانی می تواند با یک گوشی هوشمند و یا یک کامپیوتر در بورس سرمایه گذاری کرده و ارزش سهام خود را مشاهده پارامترهای سرمایه‌گذاری نمایید.
  • امکان خرید و فروش سهام به صورت اینترنتی وجود دارد.
  • در صورت عدم داشتن دانش در این زمینه می توانید از صندوق ها و یا سبدهای بورس استفاده کنید که این کار سوددهی تان را کاهش می دهد.

بازار طلا،از مناسب ترین فرصت های سرمایه گذاری

بازار طلا نیز یکی از بازارهای مناسب برای سرمایه گذاری می باشد.
در حقیقت طلا سنتی ترین روش سرمایه گذاری از گذشته تا کنون محسوب می شود.
با این وجود پیش از هرگونه اقدام برای سرمایه گذاری در این بازار باید هدف خود را مشخص نمایید.
اگر قصد سرمایه گذاری بلند مدت را دارید بازار طلا را انتخاب کنید اما اگر قصد شما سرمایه گذاری کوتاه مدت است بهتر است سراغ روش های دیگر بروید.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • قابلیت نقدشوندگی طلا بالا می باشد.
  • این روش مناسب سرمایه گذاری های بلند مدت می باشد.
  • دارای ریسک نسبتا کمی بوده اما همانطور که در مورد قبل نیز اشاره شد برای سوددهی مناسب زمان زیادی نیاز دارد.

بازار مسکن

مسکن یا ملک یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری به حساب میاید که قصد داریم توضیحاتی در رابطه با آن ارائه دهیم.
در ابتدا باید به این نکته توجه کنید که فعالیت در بازار مسکن نیازمند سرمایه بسیار بالایی است.
همچنین مدت زمان سوددهی این روش نیز بالا می باشد، بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری حداقل کمتر از پنج سال را دارید بهتر است دنبال روش دیگری باشید.
یکی از روش هایی که افراد برای سرمایه گذاری در این بازار استفاده می کنند خرید خانه و اجاره آن است؛ این روش شاید در نگاه اول مناسب به نظر برسد اما پس از چند سال استهلاک خانه بر رشد قیمت غلبه خواهد کرد.
به این معنا که با وجود افزایش سالانه قیمت خانه(و متعاقبا اجاره و رهن) بعد از ده سال خانه فرسوده تر شده و از قیمت آن کم می شود.
بنابراین اگر قصدتان سرمایه گذاری در این بازار است بهتر است پس از هشت سال از خرید خانه آن را فروخته و خانه ای نوساز تهیه نمایید.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • نیازمند سرمایه بسیار زیاد می باشد.
  • قابلیت نقدشوندگی پایینی داشته و ممکن است تا مدت زیادی امکان نقد شدن آن وجود نداشته باشد.
  • سرمایه گذاری در مسکن بلند مدت است.
  • سرمایه ثبات کافی را دارا می باشد.

صنعت گردشگری،یکی از بهترین فرصت های سرمایه گذاری

ایران از جمله کشورهایی است که در زمینه آثار ملی رتبه بالایی دارد.
همین موضوع باعث می شود سالانه توریست های زیادی به این کشور سفر کنند؛ بنابراین افرادی که سرمایه کلانی دارند این صنعت را یکی از فرصت های مفید سرمایه گذاری می دانند.
اقامتگاه ها، رستوران ها، هتل های بین المللی، طب سنتی و بسیاری از موارد دیگر از جمله بخش های قابل سرمایه گذاری در صنعت گردشگری به حساب میاید.
این فرصت نه تنها برای سرمایه گذاران سود قابل توجهی دارد بلکه باعث رونق اقتصادی نیز خواهد شد.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • سرمایه گذاری در این صنعت نیازمند تجربه است و در صورتی که بدون تجربه وارد آن شوید ضررهای زیادی متحمل خواهید شد.
  • با سرمایه کم امکان استفاده از این فرصت وجود ندارد.
  • سوددهی این روش متغیر است؛ بدین معنی که در برخی فصول سال توریست های زیادی به ایران میایند، در برخی فصول نیز احتمال کاهش این افراد وجود دارد.
  • یکی از بهترین سرمایه گذاری هایی می باشد که رونق اقتصادی کشور را نیز در پی دارد.

صنعت بازیافت، از جدیدترین فرصت های سرمایه گذاری

جالب است بدانید حتی روی زباله ها نیز میتوان سرمایه گذاری کرد، البته در زمینه بازیافت آن!
صنعت بازیافت زباله ها که به تازگی وارد کشور شده است این امکان را به افراد می دهد که حتی با سرمایه ای معمولی در این صنعت سرمایه گذاری نمایند.
حوزه فعالیت این صنعت همانطور که از اسمش مشخص است در رابطه با بازیافت زباله ها و تبدیل آن ها به وسایلی قابل استفاده همانند پلاستیک می باشد.
همانند روش قبل در این روش نیز سوددهی تنها به سرمایه گذاران محدود نمی شود؛ بلکه این امر باعث به وجود آمدن مشاغل زیادی شده که در نهایت منجر به افزایش رونق اقتصادی خواهد شد.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • با سرمایه ای متوسط میتوان وارد این صنعت شد.
  • با وجود بلند مدت بودن سرمایه گذاری در این روش سود مناسبی به سرمایه گذاران می رسد.
  • از آن جایی که این صنعت به تازگی وارد کشور شده است و افراد زیادی از آن خبر ندارند امکان پیشرفت سریع در این روش زیاد است.
  • باعث ایجاد شغل شده و عده زیادی از بیکاری رهایی پیدا می کنند؛ در نتیجه کمک زیادی به اقتصاد کشور می شود.

پروژه های شهری

در میان فرصت های سرمایه گذاری پروژه های شهری یکی دیگر از روش های موجود به حساب میایند.
این پروژه ها عموما در زمینه زیرساخت های شهر فعالیت می کنند و به سرمایه گذاران سود زیادی می رسانند.
نکته ای که در این فرصت سرمایه گذاری از اهمیت زیادی برخوردار پارامترهای سرمایه‌گذاری است، میزان سرمایه می باشد.
در صورتی که سرمایه کلانی در اختیار ندارید این روش به هیچ عنوان به شما توصیه نمی شود.

برخی از مزایا و معایب این روش عبارتند از:

  • سوددهی این روش بسیار بالا می باشد.
  • نیاز به سرمایه کلان داشته و حتی با سرمایه ای معمولی نیز امکان سرمایه گذاری فراهم نیست.
  • این روش در بخش سرمایه گذاری های بلند مدت قرار دارد؛ یعنی برای سوددهی نیازمند حداقل چند سال زمان است.

علاوه بر موارد گفته شده، شناسایی فرصت های سرمایه گذاری نیازمند دو عامل دانش و تجربه نیز می باشد.
به عنوان مثال اگر قصد سرمایه گذاری در بازار استارتاپ را داشته باشید ابتدا باید از دانش کافی در این حوزه بهره مند باشید.
دانش در این بازار شامل مواردی از قبیل تحلیل رقبا، بررسی بودجه استارتاپ، بررسی مهارت های نیرو کار می باشد.
شما باید پس از صحبت های اولیه با افرادی که استارتاپ را راه انداخته اند و توجه به تحلیل های آنان، خودتان نیز از در رابطه با فعالیتشان شروع به تحقیق و تحلیل کرده تا در نهایت اطلاعات اولیه تان به دانش تبدیل شود؛
حال اگر با بررسی های لازم به پارامترهای سرمایه‌گذاری این نتیجه رسیدید که استارتاپ مورد نظر برای سرمایه گذاری مناسب است نوبت به پارامتر دوم می رسد.
تجربه نیز همانند دانش عاملی ضروری برای شناخت فرصت های سرمایه گذاری است.
با این وجود اگر در این زمینه از تجربه یا دانش کافی برخوردار نیستید میتوانید از مشاوران خبره نیز کمک بگیرید.
این مشاوران که دارای دانش و تجربه بالایی هستند به شما در تصمیم پارامترهای سرمایه‌گذاری گیری در خصوص سرمایه گذاری کمک بسیاری می کنند.

هوش مالی، راهی برای شناسایی فرصت های بیشتر

بسیاری هوش مالی را یکی از پارامترهای مهم جهت یک سرمایه گذاری موفق می دانند.
اما هوش مالی چیست؟ هوش مالی توانایی حل مسائل مالی می باشد.
به زبان ساده اگر شخصی از این توانایی برخوردار باشد قادر خواهد بود به سادگی پول را به زندگی خود وارد پارامترهای سرمایه‌گذاری کند.
تاثیر این هوش در زندگی افراد تا اندازه ای بالاست که افراد مشهوری مانند رابرت کیوساکی، بیل گیتس و ریچارد برانسون به اهمیت پرورش آن تاکید زیادی کرده اند.
بله درست است، هوش مالی قابل پرورش می باشد؛ بدین معنا که شما قادر خواهید بود با روش های مختلفی آن را افزایش دهید و در نهایت به موفقیت مالی برسید.
یکی از روش های مناسب برای افزایش هوش مالی مطالعه زندگینامه و توصیه های افراد موفق در زمینه مالی است.
هدف از این کار آشنا شدن با الگوی ذهنی انسان های موفق است.
هر چه بیشتر به طرز فکر این افراد در مواجهه با مسائل و مشکلات مالی پی ببرید، هوش مالی تان نیز بیشتر خواهد شد.
بیشتر از این در رابطه با هوش مالی صحبت نمی کنیم و ادامه آن را در مقاله ای جدا بررسی خواهیم کرد.

یک مقاله کاربردی دیگر مطالعه کنید: هوش مالی چقدر تاثیرگذار است؟

شروع کنید!

عده زیادی از سرمایه داران همواره منتظر بهترین فرصت برای سرمایه گذاری هستند.
این افراد گاهی آنقدر منتظر می مانند تا سرمایه شان ارزشش را از دست بدهد.
پیشنهاد ما به شما این است که اگر تحقیقات لازم را انجام داده اید و فرصت های مناسبی نیز پیدا کرده اید، شروع به سرمایه گذاری کنید.
حتی اگر چندسال از بهترین مشاورها راهنمایی بگیرید اما سرمایه گذاری را شروع نکنید هیچ فایده ای ندارد.
شما می توانید برای شروع از روش و فرصت هایی استفاده کنید که ریسک کمتری دارند.
درست است که در این صورت سود کمتری خواهید کرد اما بدون ترس از دست دادن سرمایه با بازار مورد نظر آشنا شده و بعدها قادر خواهید بود تا سرمایه گذاری های کلان انجام دهید.

ممنون از اینکه تا پایان این بخش با موضوع چگونه فرصت های سرمایه گذاری را بشناسیم همراه ما بودید.

ما در سایت نیک وست مقالاتی در زمینه آموزش بورس و آموزش فارکس ارائه داده ایم برای موفقیت بیشتر در این زمینه مقالات آموزشی ما را دنبال کنید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.