مدل جدید رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایهگذاری در راه است
با ترکیب درجه‌بندی عملکرد صندوق‌های سرمایهگذاری و رتبه‌بندی کیفیت مدیریت صندوق‌های سرمایهگذاری می‌توان به مدل درجه‌بندی و رتبه‌بندی رسید.
به گزارش کالاخبر و به نقل از صدای بورس، قاسم محسنی، مدیرعامل شرکت رتبه‌بندی اعتباری برهان در رابطه با درجه و رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایهگذاری گفت: سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای با توجه به تعداد زیاد صندوق‌هایی که تشکیل شده است، نیازمند راهنمایی هستند برای اینکه دریابند در چه صندوقی سرمایهگذاری کنند. اینکه عملکرد گذشته صندوق سرمایهگذاری به چه صورت بوده و کدام بهتر بوده، کدام صندوق عملکرد ضعیف‌تری داشته و. می‌تواند به ارزیابی آینده صندوق‌ها براساس عملکرد گذشته آنها کمک کند.
به گفته او موضوع دیگری که وجود دارد به دلیل بزرگی صندوق‌ها نیاز است که مدیریت مناسبی در صندوق‌ها حاکم باشد تا بتواند این اطمینان را به وجود بیاورد که در آینده صندوق می‌تواند کارایی گذشته خود را تکرار کند.
محسنی افزود: با ترکیب درجه‌بندی عملکرد صندوق‌های سرمایهگذاری و رتبه‌بندی کیفیت مدیریت صندوق‌های سرمایهگذاری می‌توان به مدل درجه‌بندی و رتبه‌بندی رسید. او در ادامه توضیح داد: شرکت رتبه‌بندی اعتباری برهان در سایت فیپ ایران صندوق‌های سرمایهگذاری را رتبه‌بندی کرده و از یک تا پنج ستاره به آنها رتبه داده است. این مدلی که در ادامه برای رتبه‌بندی توضیح داده می‌شود، مدل جدیدی است که هنوز اجرایی نشده و مدل قدیمی همچنان پا بر جاست.
به گفته وی صندوق‌ها ابتدا باید تقسیم شوند به صندوق‌هایی که از نظر مقررات و تشکیل دارایی‌ها با یکدیگر شباهت دارند و سپس بازده آنها را با یکدیگر مقایسه کرد.
مدیرعامل شرکت رتبه‌بندی اعتباری برهان در رابطه با گروه‌های همتا گفت: گروه‌های همتا شامل صندوق‌های سرمایهگذاری در سهام، صندوق‌های سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، صندوق‌های سرمایهگذاری مختلط، صندوق‌های سرمایهگذاری بازار پول که البته در حال حاضر در بازار سرمایه ایران حضور ندارند و صندوق‌های سرمایهگذاری کالا (برای سرمایهگذاری در فلزات یا محصولات کشاورزی) می‌شوند.
وی در مورد مدلی که برای رتبه‌بندی وجود دارد تصریح کرد: برای درجه‌بندی عملکرد ابتدا بازدهی مازاد را برای عملکرد صندوق به دست آورده و سپس ریسک نامطلوب را از آن کم می‌کنیم. همچنین در درجه‌بندی عملکرد عوامل تعدیل‌گری وجود دارد که شامل سه ریسک تمرکز دارایی‌ها، نقدشوندگی دارایی‌ها، تمرکز مالکان و رتبه کیفیت مدیریت صندوق می‌شود.
محسنی با اشاره به نحوه درجه‌بندی عملکرد صندوق‌ها اضافه کرد: درجه‌بندی عملکرد صندوق‌ها از یک ستاره تا پنج ستاره است که به ترتیب یک ستاره بازدهی ضعیف، دو ستاره پایین‌تر از متوسط، سه ستاره متوسط، چهار ستاره خوب و در نهایت پنج ستاره بازدهی عالی را دارد.
او ادامه داد: محاسبه عملکرد صندوق‌ها از طریق محاسبه میانگین مازاد امکان‌پذیر است که در آن بازده روزانه از تغییرات ارزش خالص داریی‌های صندوق (NAV) _به نرخ ابطال_ محاسبه می‌شود و فرض می‌شود که سود نقدی در همان روز مجددا سرمایهگذاری می‌شود. همچنین اثر ذخایر افزایش ارزش دارایی‌ها و سود توزیع شده از این محل، برای محاسبه بازده خنثی می‌شوند. مورد دوم محاسبه میانگین ریسک نامطلوب است که سرمایه‌گذاران نگران زیان هستند، به همین علت برای اندازه‌گیری ریسک از معیار ریسک نامطلوب استفاده شده است. بازدهی زمانی نامطلوب است که کمتر از بازدهی بدون ریسک باشد، همچنین میانگین بازدهی نامطلوب، بیانگر ریسک نامطلوب است.
مدیرعامل شرکت رتبه‌بندی اعتباری برهان با اشاره به اینکه برای رتبه‌بندی باید بازدهی مازاد را از ریسک آن کم و هم مقیاس کنیم افزود: برای هم‌مقیاس کردن از به هنجارسازی داده‌ها استفاده می‌شود. به هنجارسازی باعث بی‌مقیاس شدن داده‌ها شده و آنها را بین صفر تا یک محدود می‌کند. روشهای مورد استفاده آن هم به‌هنجارسازی فازی و به‌هنجار سازی با حداقل رضایت بخشی است.
وی در رابطه با نرخ بازده بدون ریسک تاکید کرد: میانگین وزنی بازده تا سر رسید اوراق خزانه اسلامی برای محاسبه نرخ بازده بدون ریسک ماهانه استفاده شده است؛ تنها اوراق خزانه اسلامی که حداکثر سه ماه تا سر رسید آنها باقی مانده است در محاسبات استفاده شده‌اند و حجم روزانه معاملات روی هر ورقه اوراق خزانه اسلامی به عنوان وزن آن در نظر گرفته شده است.
او با بیان اینکه سه عامل تعدیل کننده ریسک داریم، ادامه داد: در رابطه با ریسک تمرکز سبد سرمایهگذاری می‌توان گفت، ریسک نامطلوب لزوما دربرگیرنده ریسک تمرکز نیست، از شاخص هرفیندال ـ هیرشمن برای اندازه‌گیری ریسک تمرکز سبد سرمایهگذاری استفاده شده است، ریسک تمرکز در سطح صنعت و شرکت اندازه‌گیری شده و با هم ترکیب می‌شود، برای به‌هنجار سازی ریسک تمرکز، از روش حداقل رضایت بخش استفاده شده است و حد مطلوب شاخص HHI در سطح صنعت حداکثر برابر ۰/۲۲ و در سطح شرکت حداکثر برابر ۰/۳۵ است.
به گفته محسنی نسبت میانگین وزنی ارزش معاملات ۹۰ روز گذشته سبد دارایی‌های صندوق به کل بازار به عنوان شاخص نقدشوندگی در نظر گرفته می‌شود. ریسک تمرکز مالکان نیز با استفاده از شاخص HHI محاسبه می‌شود.
او درمورد سایر معیارهای مورد استفاده افزود: سایر معیارها بازدهی تعدیل شده بر مبنای ریسک مورنینگ استار، بازدهی تعدیل شده بر مبنای ریسک مودیگلیانی، نسبت شارپ، نسبت شارپ بر مبنای نیم واریانس، نسبت شارپ بر مبنای ریسک نامطلوب، نسبت T و نسبت اطلاعات هستند.
مدیرعامل شرکت رتبه‌بندی اعتباری برهان در بخش دوم ارائه خود تشریح کرد: رتبه‌بندی کیفیت مدیریت، درمورد شرایط حال و آتی مدیریت صندوق سرمایهگذاری قضاوت می‌کند و گزارش رتبه‌بندی کیفیت مدیریت، اطلاعات جامعی را راجع به وضعیت حال و آتی مدیریت صندوق ارائه می‌دهد که می‌تواند مورد توجه سرمایه‌گذاران راهی برای سرمایهگذاری قرار گیرد.
وی از جمله عوامل کیفیت فرآیند و سیاست سرمایهگذاری و مدیریت ریسک را انطباق سیاست‌های سرمایهگذاری با نیازها و سلایق سرمایه‌گذاران، رعایت محدودیت های مقرراتی و تحلیل‌های اقتصادی ـ مالی، وجود منابع انسانی کافی و ماهر برای اجرای فرآیند سرمایهگذاری و در پایان ارزیابی انواع ریسک‌ها اعم از ریسک بازار، ریسک نقدشوندگی ریسک نکول و. و تعریف سطح ریسک قابل قبول بیان کرد.
محسنی همچنین درمورد موارد مورد نیاز مدیریت و ساختار سازمانی گفت: باید توجه کرد که آیا سازمان دارای تعریف شرح وظایف، آموزش مدیران و کارکنان، حاکمیت شرکتی، ثبات مدیریت ساختار سازمانی متناسب، تخصص و تجربه هیات مدیره و مدیران و نظام‌های انگیزشی مدیران و کارکنان کلیدی است یا خیر.
او در باره حاکمیت شرکتی به ارائه توضیحات بیشتری پرداخته و توضیح داد: حاکمیت شرکتی تمام جنبه‌های وظایف مدیریت در پیگیری اهداف اعم از برنامه‌های عملیاتی، کنترل داخلی و بیرونی و ارزیابی عملکرد را در بر می‌گیرد؛ بررسی استقلال مدیران سرمایهگذاری با تحلیل روابط تجاری، نسبت خانوادگی، مشاغل و سهامداری آنها انجام می‌شود؛ همچنین باید تصمیمات خرید و فروش دارایی‌های تحت مدیریت حاوی حداکثر یا حداقل قیمت، تعداد قابل خرید و فروش و دوره زمانی مجاز برای خرید یا فروش باشد و پیش از اخذ هر تصمیم راجع به سرمایهگذاری باید بررسی شود که آیا اجرای آن منجر به نقض محدودیت‌های مربوط به ترکیب سرمایهگذاری می‌شود یا خیر.
وی با اشاره به حاکمیت شرکتی و نظام کنترلی در این بحث تصریح کرد: پیشگیری از وقوع اشتباهات، سوء استفاده، تقلب، گم شدن، سرقت و اختلاس اموال شرکت و همچنین ارتقای رعایت مقررات با اجرای نظام کنترل داخلی صورت می‌گیرد. موارد دیگری که در این موضوع می‌توان به آنها اشاره کرد مستندات مربوط به ثبت و گزارشگری رویدادهای مالی، اطمینان از دریافت درخواست‌های صدور و ابطال از شخص سرمایهگذار، کنترل‌های تعبیه شده برای اطمینان از واریز مبالغ پرداختی به سرمایه‌گذاران به حساب ایشان و وجود واحد مستقل برای حسابرسی داخلی با نیروی انسانی کافی و صلاحیت‌دار است.
قاسم محسنی با بیان اینکه باید دانست که آیا صندوق سرمایهگذاری تداوم فعالیت دارد یا خیر افزود: با ارزیابی توانایی مالی مدیر صندوق با بررسی عواملی چون تنوع محصولات و خدمات، میزان سودآوری، میزان سرمایه در گردش و کفایت جریانات نقدی؛ بررسی تنوع درآمدهای عملیاتی و انعطاف‌پذیری در هزینه‌ها و عوامل دیگر می‌توان به این موضوع که آیا صندوق تداوم فعالت دارد یا خیر رسید.
به گفته وی از دیگر موارد مهم در رتبه‌بندی و درجه‌بندی صندوق‌های سرمایهگذاری، روابط آنها با صندوق‌ها و فعالیت‌های پشتیبان آنهاست که راهی برای سرمایهگذاری با ترکیب تمام موضوعاتی که ذکر شد می‌توان به رتبه‌بندی از مدیریت دست یافت.
معرفی شرکت و صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل در ۳ دقیقه
اگر کمی در دنیای کریپتوکارنسی فعال باشید احتمالاً پاسخ سؤالاتی مثل دیفای چیست را می‌دانید و به دنبال یافتن پاسخ سوالاتی پیچیده‌تر هستید. صندوق سرمایه گذاری دیفای گری اسکیل و بررسی آن می‌تواند یکی از این موضوعات باشد. صندوق سرمایه گذاری دیفای گری اسکیل در زمینه مدیریت سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتالی مختلف است.
شرکت مدیریت سرمایه گری اسکیل (GrayScale) به عنوان بزرگ‌ترین شرکت مدیریت ارزهای دیجیتال که بیشتر از ۳۸ میلیارد دلار دارایی دارد، فعالیت خود را از سال ۲۰۱۳ شروع کرده است. این شرکت محصولات و پروژه‌های مختلفی دارد که صندوق سرمایه گذاری دیفای یکی از جدیدترین آنها است. ما در ادامه این مطلب قصد داریم تا به بررسی این صندوق سرمایه گذاری و بیان ویژگی‌های آن بپردازیم.
مقدمه‌ای بر معرفی شرکت سرمایه گذاری گری اسکیل
بزرگ‌ترین صندوق تراست بیت کوین در دنیا به عنوان اولین ابزار سرمایه گذاری که گزارش‌های مالی خود را به شکل مستقیم به کمیسیون اوراق بهادار آمریکا (SEC) ارائه می‌دهد، گری اسکیل بیت کوین تراست (Grayscale Bitcoin Trust) نام دارد. اگر با شرکت مادر کوین دسک (Coindesk) تحت عنوان DCG آشنا هستید، خوب است بدانید که گری اسکیل به عنوان بزرگ‌ترین شرکت مدیریت اموال دیجیتال جهان، بخشی از این گروه ارز دیجیتال (DCG) است.
برای اولین بار این شرکت با نام اینوستمنت تراست بیت کوین (Investment Trust Bitcoin) در سال ۲۰۱۳ شروع به کار کرد. قیمت بیت کوین در صندوق گری اسکیل به کمک شاخص XBX عرضه شده توسط ترید بلاک (TradeBlock) تخمین زده می‌شود. کوین دسک این شرکت را به تازگی خریداری کرده است.
نکته مهم دیگری که وجود دارد این است که سرمایه گذاران تأیید شده می‌توانند سهام صندوق را به شکل مستقیم و با ارزش دارایی در بازار یا ارزش خالص NAV در معاملات روزانه خریداری کنند. همچنین این امکان برای آنها وجود دارد که بعد از گذشت ۶ ماه و با قفل شدن دارایی‌ها، سهام خود را در بازار ثانویه به افراد سرمایه گذار خرد بفروشند.
آشنایی بیشتر با صندوق سرمایه گذاری دیفای گری اسکیل
دارایی‌ها و اموال دیجیتال غیرمتمرکز که با اهداف والایی مثل تحول در سیستم انتقال ارزش در جهان ارائه شده‌اند، برای اینکه بتوانند اهداف خود را عملی کنند به امور مالی غیرمتمرکز یا (DeFi) نیاز دارند. برای اینکه با فعالیت‌های مبتنی بر دیفای آشنا شوید، میتوانید به دنبال پاسخی برای سؤالاتی مثل IDO چیست بگردید و با انواع ارز دیجیتال مثل بیت کوین، اتر، تتر و… آشنا شوید.
شرکت گری اسکیل با راه اندازی صندوق سرمایه گذاری دیفای گری اسکیل (GrayScale DeFi Fund) توانست راهی برای مشارکت در فناوری دیفای پیدا کند. در واقع می‌توان این گونه گفت که سرمایه گذاری در مجموعه‌ای از پلتفرم‌های برتر دیفای به کمک پرتفوی مبتنی بر ارزش بازار با استفاده از صندوق دیفای گری اسکیل امکان‌پذیر خواهد بود.
صندوق دیفای گری اسکیل چگونه کار می‌کند؟
احتمالاً می‌دانید که پلتفرم‌های مبتنی بر دیفای معروف به حذف واسطه‌های شخص سوم متمرکزی مثل متصدیان، سیستم بانکداری و… هستند؛ بنابراین می‌توانند امکان دسترسی غیرمتمرکز به تمام خدمات و امکانات مالی را برای شما فراهم کنند. در واقع شما میتوانید تمام امور مالی مثل وام دهی، ذخیره سازی، قرض گرفتن، انجام معاملات و تراکنش‌ها، خدمات بیمه‌ای و مدیریت اموال دیجیتال را از همین طریق انجام دهید.
با این حساب شما میتوانید در قالب اوراق بهادار، در دارایی‌های دیفای اقدام به سرمایه گذاری کنید و از دردسرهای مربوط به ذخیره سازی، حفظ امنیت و خرید این دارایی‌ها در امان باشید. نکته جالبی که وجود دارد این است که سهام صندوق دیفای گری اسکیل به عنوان قسمتی از اولین اوراق بهاداری است که در دارایی‌های دیفای سرمایه گذاری کرده است. ضمن اینکه این صندوق در حال حاضر هیچ برنامه‌ای برای انجام فعالیت‌های درون زنجیره‌ای مثل استیکینگ (Staking) ندارد.
مزایای صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل
همان‌طور که احتمالاً تا کنون متوجه شده‌اید، سهام صندوق سرمایه گذاری یک سری اوراق بهادار هستند که به اسم فرد سرمایه گذار صادر می‌شود. در ادامه به بعضی از ویژگی‌های مثبت صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل اشاره خواهیم کرد:
- حق مالکیت قابل حسابرسی
- امکان نگهداری در حساب‌های مختلف با مزایای مالیاتی
- امکان معامله در بورس عمومی
- امنیت بالا در ذخیره سازی
- پشتیبانی شده توسط شبکه‌ای از ارائه دهندگان معتبر
دیفای، مسیر وسوسه‌کننده برندهای بزرگ مالی
شما با خرید سهام صندوق سرمایه گذاری دیفای گری اسکیل با یک تیر دو نشان زده‌اید. در واقع هم توانسته‌اید در بازار ارزهای دیجیتال مانند تتر سرمایه گذاری کنید و هم از مزایا و امکانات اوراق بهادار استفاده کنید. پس طبیعی است که آوازه این محصول جدید شرکت گری اسکیل روزبه‌روز بیشتر از قبل در سراسر جهان بپیچد و تبدیل به نوعی سرمایه گذاری محبوب شود. ما در این مقاله سعی کردیم شما را با مفاهیم ساده این موضوع آشنا کنیم و اطلاعات مفیدی درباره امور مالی غیرمتمرکز و فعالیت‌های پلتفرم‌های مختلف مبتنی بر آن در اختیار شما قرار دهیم. نظر شما درباره حوزه دیفای چیست؟ آینده آن را چگونه پیش‌بینی می‌کنید؟
سؤالات متداول
صندوق گری اسکیل یک صندوق ایمن است که زیر نظر SEC کار می‌کند. در این روش دیگر لازم نیست دست به خرید و فروش مستقیم بیت کوین بزنید و برای نگهداری و محافظت از آن نگران باشید.
این شرکت به کاربران خود اجازه می‌دهد که بدون نیاز به خرید بیت کوین یا سایر رمز ارزها، بتوانند در این صندوق سرمایه گذاری کنند. کاربران سپس می‌توانند آن را در بورس سهام قرار دهند و از معاملاتی که انجام می‌شود سود خود را کسب کنند.
تا سال ۲۰۱۵ امکان سرمایه گذاری در این صندوق تنها برای سرمایه گذاران مورد تایید وجود داشت. اما پس از آن سال، سرمایه گذاران خرد هم می‌توانند از سهام این صندوق سرمایه گذاری خریداری کنند.
آیا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت راه مناسبی برای سرمایه گذاران است؟
دو نوع سرمایه گذاری وجود دارد. سرمایه گذاری مستقیم و سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذاری مستقیم یکی از انواع روش های سرمایه گذاری برای مدیریت سرمایه است. در سرمایه گذاری مستقیم فرد به صورت مستقیم و شخصا در خرید و فروش سهام نقش دارد.
دو نوع سرمایه گذاری وجود دارد. سرمایه گذاری مستقیم و سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذاری مستقیم یکی از انواع روش های سرمایه گذاری برای راهی برای سرمایهگذاری مدیریت سرمایه است. در سرمایه گذاری مستقیم فرد به صورت مستقیم و شخصا در خرید و فروش سهام نقش دارد. این روش به دلیل نوسانات بورس و بالا و پایین شدن ارزش سهام بسیار مشکل است و نیاز به تخصص بسیار بالایی دارد. پس در مرحله اول برای این که بتوانید به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید باید اطلاعات و مهارت خود را در مورد انواع روش های سرمایه گذاری و دانش مالی بالا ببرید. اگر شما اطلاعات بورسی کمی داشته باشید باعث می شود تا استرس زیادی متحمل شوید و یا ممکن است ضرر کنید. پس سرمایه گذاری مستقیم مخصوص افراد با مهارت بالا و اطلاعات مالی کافی است. شما برای انجام سرمایه گذاری مستقیم می توانید به کارگزاری صندوق های سرمایه گذاری مراجعه کنید و سرمایه گذاری بورس خود و مدیریت سهام را انجام دهید. و هم چنین می توانید کد بورسی خود را دریافت کنید.
سرمایهگذاری غیرمستقیم در سهام از طریق صندوق‌های سرمایهگذاری درآمد ثابت امکان پذیر است. عملکرد کلیه صندوق ها در دوره‌های زمانی مختلف قابل بررسی و ارزیابی است. افراد می‌توانند بسته به سرمایه خود چند صندوق را که عملکرد مناسبی در کوتاه مدت و بلند مدت داشته‌اند، انتخاب کنند. عملکرد بلندمدت در انتخاب صندوق های مناسب اهمیت بالایی دارد. در عین حال توصیه می شود که بین ۳ تا ۷ صندوق با بازده بیشتر از شاخص کل را انتخاب نمایند. در حال حاضر ۹ صندوق در شش ماهه ،بازده بهتر از شاخص و ۱۲ صندوق در دوره یکسال بازده بیش از شاخص داشته‌اند.
صندوق های سرمایه گذاری
قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم. در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.
صندوق از جانب سرمایه‌گذاران، کلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق از قبیل دریافت سود سهام و کوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایهگذار برای انجام سرمایهگذاری کاهش می‌یابد. ثالثا،ً امکان سرمایهگذاری مناسب و متنوع‌تر دارایی‌ها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایهگذاری کاهش می‌یابد.
با توجه به صلاحدید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می‌کنند دلایل متعددی دارد اما شما میتوانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.
بهترین و پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایهگذاری
برای انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایهگذاری، می‌بایست با توجه به ارکان مهم سرمایهگذاری اقدام به ارزیابی صندوق‌ها کنید. اگر فرد ریسکپذیری هستید، میتوانید بر بهترین صندوق‌های سرمایهگذاری سهامی تمرکز کنید. اما اگر قادر به ریسک کردن نیستید، صندوق‌های با درآمد ثابت بهترین گزینه سرمایهگذاری برای شما محسوب می‌شوند.
اگر هم ریسکپذیری متوسطی دارید، میتوانید بهترین صندوق‌های سرمایهگذاری را از میان صندوق‌های مختلط سهامی انتخاب کرده و پیش از آنکه تورم، سرمایه شما را بی‌ارزش کند، برای پول خود برنامه‌ریزی کنید. معیار دیگری که در تعیین بهترین صندوق‌های سرمایهگذاری میتوانید مدنظر قرار دهید، توجه به میزان بازده و نحوه عملکرد هر صندوق است. زیرا عمدتاً سرمایه‌گذاران تمایل به دریافت سود بیشتر دارند.
چرا باید به صندوق‌های سرمایهگذاری در بورس اعتماد کنم؟
صندوق‌های سرمایهگذاری در بورس برای تمام کسانی که سرمایه‌ای در حدود یک تا ۵۰۰ میلیون تومان دارند، می‌توانند انتخاب عالی و بی‌نظیری باشند! صندوق‌های سرمایهگذاری به تمام افرادی که آگاهی کمی نسبت به بورس دارند، کمک می‌کنند که بازهم سرمایه خود را افزایش دهند و به سمت موفقیت جهش کنند. استفاده از این نوع صندوق‌ها واجب نیست، اما به تمام کسانی که آگاهی کمی نسبت به بازار سرمایه‌دارند، کمک می‌کند که افزایش سرمایه خود را بدون ریسک تجربه کنند.
در این زمینه نکته بسیار مهمی وجود دارد و آن‌هم بررسی و مقایسه صندوق های سرمایه گذاری بورس و فرا بورس است! درواقع شما اگر می‌خواهید که به بهترین شکل ممکن نسبت به یک صندوق سرمایهگذاری اطمینان حاصل کنید، لازم است که حتماً در رابطه با عملکرد و رزومه آن اطلاعات کافی کسب کنید!
برای این کار میتوانید با نگاهی به لیست صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس و فرا بورس در سایت رسمی که به این صندوق‌ها، مجوز لازم برای فعالیت را می‌دهد، بهترین صندوقی که توانسته بالاترین میزان بازدهی و سود را در روزها و ماه‌های گذشته از آن خود کند را پیدا کنید. این کار به شما کمک می‌کند که به‌راحتی قادر باشید، به این صندوق‌ها، اطمینان کنید.
درنهایت اگر در زمینه بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس یا بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، نظر یا تجربه‌ای دارید میتوانید در بخش نظرات با ما و دیگر افرادی که علاقه‌مند به یادگیری درزمینه صندوق‌های سرمایهگذاری هستند به اشتراک بگذارید. همچنین اگر در این زمینه سؤالی دارید، میتوانید به‌راحتی با ما مطرح کنید تا کارشناسان ما در سریع‌ترین زمان ممکن قادر به پاسخگویی باشند! برای شما سرمایهگذاری کم ریسک، پربازده و موفق در بورس را آرزو می‌کنیم!
توجه داشته باشید همیشه بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری سال، بهترین انتخاب برای سال بعد نیست و باید پارامترهای دیگری را نظیر ریسک و نوع پورتفوی صندوق و معتبر بودن را نیز در نظر داشت.
بهترین راه سرمایه گذاری در بورس چیست؟ آیا به سراغ کارگزاران برویم؟
در شرایط اقتصادی موجود، همه افراد به دنبال روشهای مختلف سرمایهگذاری هستند. یکی از روش‌هایی که در دنیای امروز رایج شده، سرمایهگذاری در بورس است که این روزها بازار آن از همیشه داغ‌تر است. برای اینکه با روشهای مختلف سرمایهگذاری در بورس، ویژگی کارگزاران و بهترین راه سرمایه گذاری در بورس آشنا شوید، با ما همراه باشید.
چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم؟
سرمایه گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیر مستقیم انجام می‌شود که ممکن است در ابتدا کمی پیچیده به نظر برسد. اما با توضیح کامل درباره هر دو روش به شما کمک می‌کنیم که دانش خود را در زمینه بورس و بازار سرمایه افزایش دهید و با اطلاعات کامل و کافی به این حوزه وارد شوید. پیش از آنکه به توضیح روشهای سرمایه گذاری در بورس بپردازیم، لازم دانستیم شما را با انواع بازار بورس، روشهای مختلف سرمایه گذاری، مفهوم ریسک در این حوزه و… آشنا کنیم. شما میتوانید با ورود به صفحه بورس چیست در بلاگ لندو، از صفر تا صد این موضوعات مطلع شوید و سطح آگاهی خود را ارتقا دهید.
روش سرمایهگذاری مستقیم
در روش اول که خودتان به شخصه وارد حوزه بورس می‌شوید، با ثبت‌نام در سامانه یکپارچه سجام (سامانه جامع اطلاعات مشتریان) کد معاملاتی دریافت می‌کنید. بعد از این مرحله شما میتوانید با مراجعه به یک کارگزاری (که ما در مورد آن هم در ادامه متن توضیح داده‌ایم)، حساب معاملاتی مخصوص به خود را در سامانه آنلاین کارگزاری دریافت کنید. بعد از این مرحله شما میتوانید به صورت آنلاین و با تکیه بر علم و دانش خود، سهام شرکت مورد نظرتان را خریداری کنید. از آن‌جایی که سرمایه شما در بورس قابلیت نقدشوندگی بالایی دارد، میتوانید هر زمان که بخواهید سهامتان را بفروشید، پولتان را برداشت کنید و یا سهام دیگری بخرید.
همان‌طور که گفتیم، شما برای استفاده از این روش حتما نیاز دارید که به کارگزاری مراجعه کنید؛ پس بهتر است با ویژگی‌های مربوط به کارگزاران که آنها را نسبت به هم متمایز می‌کند، بیشتر آشنا شوید:
- سامانه آنلاین با کاربردهای خاص مثل معاملات هوشمند
- امکان خرید اعتباری سهام توسط کارگزاری برای مشتریان
- مشاوره و راهنمایی مشتریان و افزایش علم و آگاهی آنها
با توجه به اطلاعات فوق و توضیح کافی درباره روش مستقیم، شما میتوانید همین حالا با مراجعه به کارگزاری مورد نظرتان، به سرمایه گذاری در بورس اقدام کنید. شما تجربه استفاده از این روش سرمایهگذاری و یا روشهای دیگر را دارید؟ ممنون می‌شویم نظرتان را در کامنتهای این مطلب با سایرین به اشتراک بگذارید.
حتما حواستان باشد که ریسک در روش سرمایهگذاری مستقیم، به مراتب بیشتر از سرمایهگذاری به شکل غیر مستقیم است؛ بنابراین بهتر است که در این روش، سرمایه کم‌تری را به بازار بورس تزریق کنید.
روش سرمایه گذاری غیر مستقیم
این روش، بیشتر مناسب افرادی است که دانش و اطلاعات کافی در این حوزه ندارند و ترجیح می‌دهند مدیریت سرمایه خود را به افراد حاذق بسپارند. این کار به دو روش سرمایه گذاری در صندوق و سرمایهگذاری توسط سبدگردان‌ها انجام راهی برای سرمایهگذاری می‌شود. ما به تفکیک هر کدام از این‌ها را توضیح داده‌ایم و مزایا و معایب آنها را بررسی کرده‌ایم. از ادامه مطلب غافل نشوید.
- صندوق‌های سرمایهگذاری: صندوق‌های سرمایهگذاری یک نهاد مالی هستند که توسط افراد فعال و متخصص در حوزه بورس، مدیریت می‌شوند. این صندوق‌ها پول‌های وارد شده توسط افراد را در بازارهای مختلف مثل بورس، طلا، مسکن و… تزریق می‌کنند. از مزایای صندوق‌ها می‌توان به ریسک کمتر به دلیل مدیریت توسط افراد کاربلد اشاره کرد. از معایب آنها هم می‌توان به سود کمتر از بازار سرمایه اشاره کرد؛ چرا که با کاهش درجه ریسک، بازدهی هم کمتر می‌شود. همچنین صندوق‌های سرمایهگذاری انواع مختلفی دارند که برای دانش بیشتر لازم است با انواع آنها آشنا شوید و با اطلاعات بیشتری صندوق مورد نظر را انتخاب کنید. پس با ورود به صفحه راهنمای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری در مجله لندو، میتوانید سرمایه گذاری در بورس را با موفقیت تجربه کنید.
- سبدگردانی: در این روش شما سرمایه خود را به یک فرد ماهر و عالم در حوزه بازار سرمایه می‌سپارید. این فرد با استفاده از دانش و تجربه خود، یک سبد مناسب برای شما انتخاب می‌کند. این انتخاب با توجه به میزان سرمایه شما، درجه ریسکپذیری و بازدهی مورد انتظارتان تعیین می‌شود که این مورد، از مزایای سرمایه گذاری در بورس با استفاده از روش سبدگردانی محسوب می‌شود. از معایب این روش هم می‌توان به کارمزد نسبتا بالا اشاره کرد.
حالا با توجه به مطالب گفته شده می‌توانیم به بررسی بهترین روش سرمایهگذاری بپردازیم. پس برای اینکه با حجم وسیعی از اطلاعات وارد بازار سرمایه شوید و ضرر و زیانی در این حیطه تجربه نکنید، بخش پایانی مطلب را هم با دقت مطالعه کنید.
بهترین روش سرمایه گذاری در بورس، چگونه تعیین می‌شود؟
در نهایت سوالی که ذهن شما را به خود مشغول می‌کند این است که «بهترین راه سرمایهگذاری کدام روش است؟!» برای پاسخ به این سوال شما باید ابتدا مهارت و علم خود را بسنجید و این موضوع را دریابید که خودتان به تنهایی از پس این کار برمی‌آیید یا خیر؟! اگر شما فرد حاذق و آگاهی در زمینه بورس هستید، یا با افرادی در ارتباط نزدیک هستید که در زمینه بورس اطلاعات بالایی دارند، بهترین روش برای شما، روش سرمایهگذاری مستقیم است؛ چون میتوانید با تکیه بر دانش خود، منافع بیشتری نسبت به روش سرمایهگذاری غیرمستقیم به دست آورید. ضمن اینکه دیگر لازم نیست کارمزدی جز کارمزد سازمان بورس و کارگزاری، پرداخت کنید. اما اگر شما جزو افرادی هستید که صرفا به سرمایهگذاری در بازار سرمایه علاقه دارید و در این حوزه عالم نیستید، بهتر است از روش سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس استفاده کنید و سرمایه خود را به افراد چیره‌دست و یا صندوق‌های معتبر بسپارید.در این صورت ریسک از بین رفتن اصل سرمایه شما از بین می‌رود؛ همچنین میتوانید سود قابل قبولی از سرمایه گذاری در بورس نسبت به سایر روش‌ها دریافت کنید.
حالا که در تب و تاب سرمایهگذاری هستید و در مورد بورس و روشهای مختلف آن کامل آگاه شدید، خالی از لطف نیست که کمی هم در مورد سایر روشهای سرمایهگذاری مثل خرید طلا، سکه، پس‌انداز پول در بانک، دریافت وام و… بدانید. ما خیلی مختصر در انتهای مطلب به آن اشاره کرده‌ایم.
سایر روشهای سرمایهگذاری کدامند؟
برای رسیدن به رفاه نسبی و آسایش در زندگی، همیشه سرمایهگذاری را توشه راه خود قرار دهید. اگر مقدار دارایی شما برای سرمایهگذاری مبلغ زیادی است، میتوانید با خرید ملک آن را در طی یک سال، چند برابر کنید. چون قیمت زمین روز به روز در حال افزایش است. همچنین میتوانید با خرید تعدادی سکه در عرض چند سال سرمایه خود را افزایش دهید. یکی دیگر از روش‌هایی که برای حفظ سرمایه و گاهی حتی برای افزایش آن، کاربردی است خرید اقساطی خودرو و انواع وسایل مورد نیاز شماست. چرا که برای خرید کالاهای مورد نیازتان به صورت اقساطی، ماهیانه مقدار مشخصی پرداخت می‌کنید، درحالی‌که ممکن است سال بعد همان کالا، گران شده باشد و در این صورت به نفعتان خواهد بود. برای اطلاع بیشتر و آشنا شدن با روش آخر که مطرح کردیم، سری به سایت لندو بزنید، حتما به کارتان خواهد آمد. شما از کدام روش، برای افزایش سرمایه خود استفاده می‌کنید؟ لطفا در کامنتهای همین مطلب در مورد آن توضیح دهید.
3 راه کم ریسک برای کسب سود از طریق سرمایهگذاری
همه‌ی ما به دنبال راهی هستیم تا با کم‌ترین ریسک، سرمایهگذاری و کسب سود کنیم. سرمایهگذاری انواع مختلفی دارد که اگر با دانش و اطلاعات کافی وارد آن شویم می‌توانیم با ریسک کم به میزان سوددهی مناسبی برسیم. در این مقاله ما به معرفی ۳ روش از کم ریسک‌ترین روشهای سرمایهگذاری پرداخته‌ایم.
کسب سود با ریسک کم
به دنبال درآمد از طریق کسب سود می‌گردید؟ منطقا باید کمی ریسک را بپذیرید؛ به این معنی که ممکن است مقداری پول از دست بدهید. دارایی‌های مالی می‌توانند در طول زمان ارزش خود را افزایش دهند یا از دست دهند. و سرمایه‌گذاری‌هایی که پتانسیل کسب سود بیشتر را دارند، اغلب با خطر زیان‌های بیشتر همراه هستند. اما راه‌هایی برای کاهش ریسک وجود دارد. اگر یک هدف مالی کوتاه مدت دارید یا فقط انسان محتاطی هستید، همچنان میتوانید سود کسب کنید. ممکن است زیاد نباشد، اما بیشتر از چیزی است که از نگه داشتن پول نقد زیر تشک خود کسب می‌کنید.
1.سرمایهگذاری در اوراق قرضه:
اوراق قرضه در واقع مانند وام هستند. شرکت‌ها و دولت‌ها از وام‌ها برای تامین مالی پروژه‌های خاص خود استفاده می‌کنند. اوراق قرضه به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به تأمین مالی (و بهره‌مندی از مزایای مالی) این وام‌ها کمک کنند. آنها به عنوان دارایی “درآمد ثابت” شناخته می‌شوند زیرا سرمایهگذاری شما بر اساس یک برنامه زمان بندی سود دریافت می‌کند و در یک تاریخ خاص سررسید می‌شود.
اوراق قرضه عموماً سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک پایین تر از سهام هستند. ریسک اصلی مرتبط با اوراق قرضه این است که نرخ بهره می‌تواند تغییر کند و شرکت‌ها ورشکست شوند.
با این حال، اوراق قرضه معمولاً سرمایه‌گذاری‌های نسبتاً پایداری هستند (بسته به نوع اوراق قرضه و کیفیت اعتبار ناشر) که آنها را گزینه خوبی برای اهداف کوتاه مدت می‌کند. حتی زمانی که هدف شما سال‌ها دورتر است، گنجاندن اوراق قرضه در سبد سرمایهگذاری شما می‌تواند راهی هوشمندانه برای کاهش ریسک و تنوع بخشیدن به سرمایهگذاری شما باشد.راهی برای سرمایهگذاری
2. حساب‌های پس‌اندازهای سودده
این گونه حساب‌ها سود بیشتری در مقابل باقی حساب‌های پس‌اندار دارند، البته این بستگی به بانک یا موسسه مالی و نوع حساب دارد. در بیشتر موارد، ریسک از دست دادن اصل سرمایه شما بسیار کم است. سود شما می‌تواند بر اساس بازده درصدی سالانه و یا ماهانه توسط بانک یا موسسه مالی که حساب را با آن باز می‌کنید، پرداخت شود.
یکی از مزایای عالی این روش این است که نقدینگی بالایی دارد؛ بنابراین میتوانید هر زمان که بخواهید از پول خود استفاده کنید. به اندازه یک سرمایهگذاری سود کسب نمی‌کنید، اما زمانی که به آن نیاز دارید به راحتی میتوانید از آن استفاده کنید.
برای اهداف مالی کوتاه مدت، این حساب‌ها بسیار مناسب هستند. نکته کلیدی این است که حسابی را انتخاب کنید که نیازهای شما را برآورده کند. به مواردی مانند حداقل سپرده‌ها، محدودیت‌های تراکنش و کارمزدها (اغلب به این صورت است که سود تعلق می‌گیرد). این تفاوت‌ها بر سرعت رشد پس انداز شما و میزان آزادانه استفاده از آن تأثیر می گذارد.
3. سود مرکب
سود مرکب به دو مورد می‌تواند تعلق بگیرد:
سودی که سرمایهگذاری یا پس‌انداز شما کسب می‌کند.
بهره‌ای که سود کسب شده از سرمایهگذاری شما به دست می‌‍آورد.
سرمایه شما باعث می‌شود راهی برای سرمایهگذاری که پول بیشتری کسب کنید. اگر می‌خواهید در درازمدت ثروت بسازید، سرمایهگذاری و به کار گرفتن سود حاصل از آن، یکی از هوشمندانه‌ترین حرکت‌هایی است که میتوانید انجام دهید. هر چه زودتر سرمایهگذاری کنید و پول خود را به کار بگیرید، فرصت بیشتری برای کسب سود مرکب در اختیار شما قرار می‌گیرد.
سود مرکب با مقدار کم شروع می‌شود، اما می‌تواند به طور تصاعدی رشد کند. سرمایهگذاری شما این پتانسیل را دارد که سریع‌تر رشد کند زیرا سود حاصل از سرمایهگذاری شما نیز شروع به کسب سود می‌کند. سود مرکب با حداقل ریسک برای شما درآمدزایی می‌کند در حالی که سرمایهگذاری در بازار، سطوح مختلفی از ریسک را شامل می‌شود.
سخن پایانی
شما میتوانید به راحتی به اهداف کوتاه‌مدت خود برسید و دیگر نیاز نیست به خاطر ضرر و زیان‌های مالی رسیدن به اهداف خود را به تعویق بیندازید. با توجه به این روش‌ها و با دانش و مطالعه بیشتر روش سرمایهگذاری مناسب خود را بیابید و سود کسب کنید.
سامانه مدیریت ثروت مانو، شرایطی را فراهم کرده است که همه افراد با هر سطح از دانش تخصصی و شرایط مالی، بدون صرف زمان بابت رصد اخبار و تحلیل آنها، متناسب با درجه ریسکپذیری خود، همواره مناسب‌ترین گزینه‌ها را برای سرمایهگذاری انتخاب کنند.
دیدگاه شما