سرمایه گذار باهوش


Blind Faith: Our Misplaced Trust in the Stock Market and Smarter, Safe. Edward Winslow , 2003

باهوش ها چگونه سرمایه گذاری می کنند؟ سرمایه گذار باهوش

میزان سود ناشی از سرمایه گذاری در بازارهای مالی می تواند به هوش افراد مرتبط باشد اما اعتماد اصلی ترین عامل ورود به بازار است.

به گزارش جنوب نیوز، شما لازم نیست نابغه باشید تا سرمایه گذاری موفقی در بازار سهام داشته باشید. اما آیا داشتن آی‏کیو (IQ) بالاتر می تواند در این راه به شما کمک کند؟ پاسخ مثبت است. در واقع بررسی سه محقق از دو دانشگاه آمریکایی و یک دانشگاه فنلاندی نشان می دهد افرادی که IQ بالاتری دارند در سرمایه گذاری خود در بازار بورس موفق تر عمل می کنند. البته این سرمایه گذار باهوش بررسی تنها در مورد فنلاندی ها انجام شده، چرا که در این کشور همه مردان جوان باید به خدمت سربازی بروند و به خاطر سرمایه گذار باهوش آزمایش های پیش از شروع دوره سربازی، بانک اطلاعاتی قابل توجهی در مورد IQ مردان فنلاندی وجود دارد. علاوه بر این، قوانین مالیاتی در فنلاند به صورتی است که افراد را موظف می کند تا دولت را در جریان جزییات سرمایه گذاری خود در بازار اوراق بهادار قرار دهند. بنابر نتایج این تحقیق که نیویورک تایمز نیز در مقاله ای به آن پرداخته، افرادی که IQ بالاتری دارند بیش از دیگران تنوع سهام را رعایت می کنند. در واقع آن ها توجه بیشتری به توصیه "همه تخم مرغ ها را در یک سبد قرار ندهید" دارند. همچنین افراد باهوش تر در بازار سهام ریسک پذیرتر عمل می کنند به همین خاطر معمولا سود بیشتری نیز کسب می کنند. همچنین افراد باهوش، نسبت به دیگران، بخش بیشتری از سرمایه خود را در بورس سرمایه گذاری می کنند.

البته اگر تاکنون وارد بازار سهام نشده اید، لازم نیست نگران میزان هوش خود باشید چرا که ورود به بازار سرمایه تنها وابسته به هوش نیست.

در واقع مسئله اساسی در بورس، نابغه بودن یا نبودن نیست به این خاطر که هر فردی با هر میزان IQ می تواند سرمایه خود را در اختیار شرکت های سرمایه گذاری قرار دهد تا آن ها به نیابت از شخص در بازار سهام فعالیت کنند. در این صورت شرکت های سرمایه گذاری می توانند با استخدام افراد باهوش تر، نه تنها سود خود را افزایش دهند بلکه باعث شوند تا بخش بیشتری از سرمایه گذاران از نتایج عملکرد افراد باهوش بهره مند شوند.

در واقع می توان گفت آنچه که افراد را به حضور در بازار سهام ترغیب می کند، نه هوش آن ها بلکه اعتمادشان به بازار سهام است. تحقیقات دیگری که در آمریکا و هلند انجام شده نشان می دهد که افراد معمولا به این خاطر از سرمایه گذاری در بازار بورس اجتناب می کنند که اطمینان چندانی به فعالان آن ندارند و احساس می کنند که ممکن است در بازار سهام کلاهشان را بردارند. برای مثال در میان خانوارهای هلندی، افرادی که اعتماد بیشتری به بازار سهام و فعالان آن دارند، 50 درصد بیشتر در این بازار سرمایه گذاری می کنند.

سه گام مهم برای کسب سود بیشتر در بازار ارز رمزنگاری

سرمایه گذاری

تاکنون بیت کوین ثابت کرده که سودآورترین سرمایه گذاری در ده سال گذشته بوده است و البته در 10 سال آینده نوید سودآوری بیشتری را می دهد. موفق ترین سرمایه گذاران بیت کوین از اصول هوشمندانه ای پیروی می کنند که برای کسب سود بیشتر مهم هستند.

ثبات بازار و فراگیری مهارت های معامله

به نظر می رسد که معامله گران و فعالان بازار بیشترین سود را کسب می کنند ، اما آنها نیازمند فراگیری مهارت های معاملاتی هستند تا سود بیشتری در بازار ارز رمزنگاری بدست بیاورند. در واقع، عکس این موضوع نیز صحت دارد. خریدهای تدریجی و ثابت بیت کوین طی چند سال گذشته ثابت کرده که بهترین استراتژی برای سرمایه گذاران عادی است.

برای مثال، اگر یک سرمایه گذار از ژانویه 2013 تا امروز، ماهیانه 100 دلار در بیت کوین سرمایه گذاری می کرد، اکنون ارزش آن به بالای یک میلیون دلار می رسید. در حقیقت شروع همین استراتژی ساده هنگامی که بیت کوین در ژانویه 2013 بیشترین افزایش قیمت را داشت، نیز سودآور بود.

به عبارت ساده تر، معامله نیاز به مهارت بالایی دارد و بیشتر معامله گران بی تجربه در بازار ضرر می کنند. معامله گرانی که در بازار های مالی سنتی و ارز رمزنگاری به تجارت مشغول هستند مدت هاست که این واقعیت را درک کرده اند. بنابراین، بهترین اقدام برای معامله گر این است که محتاط باشد و از معاملات پرریسک دوری کند.

سرمایه گذاری آگاهانه بر روی چند ارز

ارز رمزنگاری شده یک کلاس جدید از دارایی بوده و فناوری بلاک چین برای ایجاد انقلاب در اقتصاد جهانی طراحی شده است. در مورد این که بیت کوین می تواند پلتفرم برتر باقی بماند، همچنان بحث هایی وجود دارد، اما بدون شک دیگر ارزهای رمزپایه بازار هم با پیشرفت همراه خواهند بود.

مانند سرمایه گذاری های معمولی، هوشمندانه ترین اقدام، سرمایه گذاری کردن بر روی چند ارز است. برخی آلت کوین ها سودآوری قابل توجهی برای سرمایه گذاران قدیمی خود داشته اند. بسیاری از آنها هم پتانسیل های رشد قابل توجهی در بلند مدت دارند. با این وجود، آلت کوین ها ریسک بالایی دارند و باید پس از ارزیابی دقیق و مستقل، روی آنها سرمایه گذاری کرد. به عبارت دیگر، تحقیق در بازار خیلی مهم است. در سرمایه گذار باهوش مورد سرمایه گذاری بر روی ارزهای مختلف بازار باید محتاط بود. بیشتر آلت کوین های برتر و تثبیت شده بازار برای سرمایه گذاری در سرمایه گذار باهوش اولویت هستند. تحت هر شرایطی، معامله گر باید روی پلتفرم های کم طرفدار و جدیدتر به مقدار خیلی کم سرمایه گذاری کند.

امن نگه داشتن دارایی

همانطور که می دانید، میلیون ها دلار بیت کوین به دلیل گم کردن کلیدهای خصوصی و عمومی، فراموشی رمز عبور و سرقت ناپدید شده اند. تقریبا همه این خسارت ها ناشی از خطای انسانی هستند. امنیت، اولویت اول سرمایه گذاران باهوش است. آنها هیچ وقت دارایی های خود را در صرافی ها نگه نمی دارند و همیشه از فرایندهای ذخیره ارزهای رمزپایه در کیف پول هایشان، اطلاع کامل دارند. معامله گر باید بداند که اگر کلید های خود را گم کند، همه ارزهای خود را از دست می دهد.

برای نگهداری صحیح از ارزهای رمزنگاری باید از روشی منسجم، روشن و باثبات استفاده کرد. کاربر باید کلیدها و کلمات عبور را با دقت بنویسد و آنها را در یک مکان امن ذخیره کند. نباید اطلاعات مهم را در فایل های رایانه ای بدون رمز یا در فضای ابری (به عبارتی فضای ذخیره سازی آنلاین) ذخیره کرد. مهمتر از همه، باید به خاطر داشت که هارد دیسک ها آسیب می بینند و فایل ها مخدوش می شوند.

فناوری بلاک چین آینده ای کاملا روشن دارد، بنابراین برای کسانی که به دنبال ورود به بازار ارز رمزنگاری هستند، امید بخش و دلگرم کننده است. با این وجود، پیروی از اصول اساسی و محافظه کارانه بهترین وسیله برای کسب سود در این بازار است.

باهوش ها چگونه سرمایه گذاری می کنند؟

میزان سود ناشی از سرمایه گذاری در بازارهای مالی می تواند به هوش افراد مرتبط باشد اما اعتماد اصلی ترین عامل ورود به بازار است. شما لازم نیست نابغه باشید تا سرمایه گذاری موفقی در بازار سهام داشته باشید. اما آیا داشتن آی‏کیو (IQ) بالاتر می تواند در این راه به شما کمک کند؟ پاسخ

میزان سود ناشی از سرمایه گذاری در بازارهای مالی می تواند به هوش افراد مرتبط باشد اما اعتماد اصلی ترین عامل ورود به بازار است.

شما لازم نیست نابغه باشید تا سرمایه گذاری موفقی در بازار سهام داشته باشید. اما آیا داشتن آی‏کیو (IQ) بالاتر می تواند در این راه به شما کمک کند؟ پاسخ مثبت است. در واقع بررسی سه محقق از دو دانشگاه آمریکایی و یک دانشگاه فنلاندی نشان می دهد افرادی که IQ بالاتری دارند در سرمایه گذاری خود در بازار بورس موفق تر عمل می کنند. البته این بررسی تنها در مورد فنلاندی ها انجام شده، چرا که در این کشور همه مردان جوان باید به خدمت سرمایه گذار باهوش سربازی بروند و به خاطر آزمایش های پیش از شروع دوره سربازی، بانک اطلاعاتی قابل توجهی در مورد IQ مردان فنلاندی وجود دارد. علاوه بر این، قوانین مالیاتی در فنلاند به صورتی است که افراد را موظف می کند تا دولت را در جریان جزییات سرمایه گذاری خود در بازار اوراق بهادار قرار دهند. بنابر نتایج این تحقیق که نیویورک تایمز نیز در مقاله ای به آن پرداخته، افرادی که IQ بالاتری دارند بیش از دیگران تنوع سهام را رعایت می کنند. در واقع آن ها توجه بیشتری به توصیه "همه تخم مرغ ها را در یک سبد قرار ندهید" دارند. همچنین افراد باهوش تر در بازار سهام ریسک پذیرتر عمل می کنند به همین خاطر معمولا سود بیشتری نیز کسب می کنند. همچنین افراد باهوش، نسبت به دیگران، بخش بیشتری از سرمایه خود را در بورس سرمایه گذاری می کنند.

البته اگر تاکنون وارد بازار سهام نشده اید، لازم نیست نگران میزان هوش خود باشید چرا که ورود به بازار سرمایه تنها وابسته به هوش نیست.

در واقع مسئله اساسی در بورس، نابغه بودن یا نبودن نیست به این خاطر که هر فردی با هر میزان IQ می تواند سرمایه خود را در اختیار شرکت های سرمایه گذاری قرار دهد تا آن ها به نیابت از شخص در بازار سهام فعالیت کنند. در این صورت شرکت های سرمایه گذاری می توانند با استخدام افراد باهوش تر، نه تنها سود خود را افزایش دهند بلکه باعث شوند تا بخش بیشتری از سرمایه گذاران از نتایج عملکرد افراد باهوش بهره مند شوند.

در واقع می توان گفت آنچه که افراد را به حضور در بازار سهام ترغیب می کند، نه هوش آن ها بلکه اعتمادشان به بازار سهام است. تحقیقات دیگری که در آمریکا و هلند انجام شده نشان می دهد که افراد معمولا به این خاطر از سرمایه گذاری در بازار بورس اجتناب می کنند که اطمینان چندانی به فعالان آن ندارند و احساس می کنند که ممکن است در بازار سهام کلاهشان را بردارند. برای مثال در میان خانوارهای هلندی، افرادی که اعتماد بیشتری به بازار سهام و فعالان آن دارند، 50 درصد بیشتر در این بازار سرمایه گذاری می کنند.

بازده مورد انتظار

بازده مورد انتظار

تعریف بازده مورد انتظار چیست؟

مقدار پولی که یک فرد انتظار دارد تا از سرمایه گذاری های خود دریافت کند بازده مورد انتظار گفته می‌شود. به طور مثال، اگر یک نفر در سهامی که ۵۰% شانس تولید سود ۱۰ درصدی و ۵۰% شانس تولید زیان ۵ درصدی دارد سرمایه گذاری کند، بازده مـورد انتظار او ۲٫۵% خواهد بود (۰٫۰۵- * ۰٫۵ + ۰٫۱ * ۰٫۵)؛ اما لازم به ذکر است که بازده مورد انتظار معمولاً بر اساس اطلاعات مربوط به گذشته بنا شده و تضمینی برای تحقق آن وجود ندارد.

توضیحات مدیر مالی در مورد بازده مـورد انتظار

در اکثر بخش‌ها، بازده مورد انتظار ابزاری است برای تعیین اینکه آیا یک سرمایه گذاری دارای میانگین درآمد خالص منفی است یا مثبت.

در کنار بازده مـورد انتظار سرمایه گذاران باهوش باید احتمال تحقق بازده را برای محاسبه درست ریسک در نظر بگیرند. نمونه‌های فراوانی وجود دارد که در مسابقات بخت‌آزمایی بازده مـورد انتظار مثبت، اما در مقابل احتمال تحقق بازده پیش‌بینی‌شده، بسیار پایین است.

معادل‌ انگلیسی بازده مورد انتظار عبارت است از:

Expected Return

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش پرسش و پاسخ سؤالات مالی مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این نوشته در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.

دانلود کتاب Smarter Than the Street: Invest and Make Money in Any Market

عنوان فارسی: باهوش تر از خیابان: سرمایه گذاری و پول در هر بازار
ناشر: McGraw-Hill
سال: 2010
ویرایش: 1
زبان: انگلیسی
تعداد صفحه (سرمایه گذار باهوش نسخه چاپی - نسخه الکترونیکی): 257-257
شابک: 0071749225, 9780071749220, 9780071753586
نوع فایل: PDF دانلود نرم افزار مطالعه
حجم: 0.79 مگابایت

دانلود کتاب

افزودن خلاصه فارسی

خلاصه کتاب و اطلاعات بیشتر

CNBC Money Expert Gary Kaminsky Reveals the Wealth-Building Secrets of Wall Street Insiders “Gary Kaminsky is one of the top money managers of the last two decades. His book is a must-read for anyone trying to make real money in the stock market!” Nils Brous, Founding Principal, Samson Capital Advisors, LLC; Chairman, Arcoda Capital Management LP; former executive, Kohlberg, Kravis, Roberts and Company (KKR) “Want to know how the best managers and traders on Wall Street make money? Read Gary Kaminsky’s down-to-earth, money-making guide and learn the secrets of profiting in any market.” Melissa Lee, Host, CNBC’s "Fast Money" “A must-read! Gary Kaminsky takes the mystery out of the market with سرمایه گذار باهوش his no-nonsense, take-no-prisoners approach.” Jeffrey Moslow, Managing Director, Investment Banking, Goldman Sachs The Book Wall Street Doesn't Want You to Read How do savvy Wall Street investors achieve high returns even in the worst financial times? It’s one of the industry’s best-kept secrets—and now it’s yours for the taking. Gary Kaminsky, cohost of CNBC’s "The Strategy Session"—and one of the best money managers in Wall Street’s recent history—is ready to share the secrets that have made his colleagues millions, even billions, of dollars. These simple but powerful techniques are not exclusive to Wall Street’s high rollers. With Kaminsky’s system, you will make money even in zero-growth markets. His proven formula shows you how to: Develop the same habits, reflexes, and practices of top market performers Create a proactive buy-and-sell strategy Beat the roller-coaster market trends—and focus on long-term returns Make smarter, more informed decisions—and more money! Kaminsky brings more than two decades of experience to his low-risk, high-return system, demystifying Wall Street for novice and seasoned investors alike. Between 1999 and 2008, Kaminsky’s team at Neuberger Berman grew record-breaking returns far above the S&P benchmark. And they didn’t do it by magic. They did it by constructing a specificstrategy and sticking to it, regardless of the investing climate. It is a strategy that anyone can learn and apply, step-by-step, in any market. With Kaminsky’s expert guidance, you’ll learn how to be more disciplined and vigilant with your investments, maximizing your returns in a minimum amount of time. You’ll not only make money in most markets, but you’ll lose much less money when those around you are losing their shirts. And you’ll be able to strengthen and protect your assets—particularly in the slow-growth decade ahead—with the confidence and know-how that drives Wall Street’s smartest investors to the top of their game. Yes, you can beat the market—when you’re Smarter Than the Street.

کتاب های مرتبط

Blind Faith: Our Misplaced Trust in the Stock Market and Smarter, Safe. Edward Winslow , 2003

Blind Faith: Our Misplaced Trust in the Stock Market and Smarter, Safe. Edward Winslow , 2003

The Book on Tax Strategies for the Savvy Real Estate Investor Powerful. Amanda Han, Matthew MacFarland , 2016



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.