بورس اوراق بهادار چیست؟ راهنمای معامله اوراق بهادار
انواع اوراق بهادار کدامند؟ نحوه سرمایه گذاری و معامله اوراق بهادار به چه صورت است؟ برای آشنایی و نحوه معامله بورس اوراق بهادار این مطلب را مطالعه کنید.
بازار بورس اوراق بهادار یک بازار قانونمند و ساختاریافته است که در آن، سهام شرکتها و اوراق اسناد مشارکت عرضه میشود. این بازار یکی از بهترین بازارهای سرمایهگذاری است که در صورت شناخت و تسلط کامل به آن میتوان معاملات پرسودی را انجام داد.
بازار بورس اوراق بهادار یا به اختصار بازار بورس، به بازار اول اصلی و اول فرعی و بازار دوم تقسیم می شود و شرکت ها بر اساس شرایط و قوانین می توانند در هریک از بازار های بورس پذیرش شوند و نماد آنها مورد معامله قرارگیرد. البته پذیرش در این بازار نیازمند کسب تأییدیه ای است که پس از بررسی های گوناگون و نسبتاً دشواری صورت می گیرد. بسیاری از شرکت ها موفق به کسب مجوز پذیرش در این بازار نمی شوند و نمی توانند به بازار بورس وارد شوند. به همین دلیل بسیاری از شرکت ها، برای ورود به دیگر بازار ها اقدام می کنند. در این بخش با بازار بورس اوراق بهادار ایران و همینطور نحوه معامله در این بازار آشنا خواهید شد. با ما همراه باشید.
بورس اوراق بهادار چیست؟
در بازار بورس اوراق بهادار میتوان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار یا اسناد مالی باارزش کرد. دلیل تأسیس این بازار، جلوگیری از خسارتهای سنگین سرمایهگذاران بود. در گذشته، تمام ضررهای مالی متوجه خود سرمایهگذار میشد که این موضوع، احتمال ورشکستگی کامل را به دنبال داشت و جبران آن بسیار مشکل بود به همین خاطر بسیاری از کشورهای جهان به منظور حمایت از سرمایهگذاران، بازار بورس اوراق بهادار را تأسیس کردند.
این بازار تحت عنوان شرکت سهامی عام در حال اداره شدن است و در آن، شرکتهای سهامی مختلف حضور یافتهاند. این شرکتها، مجاز به فروش اوراق مشارکت و سهام خود بوده و میتوانند طبق ضوابط تعیینشده سرمایهگذاران بیشماری را جذب کنند. بنابراین با تقویت این بازار میتوان رونق اقتصادی در کشور ایجاد کرده و سرمایه خود را چندین برابر کرد که البته لازمه این موارد تسلط کافی به قوانین و ضوابط تعیینشده از سوی سازمان بورس است که ما این قوانین بورسی را به شما عزیزان آموزش خواهیم داد.
تاریخچه بورس اوراق بهادار در ایران
اولین گام برای تأسیس بورس اوراق بهادار تهران در سال 1315 برداشته شد. در آن برهه زمانی، کارشناسان خارجی زیادی جهت بهبود شرایط اقتصادی و بانکداری کشور استخدام شدند که دولت از بین این کارشناسان خبره، شخصی به نام وان لوترفلد را که اصالتی بلژیکی داشت مأمور راهاندازی بورس ایران کرد. این شخص به همراه همکار هلندی خود موفق به تدوین اساسنامه بورس شدند و بانک ملی نیز منابع مالی را موردبررسی قرار داد اما با شروع جنگ جهانی دوم این طرح اقتصادی بزرگ به فراموشی سپرده شد و ایران با مشکلات مختلف اقتصادی و امنیتی مواجه شد. در سال 1333 نیز مجدد کارگروهی جهت راهاندازی بورس تشکیل شد که متشکل از بانک مرکزی، وزارت بازرگانی، اتاق بازرگانی و صنایع و معادن بود. آنها بعد از 12 سال تلاش و تحقیق در سال 1345 موفق شدند قوانین لازم جهت تأسیس بورس اوراق بهادار ایران را تدوین کنند. در نهایت، لایحه مربوط به تأسیس بورس در اردیبهشت همان سال به تصویب مجلس رسید و بازار بورس اوراق بهادار کشور رسماً فعالیت خودش را در 15 بهمن 1346 با دو شرکت نفت پارس و بانک صنعت و معدن شروع کرد.
اوراق بهادار چیست؟
اوراق بهادار، سندی است که دارنده قانونی را مشخص کرده و ارزش مالی دارد. همچنین این سند قابلیت خرید و فروش داشته و از آن جهت انتقال دارایی استفاده میکنند. سازمانی که این اوراق را صادر میکند نهاد صادرکننده اوراق است و کارگزاریها نیز با این نهاد در ارتباط بوده و اوراقهای دومین گام سرمایهگذاری مختلف را برای متقاضیان خریداری میکنند. همچنین اوراق بهادار در انواع مختلف صادر شده و هر یک از آنها شرایط ویژهای دارند.
انواع اوراق بهادار
از انواع اوراق بهادار میتوان به اوراق صاحبان سهام، اوراق بدهی و اوراق مشتقه اشاره کرد. البته این اوراقهای بهادار نیز دارای زیرمجموعه جداگانهای هستند که در قسمت زیر یکایک آنها را توضیح دادهایم:
اوراق بهادار صاحبان سهام
اولین اوراقی که به بررسی آن میپردازیم اوراق بهادار صاحبان سهام است. این اوراق یکی از رایجترین اوراقهای بهادار است که بیشتر سرمایهگذاران از آن جهت سودآوری استفاده میکنند. تمام شرکتهایی که مجوز حضور در بورس ایران را به دست میآورند باید مرحله ارزشگذاری را طی کنند. در واقع، سازمان بورس بر اساس پارامترهای تعیینشده اقدام به ارزشگذاری شرکت و سهام آن میکند و ارزش اسمی برگه سهام اوراق بهادار آن شرکت را مشخص میکند. شرکت نیز قسمتی از برگههای اوراق بهادار یا سهام خود را در بازار بورس ارائه کرده و سرمایهگذاران میتوانند با خرید این اوراق در کسبوکار آن مرکز سهیم شوند.
خریداران این نوع اوراق بهادار، علاوه بر اینکه از افزایش قیمت آن سود میبرند از امتیازات ویژهای نیز بهرهمند میشوند. برای مثال شرکت در سال مالی، سود به دستآمده از فعالیتهای خود را بین دارندگان برگههای اوراق بهادار تقسیم کرده و طبیعتاً فردی که سهام بیشتری را خریداری کرده باشد، سود بیشتری هم به حسابش واریز میشود.
اوراق بهادار بدهی
اوراق بهادار بدهی مخصوص شرکتهایی انتشار مییابد که نتوانستهاند سرمایه موردنظر کسبوکار خود را تأمین کنند و به نوعی مابقی سرمایه را از سرمایهگذاران فعال در بورس قرض میگیرند. این اوراق اینگونه است که شرکت متقاضی بابت دریافت مبلغی از خریدار در بازههای زمانی مشخص، مبلغ توافق شده از قبل را به حساب خریدار واریز میکند و در وقت سررسید نیز کل مبلغی را که در ابتدا از خریدار دریافت کرده بود مجدد به او بازمیگرداند. بنابراین خریدار، مالک سهام نیست و تنها سود نقدی دریافت میکند.
ریسک این اوراق نسبت به سایر اوراق بهادار بسیار پایین بوده و این معامله کاملاً به نفع دو طرف است؛ زیرا خریدار علاوه بر دریافت اصل پول خود به صورت مرتب، مبالغی را دریافت میکند و شرکتها نیز به جای دریافت وامهای بانکی که دریافت آنها بسیار سخت و زمانبر است، از این نوع اوراق استفاده میکنند. همچنین برخلاف اوراقهای دیگر که امکان دریافت نکردن سود وجود دارد در این اوراق دریافت سود حتمی است.
این اوراق با توجه به نوع شرکتی که آن را صادر کرده است به انواع مختلفی مانند اوراق مشارکت دولتی و شرکتی، اوراق خزانه دولتی، اوراق صکوک شرکتی، اوراق منفعت، اوراق استصناع، سهام امتیاز، اوراق بهادار وثیقهای، گواهی سپرده، اوراق مرابحه و اوراق سلف موازی استاندارد تقسیم میشود.
اوراق بهادار مشتقه
اوراق بهادار مشتقه، اوراقی است که در بازار بورس و حتی خارج از آن کارایی دارد. این اوراق مانند اوراق صاحبان سهام، ارزش مادی ندارد و ارزش آن به کالای فیزیکی خریداری شده بستگی دارد. این اوراق بهادار به منظور خرید کالاهای فیزیکی مختلف عرضه میشود و پشتوانه آن محصولاتی مانند سکه، زعفران و ارز است. البته برآورد ارزش اوراق مشتقه به کالا محدود نمیشود و سهامهای بورسی، سودهای بهره و داراییهای موجود در بورس نیز میتوانند ارزش اوراق مشتقه را تعیین کنند. این اوراق بهادار هم 4 زیرمجموعه دارد که عبارتاند از قراردادهای سلف، معاوضه، آتی و اختیار معامله که همگی آنها قابل معامله در بازارهای بینالمللی هستند.
تفاوت اوراق بهادار با اوراق مشارکت
بسیاری از افراد تصور میکنند که اوراق بهادار همان اوراق مشارکت است که این تصور کاملاً اشتباه است. اوراق بهادار همانطور که اشاره شد مدلهای مختلفی دارد که اوراق مشارکت یکی از انواع آن است. درواقع، اوراق مشارکت یکی از زیرمجموعههای اوراق بهادار بدهی است و کارکرد آن نیز اینگونه است که خریدار، هم در قیمت اوراق و هم در سود مشارکت سهیم میشود.
بیشتر بخوانید: انواع روش های سرمایه گذاری در بورس
اهداف بازار بورس اوراق بهادار
از اهداف بازار بورس اوراق بهادار میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- توسعه بازار به کمک شیوههای نوین و فناوریهای روز و فکر شده
- تأمین مالی شرکتهای ایرانی به کمک گردش سرمایه
- کنترل بازار و شفافسازی قیمت محصولات اساسی
- تشویق سرمایهگذاران به حضور در بازار سرمایه
- کاهش نرخ بیکاری و استفاده از سرمایههای انسانی
- انجام معاملات قانونی با کمترین ریسک
- دسترسی راحتتر به شرکتهای تولیدی
- همکاری بهتر عرضهکنندگان و خریداران با یکدیگر
شرایط خرید بورس اوراق بهادار
در این قسمت به بررسی شرایط خرید بورس اوراق بهادار ایران پرداختهایم. با خرید اوراق بهادار میتوانید سرمایه خود را افزایش داده و آن را در یک محیط امن و قانونی نگهداری کنید. مراحل خرید اوراق بهادار به ترتیب زیر است:
مرحله اول) رجوع به یکی از کارگزاریهای معتبر
اولین مرحله برای خرید اوراق بهادار این است که عضو یک کارگزاری شوید و اطلاعات هویتی شما برای سازمان بورس و مراکز نظارتی ارسال شود که این کار توسط کارگزاریهای سراسر کشور صورت میگیرد. بنابراین گام نخست این است که به عضویت یک کارگزاری معتبر درآیید.
مرحله دوم) عضویت در سامانه سجام
این سامانه به منظور مبارزه با پولشویی راهاندازی شده است و همه افراد حقیقی و حقوقی متقاضی باید در این سامانه اطلاعات خود را ثبت کنند و به نوعی احراز هویت شوند. بنابراین بدون ثبتنام در این سامانه اجازه حضور در بازار بورس را به دست نمیآورید. بعد از اینکه مدارک خود را که شامل کپی کارت ملی و شناسنامه است به کارگزاری تحویل دادید و در سامانه سجام نیز ثبتنام کردید، یک کد بورسی برای شما ارسال میشود. البته این کد بلافاصله صادر نمیشود و معمولاً چند روز زمان میبرد تا به ایمیل شما ارسال شود. همچنین همزمان با کد بورسی یک کد آنلاین نیز برای شما ارسال خواهد شد که از طریق آن میتوانید معاملات اوراق بهادار را انجام دهید. بنابراین با استفاده از کد آنلاین میتوانید وارد سامانه معاملاتی بورس اوراق بهادار شوید. ضمن اینکه، باید 1 ماه از ارسال کد بورسی بگذرد و سپس به دادوستد بپردازید.
مرحله سوم) پرداخت مبلغ به حساب معاملاتی
در این مرحله، مبلغی را که جهت سرمایهگذاری و خرید اوراق در نظر گرفتهاید باید به حساب معاملاتی خود انتقال دهید. این حساب نزد کارگزار محفوظ بوده و درواقع، کارگزار رابط بین شما و فروشنده است.
مرحله چهارم) خرید اوراق بهادار
در این مرحله که آخرین مرحله است میتوانید وارد سامانه شوید و سهامهایی که مایل به خرید آنها هستید را انتخاب کنید. بعد از انتخاب سهام، کارگزار سفارش شما را بررسی کرده و آن را به سیستم معاملاتی سازمان بورس انتقال میدهد و در نهایت آن سهام متعلق به شما میشود.
نحوه خرید اوراق بهادار بدون کد بورسی
خرید اوراق بهادار بدون کد بورسی نیز امکانپذیر است. در این شیوه، خریداران به صورت غیرمستقیم و از طریق صندوقهای سرمایهگذاری و سبد گردانها اقدام به خرید اوراق بهادار میکنند. بنابراین سرمایهگذاران با در اختیار گذاشتن سرمایه خود نزد صندوق سرمایهگذاری میتوانند خرید اوراق بهادار را انجام دهند و دیگر به کد بورسی نیاز ندارند. در صورتی هم که خود فرد بخواهد مراحل خرید اوراق را انجام دهد بایستی کد بورسی داشته باشد.
میزان کارمزد خرید اوراق بهادار
میزان کارمزد خرید اوراق بهادار برابر است با 1/5 درصد از کل مبلغ تبادل شده بین خریدار و فروشنده که این مبلغ به دلیل پیگیری کارهای مربوط و ارتباط با سازمان بورس در اختیار کارگزار قرار میگیرد.
سرمایهگذاری و معامله اوراق بهادار
اوراق بهادار بیانگر بنگاهی است که در آن، از شرکتهای تولیدی گرفته تا سایر نهادهای تجاری به دنبال جذب سرمایه هستند و در طرف مقابل نیز عموم مردم قرار دارند که به دنبال افزایش سرمایه خود در یک محیط قانونمند هستند. بنابراین معامله اوراق بهادار، هر دو طرف را به هدف تعیینشده و مقصود خود میرساند. ضمن اینکه، سرمایهگذاری در اوراق بهادار در حال جایگزین شدن وامهای بانکی است و بسیاری از سرمایهگذاران، اولویت خود را این بازار قرار دادهاند. یکی از دلایل جذب شدن سرمایهگذاران در بازار بورس اوراق بهادار این است که این بازار تنوع بالایی داشته و در حوزههای مختلف آن میتوان اقدام به سرمایهگذاری کرد.
کلام آخر اینکه پیش از وارد شدن به این بازار باید با قوانین، شرایط و تکنیکهای مختلف آن آشنا شوید تا هنگام انجام معامله به انتخابهای درستی دست بزنید. ما در کارگزاری سرمایه و دانش در تلاش هستیم تا شما عزیزان را با صفر تا صد بورس آشنا کنیم و درنهایت با یک دانش و آگاهی کامل در این بازار حضور یابید.
دومین گام سرمایهگذاری
You are using an outdated browser. Please upgrade your browser or activate Google Chrome Frame to improve your experience.
محمد مالجو از اولين گام پروژه جذب سرمايهگذاري خارجي در قالب لايحه اصلاح قانون كار خبر داد: كارگران در حصار دوبل
زمزمههای بازپسگیری لایحه «اصلاح قانون کار» در راستای واکنشی که صاحبان نیروی کار و کارشناسان به آن داشتهاند، اکنون در حالی شنیده میشود که برخی کارشناسان تأکید دارند دولت در این لایحه، نهتنها در نقش کارفرمای بزرگ، بلکه در نقش حامی کارفرمایان بخش خصوصی و شبهدولتی ظاهر شده است. محمد مالجو، اقتصاددان، در گفتوگوی خود با «شرق» با اشاره به اینکه دولت میخواهد چرخ تولید در اقتصاد را راه بیندازد؛ اما به جای اینکه موانع سر راه تولید را بردارد، سعی در تضعیف یکی از عاملان تولید (صاحبان نیروی کار) دارد، میگوید: «تهاجمی همهجانبه به منافع صاحبان نیروی کار در حال وقوع است. در نوک پیکان این تهاجم نیز وزارت کار نشسته؛ اما دستگاههاي دولتی پشت این تهاجم هستند و در پشتیبانی از منافع کارفرمایان خصوصی و دولتی و شبهدولتی و نیز کارفرمایان خارجی در سالهای آتی عمل میکنند». به گفته او، با این تغییر حقوقی در قواعد بازی پیشاپیش شاهد یک پرده از اپیزودهای آتی هستیم که در شرف وقوع است: «اگر سرمایه خارجی به ایران جلب شود، فقط جابهجایی منابع مالی از بیرون به درون ایران نیست. سرمایه یک رابطه اجتماعی و یک رابطه قدرت است. آمدن سرمایه خارجی به اقتصاد ایران، نوع جدیدی از روابط قدرت بین کارگران با کارفرمایان اعم از داخلی و خارجی را رقم خواهد زد و اکنون پیشاپیش داریم صحنههایی از تئاتری در آینده را تماشا میکنیم. صحنههای تغییر روابط قدرت به زیان طبقات فرودستتری که فروشنده نیروی کار خودشان در بازار کار هستند، به نفع اقلیت کارفرمای داخلی یا خارجیای که در بازار کار متقاضی نیروی کار هستند ».
بسیاری از منتقدان لایحه قانون کار، معتقدند این لایحه نوعی هجمه به قانون کار محسوب میشود. اگر با این گزاره موافقید، به نظرتان هجمهای که به حقوق کارگران وارد میشود، در چه مرحلهای است؟ آیا پیشینه داشته و بعد شدت گرفته یا میتواند آغاز این هجمه باشد؟
در تأیید صحبت شما، به نظر میآید دولت در این لایحه نهفقط در نقش کارفرمای بزرگ ظاهر شده است، بلکه در نقش حامیان کارفرمایان بخش خصوصی و شبهدولتی نیز ظاهر میشود. دولت میخواهد چرخ تولید در اقتصاد را راه بیندازد، اما تولید در اقتصاد ایران با موانع عدیدهای مواجه است . درعینحال، دولت بهلحاظ نوع الگوی توزیع قدرت سیاسی در سپهر سیاست، ناتوان از این است که بخش اعظم موانع تولید در حوزه اقتصاد را که ریشه در نوع روابط اعضای طبقه اقتصادی و سیاسی فرادست دارد، برطرف کند. به بیانی دیگر، دولت مثلا در هدایت منابع بانکی به سمت تولید، رفع موانعی که سرمایه تجاری در واردات و صادرات برای تولید داخلی پدید آورده، اصلاح نظام مالیاتی، اصلاح نظام بودجه و غیره ناتوان است، زیرا در هر کدام از این بخشها ذینفعاني ایستادهاند و راه را بر هر نوع تغییراتی که به نفع تولید تمام شود، بستهاند. در چنین چارچوبی دولت همه بار فشار برای رفع موانع تولید یا، به زبان دیگر، برای افزایش حاشیه سود فعالیتهای اقتصادی بخشهای دولتی و خصوصی و شبهدولتی را به آن بخش از هزینههای تولید که هر قدر هم کم باشند اما هنوز امکان کمترکردنشان هست، هدایت میکند. در صدر این وجهی که اشاره میکنم، هزینههای نیروی کار و در واقع میزان سهمبری صاحبان نیروی کار در طبقات متوسط، کارگر و تهیدستان شهری، از فرایندهای تولید و توزیع قرار دارند تا از طریق کاهش این نوع هزینهها، روی دیگر سکه که امکان سودآوری برای فعالیتهای اقتصادی است، بیشتر شود. بنابراین نوع تهاجم دولت به منافع کارگران در همه سالهای پس از جنگ از این منطق تبعیت میکرده است . در واقع دولت فشار را به سمتی هدایت میکند که امکان مقاومت نهادینه از سمت متضرران وجود نداشته باشد. اگر به سالهای پس از جنگ بنگریم، چیزی که رویکرد دولت یازدهم را از جهاتی با رویکرد دولتهای قبلی متفاوت میکند، در این است که در همه سالها پس از جنگ تا پیش از شروع دوره تحریمها، منابع اقتصادی در اقتصاد ایران عمدتا نشئتگرفته از درآمدهای نفتی بود و همین درآمدها این امکان را به دولتهای قبلتر میداد که ضرورت ناگزیر راهانداختن چرخ تولید کمتر را کمتر احساس کنند. حالا که درآمدهای نفتی به دلایل مختلف چشمانداز افزایش ندارد و این منبع به نحوی از انحا از دست اقتصاد ایران ستانده شده، دولت درصدد نوعی بازآرایی نهادی و ساختاری است تا کمبود این منابع را از طریق افزایش بهرهکشی از ضعیفترین نیروهای اجتماعی جبران کند. بنابراین لایحه قانون کار یکی از اجزای یک مجموعه بهمراتب وسیعتر است که سرجمع قصد دارد میزان سهمبری صاحبان نیروی کار را کم کند تا روی دیگر سکه، امکان سودآوری برای فعالیتهای اقتصادی بیشتر داشته باشد .
با این اوصاف شدت هجمه به نیروی کار به نسبت گذشته افزایش یافته است؟
بله، شدت و کمیت افزایش پیدا کردهاند که افزایش شدت نشان از تحول کیفی دارد. اشارهام به این است که تهاجمی که در دو، سه سال اخیر به سمت منافع صاحبان نیروی کار صورت گرفته، به دلیل کسری درآمدهای ارزی دولت، تحول کیفی در هجمهای پدید آورده که در تمام سالهای پس از جنگ برقرار بوده است. در استمرار فشارهای قبلی شاهد بازآرایی نهادی گسترده هستیم. اینکه برای اولین بار از سال ٦٩ به بعد، رسما سندی مهم مثل قانون کار به لحاظ حقوقی تغییر پیدا میکند، تحولی کیفی است در استمرار همان روندهای سابق که وجود داشته است .
برنامهریزی دولت برای رسیدن به چه هدفی است؟
اگر از منظر دولت و مدافعان تغییرات در قانون کار نگاه کنیم، هدف این است که سهمبری صاحبان نیروی کار کم شود، سودآوری فعالیتهای اقتصادی در بخشهای دولتی و خصوصی و شبهدولتی زیاد شود تا سرمایهگذاریها بیشتر شود و از این رهگذر اشتغالآفرینی بیشتر شود، چرخ تولید راه بیفتد و گره تولید در اقتصاد ایران باز شود .
به نظر شما هدف دولت با این فرایند، تأمین خواهد شد؟
پاسخ من اکیدا منفی است. استدلالم بر این مبناست که گرچه سهم نیروی کار کمتر میشود، گرچه امکان سودآوری برای صاحبان کسبوکار در بخش خصوصی یا فعالیتهای دولتی و شبهدولتی افزایش پیدا میکند، اما این امر منتهی به تولید و سرمایهگذاری بیشتر در بخش مولد نخواهد شد، زیرا کماکان مهمترین موانع تولید که تاکنون گره تولید در ایران را ایجاد کردهاند، سر جای خود هستند و تغییری در آنها ایجاد نشده است. نخست باید دید آیا مجموعهای از نیروهایی که در بخشهای خصوصی و دولتی و شبهدولتی قرار است منابع اقتصادیشان را وارد فعالیتهای اقتصادی کنند، این منابع را به سمت فعالیتهای مولد یعنی تولید کالا و خدمات میبرند یا به سمت فعالیتهایی که گرچه برایشان سودآوری بیشتری دارد اما متضمن تولید ارزشافزوده نیست؟ پاسخ من این است که کماکان فضای اقتصادی به گونهای است که در بخش خصوصی، عقلانیت به صاحبان کسبوکار حکم میکند منابعشان را به سمت بخشهای نامولد ببرند و در بخش دولتی و شبهدولتی هم نه عقلانیت اقتصادی، بلکه مصالح سیاسی حکم میکند منابع را مانند گذشته بیشتر به سمت فعالیتهایی هدایت کنند که نه در پی انباشت سرمایه یا پاسخگویی به مطالبات اجتماعی و اقتصادی بلکه بهدنبال اهداف دیگری است. مانع دوم این است که کماکان حتی اگر بخشهایی از منابع اقتصادی ما در قیاس با گذشته بیشتر به سمت فعالیتهای مولد برود، از حیث تحقق تقاضای مؤثر برای کالاها و خدماتی که تولید میشود، تولیدکنندگان داخلی با موانع جدی روبهرو هستند. مهمترین مانع فرادستی سرمایه تجاری است که تقاضاهای مؤثر داخلی در بازارهای ملی را به سمت محصولات و خدمات تولیدشده در خارج از ایران هدایت میکند و در چنین چارچوبی کماکان این گره افزایش تولید یعنی فقدان تقاضای مؤثر در جای خودش باقی است. مانع سوم نیز این است که هیچ تغییر محسوسی در آن مجموعه از قواعد بازی که تاکنون بیشتر سودهای حاصل از فعالیتهای اقتصادی در بخش خصوصی و نیز قسمتی از منابع مالی بخشهای شبهدولتی و دولتی را به سمت خروج از مدار انباشت سرمایه در ایران هدایت میکرده، ایجاد نشده و کماکان جریان فرار سرمایه و غلبه کارگزاران سرمایهبرداری از اقتصاد ایران بر کارگزاران سرمایهگذاری در اقتصاد ایران برقرار است. بنابراین از طریق کاهش سهمبری صاحبان نیروی کار، گرچه صاحبان کسبوکار در بخش خصوصی و نیز عاملان فعالیتهای توسعهای در بخشهای دولتی، امکان سودآوری بیشتری پیدا میکنند اما این سودها بیشتر به سمت مدار بالاتری در زنجیره انباشت سرمایه در کل اقتصاد جهانی حرکت و از مرزهای ملی عبور میکند. بنابراین گره تولید در اقتصاد ایران باز نمیشود و با فشار بیشتر بر نیروی کار نهفقط امکان سرمایهگذاریهای جدید در بخش دولتی و خصوصی فراهم نخواهد شد بلکه به دلیل فشار بر نیروی کار، عملا فلجشدگی یکی از مهمترین عوامل تولید در اقتصاد ایران را شاهد خواهیم بود. در این حالت، نیروی کار از سویی انگیزهای برای کارکردن در فعالیتهای تولیدی ندارد و از سوی دیگر نیز امکان بازتولید اجتماعی خودش را ندارد و در چنین چارچوبی سامانه تولید است که متضرر میشود. نتیجه نهایی این است که به گمان من، با فشار روی نیروی کار از جمله از طریق تغییرات حقوقی در قانون کار نهفقط هدفی که دولت در دستور کار دارد برآورده نمیشود بلکه لطمه بیشتری به فعالیتهای تولیدی و سرمایهگذاری و انباشت سرمایه در اقتصاد ایران وارد خواهد شد و به طریق اولی، فاکتورهای بعدی اشتغالزایی و توزیع درآمد و . نیز آسیب خواهنددید .
به تصور شما لایحهای که ارائه شده، با چه رويكردي است؟
به گمان من از سر ناآگاهی نیست. بهعبارت دیگر طراحان لایحه و مجموعه سیاستگذاران در این زمینه، نادان نیستند. منافع، بسیار تعیینکنندهتر از جهل و نادانی است. تصور من این است که در سالهای پس از جنگ تاکنون، گرچه قانون کار سال ١٣٦٩ از لحاظ حقوقی تغییر نکرده، اما به دلیل مجموعهای از سیاستها، دست کارفرمایان در بخش خصوصی، دولتی و شبهدولتی را تمام و کمال در بهرهکشی از نیروی کار باز میگذاشت و حق و حقوق نیروی کار در تمام این سالها بهشدت تضعیف شده است. اگر امروز شاهدیم تغییر حقوقی از طریق لایحه اصلاح قانون کار در شرف وقوع است، به گمانم این بیشتر نظر به سالهای آتی دارد تا چنانچه روند اجرائی برجام با دستاندازهای جدی مواجه نشود و دیپلماسی خارجی مساعد برای درجاتی از ادغام در اقتصاد جهانی بتواند استمرار پیدا کند و از این رهگذر چنانچه سرمایهگذاریهای خارجی به سمت ایران جلب شوند، این تغییر حقوقی برای جلب نظر سرمایهگذاران خارجی در افق میانمدت و درازمدت است تا امکان بهرهگیری از نیروی کار بسیار ارزان و نیز ظرفیتهای محیط زیست در دسترس و ارزان را برای فعالیتهای اقتصادی در اختیار داشته باشند. آنها در شرایطی که تغییرات حقوقی به وقوع نپیوسته باشد، ولو در عمل نیروی کار بسیار بی حق و حقوق شده باشد، انگیزهشان برای کلیدزدن سرمایهگذاریها در اقتصاد ایران کمتر است. در چنین چارچوبی به گمانم از حیث اقتصادی، طراحان لایحه و بهطور کل نظام سیاستگذاری اقتصادی ما نهفقط در زمینه رابطه کارگر و کارفرما بلکه در ابعاد وسیعتری، چشمانداز میانمدتی را هدفگذاری کردهاند که انتظار دارند با دیپلماسی خارجی مساعد بتوانند نظر سرمایه خارجی را جلب کنند. به عبارت دیگر ما با این تغییر حقوقی در قواعد بازی پیشاپیش شاهد یک پرده از اپیزودهای آتی هستیم که در شرف دومین گام سرمایهگذاری وقوع است. اشارهام مشخصا به این است که اگر سرمایه خارجی به ایران جلب شود، فقط جابهجایی منابع مالی از بیرون به درون ایران نیست، سرمایه یک رابطه اجتماعی و یک رابطه قدرت است. آمدن سرمایه خارجی به اقتصاد ایران، نوع جدیدی از روابط قدرت بین کارگران با کارفرمایان اعم از داخلی و خارجی را رقم خواهد زد و اکنون پیشاپیش داریم صحنههایی از تئاتری در آینده را تماشا میکنیم، صحنههای تغییر روابط قدرت به زیان طبقات فرودستتری که فروشنده نیروی کار خودشان در بازار کار هستند و به نفع اقلیت کارفرمای داخلی یا خارجی است که در بازار کار متقاضی نیروی کار هستند .
اگر به لایحه نگاهی داشته باشیم، خواهیم دید در بخشی از آن حضور دولت در سهجانبهگرایی بهشدت پررنگ شده و دیگر توازنی در تعداد اعضا از سوی کارگران، کارفرمایان و دولت وجود ندارد. در بخشهایی هم حضور پررنگ قوه قضائیه را شاهدیم. این به آن معناست که تغییر قانون کار، قدم اول در مسیری میانمدت است که به آن اشاره داشتید؟
با شما موافق هستم. سهجانبهگرایی در این چارچوب به دست فراموشی سپرده شده است. کارگران اصولا کوچکترین حضوری در این بین ندارند. حرف اول و آخر را دولت و کارفرمایانی میزنند که مستظهر به پشتیبانی دولت هستند. تهاجمی همهجانبه به منافع صاحبان نیروی کار در حال وقوع است. در نوک پیکان این تهاجم نیز وزارت کار نشسته اما دستگاههای دولتی پشت این تهاجم هستند و در پشتیبانی از منافع کارفرمایان خصوصی و دولتی و شبهدولتی و نیز کارفرمایان خارجی در سالهای آتی عمل میکنند .
به نظرتان این امر واکنشی را از سوی افرادی که تحت فشار قرار میگیرند در پی خواهد داشت؟
سؤال شما معطوف به پیشبینی است و من نمیتوانم پیشبینی کنم .
فقط به عناصری از یک پیشبینی که نمیتوانم انجامش بدهم، اشاره میکنم. در تمام سالهای پس از جنگ، در حد اعلا سیاستگذاران اقتصادی در ستاندن انواع توانهای جمعی در مجموعه کارگران و بهطورکلی نیروی کار موفق بودهاند . بنابراین نیروی کار ما از لحاظ ساختاری، امروز توان مقاومت نهادینه ندارد . کماکان این به من اجازه نمیدهد تحولات آتی را پیشبینی کنم اما میتوانم با قوت بگویم که اگر مجموعه نامتشکل کارگران، جلوی امتیازی را که به طرف روبهروی آنها، یعنی کارفرمایان دولتی و خصوصی و شبهدولتی در داخل و احتمالا کارفرمایان خارجی آتی داده میشود، نگیرند، از حیث معیشتی در شرایط نامناسبي قرار خواهند گرفت. اینکه آیا توانایی خواهند داشت یا نه، به مجموعهای از عوامل برمیگردد که در بحث ما نمیگنجد .
دولت قصد دارد چرخ تولید را راه بیندازد و اشتغالآفرینی کند اما راه را اشتباه میرود. راهکار شما در این شرایط چیست؟
گره تولید در اقتصاد ایران باید از طریق رفع موانع تولید باز شود. اشتباه دولت در این است که یک عامل تولیدی به نام نیروی کار را مانع تولید میداند. اشتباه کلیدی همه دولتهای پس از جنگ در این بوده است. دولت باید به سمت رفع موانع تولید برود. موانع اصلی تولید در اقتصاد ایران در رابطه بین کارگران و کارفرمایان نیست. موانع اصلی تولید در اقتصاد ایران در رابطهای است که درون مجموعه نیروهای طبقه اقتصادی و سیاسی مسلط وجود دارد، یعنی اولا رابطه بین سرمایه مولد و سرمایه نامولد که بهنفع سرمایه نامولد است، ثانیا رابطه بین مجموعهای از بازوهای دولت که برای رشد اقتصادی یا عدالت اجتماعی کار میکنند، از سویی و مجموعهای از بازوهای دولت که اهداف دیگری را از سوی دیگر دنبال میکنند، ثالثا رابطه بین سرمایه تجاری و تولیدکنندگان داخلی و رابعا غلبه سرمایهبرداران بر سرمایهگذاران در اقتصاد ملی. اینها یعنی ضرورت مبادرت به حجم عظیمی از تغییرات در سیاستهای مالی دولت، تغییر جهتگیری بانک مرکزی و نوع نظارت بر شبکه بانکی و فقدان نظارت بر بازارهای غیرمتشکل پولی و غیره. هریک از این دهلیزها، میزبان قدرتمندترین نیروهای سیاسی هستند و اگر تاکنون تغییراتی به وقوع نپیوسته، به دلیل قدرت همین نیروهای سیاسی بوده است. بنابراین رفع موانع تولید در ایران یک اقدام بسیط نیست. مجموعه عظیمی از اقدامات را میطلبد که در گرو نوعی الگوی جدید در توزیع قدرت سیاسی در عرصه سیاست است. در جایی که دولت ناتوان از تغییر در عرصه سیاست است، تمام فشار را به نیروهایی که نه مانع تولید بلکه عامل تولید هستند، منتقل میکند. نیروی کار حتی در دیدگاهی که طرفدار نظام سرمایهدارانه (که من مطلقا مدافعش نیستم) است، در ایران امروز در معرض زوال تاریخی قرار گرفته، یعنی نسل کنونی نمیتواند متناسب با نیازهای متعارف امروز در زمینه بهداشت، سلامت، آموزش عمومی، آموزش عالی، مسکن، اوقات فراغت، تربیتبدنی و غیره نسل آینده را بهعنوان نیروی کار تربیت کند. سامانه تولید ما در معرض این خطر است و اگر این خطر را ریشهیابی کنیم، دلیل آن امتناع یا ناتوانی دولتها در حدی از ایجاد تغییر در عرصه سیاست است، ضعفی که دولتها میکوشند از طریق هدایت فشارها به ضعیفترین بخشهای جامعه جبران کنند. کارگران یکی از این نیروها هستند .
دومین گام سرمایهگذاری
دوره تخصصی آموزش بازار فارکس (به همراه معاملات زنده)
دوره تخصصی آموزش در بازار فارکس به همراه معاملات زنده به این منظور طراحیشده است که شما بتوانید بعد از گذراندن این دوره در بازار فارکس بهصورت مستمر در بازار کسب سود کنید. در این دوره علاوه بر آموزش موارد تئوری، معاملات زنده نیز به همراه دانشجویان انجام خواهد شد. این دوره در ۵ مرحله طراحیشده و شما میتوانید توضیحات کامل را در سایت مشاهده کنید
.
.
اکسپرت نویسی و بهینهسازی استراتژیهای معاملاتی(معاملات الگوریتمی)
آشنایی با ابزارهای مالی گامی بسیار مهم و مؤثر برای معاملهگران بازارهای مالی است. اطلاعات قابلپردازش در بازار آنقدر زیاد است که مغز انسان از پردازش آنها عاجز است. ما در میداس سرمایه به شما آموزش میدهیم که چطور بتوانید رباتهای هوشمند معاملهگر طراحی کنید و همچنین چطور ابزاری ایجاد کنید که بتواند در تحلیل اطلاعات به شما کمک کند و شما را چندین گام از معامله گران سنتی جلو بی اندازد.
.
.
آموزش معاملهگری و تحلیل گری در بازار ارزهای دیجیتال(به همراه معاملات زنده)
رمز ارزها یا همان ارزهای دیجیتال که به عقیده بسیاری از کارشناسان در آینده اقتصادی دنیا جای پولهای رایج امروزی را خواهند گرفت، نخستین بار در سال ۲۰۰۸ توسط شخصی با دومین گام سرمایهگذاری نام مستعار ساتوشی ناکاموتو به جهان عرضه شد. در سال ۲۰۰۹، ساتوشی اولین بلوک زنجیره را استخراج نمود تا شبکه بیت کوین ایجاد شود.
.
.
.
.
کسب درآمد ماهانه با انتخاب روش سرمایهگذاری مناسب
کسب درآمد ماهانه میتواند یکی از اهداف سرمایهگذاری افراد باشد و با توجه به ابزارهای متنوعی که وجود دارد، هر فرد باید متناسب با شرایط اقتصادی و اجتماعی خود، بهترین آنها را انتخاب کند. همانطور که در سایر مقالهها هم به آن اشاره شد، انتخاب هدف، میزان انتظار سود و بازدهی، اولین گام یک سرمایهگذاری موفق است.
علاوه بر موارد ذکر شده، فاکتور ریسکپذیری نیز اهمیت بسیار زیادی دارد و حتما باید در نظر گرفته شود. به عبارت دیگر بازده مورد انتظار با ریسکی که تحمیل میشود باید منطقی باشد. برخی افراد، سرمایهگذاری را به عنوان منبعی برای کسب درآمد ماهانه در نظر میگیرند و توقع دارند مبلغی را به عنوان بازده و سود سرمایهگذاری به صورت ماهانه دریافت کنند. آیا چنین ابزارهایی وجود دارد؟ در ادامه مقاله به آن پرداخته میشود.
ابزارهای سرمایهگذاری با هدف کسب درآمد ماهانه
سپردههای بانکی
یکی از روشهای قدیمی سرمایهگذاری که سود آن به صورت ماهانه یا سالانه محاسبه میشود، افتتاح حساب سپردهها و سرمایهگذاری در بانک است. برای سرمایهگذاری از این طریق کافی است شرایط سپردهگذاری در بانکهای مختلف و میزان سود آنها را به طور دقیق بررسی و در یکی از بانکهایی که شرایط مناسبتری دارد، سرمایهگذاری کنید. البته ناگفته نماند که اغلب اوقات نرخ بازدهی سپردههای بانکی، کمتر از نرخ تورم است و این ویژگی ممکن است در آینده، باعث کاهش ارزش دارایی شما شود. از طرف دیگر، انتخاب این روش برای افرادی که درجه ریسکپذیری کمتری دارند، بسیار مناسب است.
سرمایهگذاری در صندوقهای بورسی
صندوقهای سرمایهگذاری نیز یکی از روشهایی است که میتوانید از طریق آن به درآمد ماهانه برسید. البته، صندوقها نیز انواع مختلف دارند، اما صندوق با درآمد ثابت و گاهی اوقات صندوقهای مختلط به صورت ماهانه یا سه ماهه، تقسیم سود تقریبا ثابت دارند. از آنجایی که حدود 5 درصد، دارایی این صندوقها از سهام شرکتهای بورسی و فرابورسی تشکیل شده است، ممکن است سود ثابتی نداشته باشد و هر ماه کمی متغیر باشد. این روش را میتوان مانند سپردههای بانکی دانست اما گاهی اوقات، سود بیشتری به سرمایهگذارانش میرساند. صندوقهای درآمد ثابت نیز کمترین ریسک را به سرمایهگذاران وارد میکند.
سرمایهگذاری در بورس
سرمایهگذاری در بورس نیز که اخیرا طرفداران زیادی نیز پیدا کرده است، میتواند یکی از گزینههای کسب درآمد ماهانه باشد، اما اینجا کمی با گزینههای قبلی متفاوت است. سهام ریسک بالاتری دارد و سرمایهگذاری مستقیم در آن به همه پیشنهاد نمیشود، مگر اینکه به تحلیل و اصول سرمایهگذاری در آن مسلط باشید.
با این حال، ممکن است دومین گام سرمایهگذاری شرایطی حاکم شود که نتوان به صورت منظم و ماهانه، مقدار درآمد ثابتی را از خرید و فروش سهام کسب کرد. در صورتی که با قوانین و اصول ورود به بورس و فعالیت در آن آشنایی داشته باشید میتوانید سرمایهگذاری کنید و با خرید و فروش سهام، درآمد ماهانه کسب کنید. اما فراموش نکنید، هیچ وقت بورس، شغل دوم و درآمد اول دومین گام سرمایهگذاری نخواهد بود.
سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال
بازار کریپتوکارنسیها یا ارزهای دیجیتال نیز مانند بورس اوراق بهادار در سالهای اخیر برای خیلی از مردم مخصوصا جوانان، جذاب شده است. از آنجایی که این بازار به صورت بینالمللی است و همچنین دامنه نوسان در آن نامحدود است، ریسک بیشتری دارد. برای کسب درآمد در این بازار نیز باید زمان و دانش کافی داشته باشید.
البته، برخی ارزها هستند که نوسان زیادی نمیکنند و بیشتر برای تبدیل ارزها به یکدیگر استفاده میشوند. این ارزها که به استیبل کوین نیز شهرت دارند، تقریبا یک دلار هستند و از این جهت میتواند نرخ تورم ایران را پوشش دهد. با این حال، سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال و خرید مستقیم سهام بورسی، درآمد و سود تضمینی ندارند.
سرمایهگذاری در بازار املاک
سرمایهگذاری در املاک و کسب درآمد ماهانه به صورت اجاره نیز یکی از روشهای معمول سرمایهگذاری است. از آنجایی که خرید املاک و مستغلات، مبلغ زیادی نیاز دارد، این سرمایهگذاری برای همه مقدور نیست.
راهاندازی کسب و کار
سرمایهگذاری و ایجاد یک کسب و کار دوم را میتوان به عنوان یک روش سرمایهگذاری در نظر گرفت. این کسب و کار میتواند از راهاندازی کسب و کارهای خانگی تا برجسازی و معامله ملک و ماشین باشد. انتخاب نوع کسب و کار باید با توجه به روحیات فرد، تواناییها و میزان سرمایه او باشد.
این نکته نیز فراموش نشود که راهاندازی کسب و کار میتواند فرایند بلندمدتی داشته باشد، بنابراین ممکن است انتظار کسب درآمد و سودآوری از ماه اول کمی دور از انتظار باشد.
سخن پایانی
ابزارهای متنوعی برای کسب درآمد ماهانه وجود دارد؛ آنچه دربارهی سرمایهگذاری و کسب درآمد ماهانه اهمیت دارد انتخاب روشی است که با شرایط فرد سازگاری داشته باشد. سامانه مدیریت ثروت مانو، شرایطی را فراهم کرده است که هر فرد متناسب با شرایط و روحیات خود، با هر سطح از دانش مالی به صورت غیرمستقیم، بهترین گزینههای سرمایهگذاری را انتخاب کند.
سرمایه گذاری غدیر
وضعیت سودآوری و برنامه افزایش سرمایه "وغدیر" و عرضه اولیه دو زیرمجموعه
مدیرعامل سرمایه گذاری غدیر با اعلام توضیحاتی درباره وضعیت سودآوری و برنامه افزایش سرمایه مجموعه از عرضه اولیه دو شرکت تابعه طی سال جاری خبر داد.
نتیجه مجمع هلدینگ بزرگ بورسی مشخص شد / زمان تقسیم سود
مجمع سالانه سرمایه گذاری غدیر برگزار و با تصویب صورت های مالی، مقرر شد ۸۰ تومان سود نقدی برای هر سهم توزیع شود.
سرمایه گذاری غدیر فروشنده بلوک ۲.۰۸ درصدی تامین سرمایه نوین شد
مدیرعامل یکی از چهار هلدینگ چند رشته ایی بورس تغییر کرد
سرمایهگذاری غدیر که یکی از چهار هلدینگ چند رشته ایی حاضر در بورس بشمار می رود پس از گذشت ۲.۵ با تغییر مدیرعامل روبرو شد .
اوراق بیمه سهام هلدینگ بزرگ بورسی این هفته در راه است/ شرایط و قیمت
مدیرعامل گروه مالی ساتا با اشاره انتشار اوراق اختیار فروش تبعی برای سرمایهگذاری غدیر گفت: به منظور حمایت از سهام این هلدینگ بزرگ بورسی در هفته جاری این اوراق منتشر میشود.
انتشار اوراق اختیار فروش تبعی هلدینگ بورسی برای حمایت از سهام
سرمایه گذاری غدیر با انتشار اوراق اختیار فروش تبعی از سهام حمایت کامل می کند تا سهامداران در بازه ۶ ماهه از نوسانات مقطعی این سهم هراسی نداشته باشند.
زمان مجمع دو زیرمجموعه سایپا و سرمایه گذاری غدیر + ۷ شرکت
دو زیرمجموعه مهم سرمایه گذاری غدیر و سایپا به همراه ۷ شرکت بورسی و فرابورسی به مجمع سالانه و عادی بطور فوق العاده می روند.
زمان مجمع سالانه هلدینگ چند رشته ایی مشخص شد
هلدینگ چند رشته ایی و ۷.۲ هزار میلیارد تومانی سرمایه گذاری غدیر، زمان برگزاری مجمع سالانه را اعلام کرد.
تغییر مدیرعامل سومین شرکت بزرگ بورس فعلا" منتفی شد
تغییر مدیرعامل سرمایه گذاری غدیر توسط ساتا فعلا" منتفی شده و سلیمانی همچنان مدیرعامل سومین شرکت بزرگ بورس است.
مدیرعامل سرمایه گذاری غدیر عزادار شد/ زمان مراسم در شهرستان
راه اندازی مرکز نوآوری و فناوری غدیر
مرکز نوآوری و فناوری غدیر با حضور معاون علمی و فناوری ریاست جمهوری و مدیرعامل هلدینگ غدیر آغاز به فعالیت کرد.
مهمترین برنامه های دومین شرکت بزرگ بورسی در سال ۹۶
مدیرعامل سرمایه گذاری غدیر با اعلام اقدامات سال گذشته، مهمترین برنامه های سال جاری دومین شرکت بزرگ بورسی را تشریح کرد.
اولین گام "وغدیر" برای افزایش سرمایه ۵۶.۵ درصدی برداشته شد
تعدیل منفی اولین شرکت ایرانی خواهان حضور در بورس لندن + علت
سرمایه گذاری غدیر که به عنوان اولین شرکت ایرانی برنامه حضور در بورس لندن را دارد، سود هر سهم سال مالی جاری را ۸ درصد کم کرد که ناشی از دو عامل بود.
نظر مدیرعامل سرمایه گذاری غدیر درباره عرضه محصولات پتروشیمی در بورس کالا
مدیرعامل سرمایه گذاری غدیر با اظهار نظر درباره عرضه محصولات پتروشیمی در دومین گام سرمایهگذاری بورس کالا ، دلایل ادامه این وضعیت را اعلام کرد.
افزایش سرمایه ۵۶ درصدی "وغدیر" و زمان بهره برداری از دو طرح
مدیرعامل سرمایه گذاری غدیر از برنامه افزایش سرمایه ۵۶.۵ درصدی تا پایان سال طی دو مرحله خبر داد و زمان افتتاح طرح های پتروشیمی پردیس و نیروگاه بهبهان را اعلام کرد.
زمان افزایش سرمایه اولین شرکت ایرانی خواهان حضور در بورس لندن لغو شد
زمان افزایش سرمایه ۱۷ درصدی سرمایه گذاری غدیر که به عنوان اولین شرکت ایرانی برنامه حضور در بورس لندن دارد، لغو شد.
"وغدیر" اولین شرکت ایرانی در بورس لندن/ برنامه ها و پیش بینی بازار 95
مدیرعامل سرمایه گذاری غدیر با اعلام مهمترین برنامه های سال آینده و پیش بینی بازار، از درج این شرکت در بورس لندن به عنوان اولین شرکت ایرانی تا پایان ۲۰۱۶ و برای عرضه اولیه۲۰ درصد سهام خبر داد.
زمان مجمع سالانه پنجمین شرکت بزرگ بورس مشخص شد
برنامه های حال و آینده "وغدیر" و مشارکت در الکترونیکی شدن انتخابات مجلس
مدیرعامل سرمایه گذاری غدیر با اعلام برنامه های حال و آینده از حضور این هلدینگ در فرایند الکترونیکی شدن انتخابات مجلس در اسفند خبر داد.
دیدگاه شما