چرخه طرح پانزی


مقایسه طرح پانزی و هرمی – طرح‌های پانزی مشهور بازار ارز دیجیتال

مقایسه طرح هرمی و پانزی

در دو مقاله قبل، ما با طرح هرمی و طرح پانزی آشنا شدیم.

اغلب افراد طرح پانزی و هرمی رو به دلیل شباهت زیادی که به یکدیگه دارن، یکی می‌دونن، اما در واقعیت این طور نیست و این دو طرح تفاوت هایی باهم دارن.

مقایسه طرح پانزی و هرمی

شباهت‌ ها

  • هر دو طرح روشی متقلبانه برای فریب دادن افراد با وعده بازگشت اصل سرمایه به همراه سودهای بسیار نجومی و بالا هستن.
  • هر دو طرح پانزی و هرمی برای بقا و ادامه مسیر خود نیازمند ورود منظم و مستمر سرمایه گذاران جدیدن؛ چون در غیر این صورت امکان پرداخت پول اولیه به همراه سود به سرمایه گذاران قدیمی‌تر رو نخواهند داشت و عملاً طرح اون‌ها فرو می‌پاشید.
  • در هیچ یک از این دو طرح، برنامه‌ریزان طرح محصولات یا خدمات واقعی ارائه نمی‌کنن و مطرح کردن اسم کالا یا خدمات خاص در قالب اسم شرکت فقط بهانه‌ای برای دور کردن ذهن اعضا از باطن هرمی بودن پروژه است.

تفاو‌ت‌ ها

  • مهم‌ترین و در عین حال اصلی‌ترین تفاوت این دو طرح در معرفی کردن نوع فعالیتشونه؛ به این صورت که طرح پانزی در لباس سرمایه گذاری ظاهر می‌شه و افراد تصور می‌کنن که سودی که به اون‌ها داده می‌شه، نتیجه یک سرمایه گذاری مشروعه؛ در صورتیکه با پول هیچ یک از اعضا سرمایه گذاری صورت نمی‌گیره، بلکه تنها با سرقت از کاربران جدید، پول کاربران قدیمی پرداخت می‌شه و همین چرخه به منظور سرپا نگه داشتن سیستم ادامه پیدا خواهد کرد. اما در کلاهبرداری به روش هرمی افراد یا شرکت‌های صوری در قالب بازاریابی شبکه‌ای ظاهر می‌شن که اعضا برای رسیدن به سود و کسب پول باید افراد جدیدی رو در سیستم عضو کنن؛ به بیان دیگه افراد پس از عضو شدن برای رسیدن به درآمد و دریافت کمیسیون باید شرکت کنندگان دیگری رو به عنوان زیر شاخه خود، عضو سیستم کنن.
  • طرح هرمی، طرحی شبکه‌ایه و همیشه مبنای کار اون به این صورته که اعضای قدیمی باید برای رسیدن به سود و کسب درآمد حتماً از افراد جدیدتر برای ورد به سیستم دعوت کنن؛ اما در طرح پانزی چنین اجباری وجود نداره و می‌تونه به صورت شبکه‌ای نباشه.
  • تمامی طرح‌های الگو گرفته از طرح پانزی کاملاً کلاهبرداریه و قانون با اون برخورد می‌کنه، درحالیکه طرح هرمی با اینکه از اساس مشکل داره می‌تونه گاهی اوقات نیز قانونی باشه.

طرح‌ های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به دلیل داشتن یکسری ویژگی‌های نسبت به روش‌های سنتی، کار رو برای کلاهبرداران طرح پانزی و هرمی راحت کردن.

این ویژگی‌ها عبارتند از:

  • مشکل بودن رهگیری تراکنش‌های اون‌ها نسبت به روش‌های سنتی مانند بانک
  • عدم نیاز به ساختن حساب بانکی برای ارسال یا دریافت سرمایه‌ها
  • عدم محدود بودن تراکنش‌های رمز ارزها به یک کشور و امکان جذب سرمایه از سراسر دنیا

به دلیل ویژگی‌های ذکر شده در بالا، ارزهای دیجیتال گزینه خوب و مناسبی برای طرح پانزی و هرمی به شمار میان و افراد کلاهبردار با خیال راحت و بدون نگرانی از به جای گذاشتن ردی از خود به جذب سرمایه و پرداخت سودها و… از طریق طرح هرمی و طرح پانزی ارز دیجیتال می‌پردازن.

انواع روش‌ های کلاهبرداری به روش طرح پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

۱. طرح پانزی و هرمی به روش استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)

استخراج یا ماینینگ ابری، بخش بزرگی از کلاهبرداری به روش پانزی رو به خودش اختصاص داده. روش کار کلاهبرداران به این صورته که مجری اون طرح ادعا می‌کنه که با پول سرمایه گذاران اقدام به استخراج ارزهای دیجیتال می‌کنه؛ در صورتیکه این گونه نیست بلکه اون‌ها از این روش فقط به عنوان یک پوشش یا نام جعلی برای قانع کردن افرادی که به دنبال روش کار اون‌ها می‌گردن، استفاده می‌کنه. افراد کلاهبردار طبق روش پانزی پول رو از افراد جدید گرفته و به افراد قدیمی سودهاشون رو پرداخت می‌کنن؛ اما افرادی که با آموزش ارز دیجیتال آشنایی دارن می‌دونن که یک سایت ماینینگ ابری، فقط قدرت هش می‌فروشه و هیچ گاه مدعی سود نجومی تضمینی با نرخ ثابت و منظم نمی‌شه.

۲. طرح پانزی و هرمی در فروش توکن های بی‌ارزش

فروش توکن‌های بی ارزش به طور مستقیم به عنوان طرح پانزی محسوب نمی‌شن بلکه مکملی برای اجرای طرح کلاهبرداری پانزی و هرمیه. روش کار کلاهبرداران در این طرح‌ها به این صورته که ابتدا از سرمایه گذاران پول زیادی رو در قالب ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین دریافت می‌کنن و به اون‌ها وعده سودهای تضمینی می‌دن. اما در نهایت اون‌ها این سود رو با ارز دیجیتالی که سکه‌های تقلبی یا هر محصولی که ساخته خودشونه و هیچ ارزشی نداره، پرداخت می‌کنن و به سرمایه گذاران وعده می‌دن که قیمت اون کالاهای بی ارزش در آینده افزایش خواهد یافت.

۳. طرح پانزی و هرمی در ربات‌های تلگرامی

یکی دیگر از طرح‌های کلاهبرداری به شیوه طرح پانزی و هرمی که از هیچ برای سازندگان خود پول می‌سازن، کلاهبرداری به روش ربات‌های تلگرامیه و به طور کلی نحوه کار این ربات‌ها به شرح زیره:

  • ابتدا کاربر با عضو شدن در این ربات‌ها مقداری الماس برای شروع به کار هدیه می‌گیرن. (کاربرد این الماس‌ها اینه که با استفاده از اون‌ها، کاربر می‌تونه دستگاه‌های استخراج مجازی در ربات بخره تا به ماینینگ ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین اقدام کنه.
  • پس از اتمام الماس‌ها برای به دست آوردن الماس‌های بیش تر دو راه پیش روی کاربر قرار دارد؛ یکی با استفاده از عضوگیری و چرخه طرح پانزی دعوت دوستان با استفاده از لینک دعوت و دیگری خرید الماس با استفاده از بیت کوین.

در نهایت در هیچ یک از این ربات‌های تلگرامی استخراجی صورت نمی‌گیره و تنها کاربران رو برای داشتن الماس بیش‌تر مجاب به پرداخت بیت کوین می‌کنن؛ همچنین در خصوص دریافت الماس از طریق عضوگیری نیز به شما این پیغام رو می‌ده که حتماً اعضایی که شما برای اون‌ها لینک فرستادید الماس بخرن تا به شما نیز سود تعلق بگیره و سود شما بستگی به خرید زیرمجموعه‌های شما داره. این روش خود یک طرح پانزی پیشرفته است.

۴. طرح پانزی و هرمی و وعده‌های سرمایه‌گذاری

نوع دیگر کلاهبرداری به روش پانزی که بسیار متداوله، وب سایت‌هایی هستن که با ادعای سرمایه گذاری در املاک، خودرو، بورس خارجی، انرژی و… افراد رو ترغیب به سرمایه گذاری می‌کنن. این سایت‌ها اونقدر حرفه‌ای عمل می‌کنن که حتی در برخی موارد سندهای مالکیت جعلی هم برای کاربران خود صادر می‌کنن که مثلا یک فرد n متر زمین رو در یک کشور خریده.

مشهورترین طرح‌های پانزی و هرمی در دنیای ارز دیجیتال!

ارز دیجیتال OneCoin

OneCoin یک طرح Ponzi مبتنی بر ارز رمزنگاری شده بود.

شرکت‌هایی که پشت این طرح بودن

OneCoin Ltd. و OneLife Network Ltd. بود که توسط روژا ایگناتووا، تبعه بلغارستان تاسیس شد، که در سال ۲۰۱۷ قبل از این که این طرح ۴ میلیارد دلار جمع آوری کنه، ناپدید شد.

Ruja Ignatova وان کوین را در سال ۲۰۱۴ شروع کرد و ادعا کرد که این کار درست مثل ارزهای رمزپایه دیگه کار می‌کنه. او مدعی بود که OneCoins می‌تونه استخراج بشه (با ۱۲۰ میلیارد سکه در دسترس) و برای پرداخت حتی با داشتن کیف پول الکترونیکی مورد استفاده قرار بگیره. با این حال، هیچ مدل بلاک چین یا سیستم پرداخت OneCoin وجود نداشت.

این شرکت مواد آموزشی مانند دوره‌های مربوط به ارزهای رمزپایه رو فروخت. این کار اصلی اون محسوب می‌شد. این دوره‌ها شامل زمینه‌های دیگه‌ای مثل تجارت و سرمایه گذاری نیز بود. همچنین این دوره‌ها بخشی از یک طرح بازاریابی چند سطحی (MLM) بود، که در اون خریداران رو با پیشنهاد ویژه و دریافت پاداش تشویق به خرید بیش‌تر می‌کردن.

خریداران بسته‌های دوره‌ای باید نشانه‌هایی رو دریافت می‌کردن که می‌تونه برای استخراج DOgeCoins استفاده بشه. گفته می‌شه که بیشتر مطالب درسی ارائه شده در این طرح پانزی و هرمی دزدی ادبی و جعلیه.

دابل وی اتریوم (Double Way Ethereum)

دابل وی اتریوم، طرحی کاملاً هرمیه که برای ورود و عضویت در اون می‌بایست حتماً از کد معرف استفاده کنید. در این طرح ابتدا برای شروع فعالیت لازمه تا مقدار ۰.۰۸ اتریوم رو به آدرس هوشمند اون ارسال کنید. سپس برای رسیدن به درآمد در این طرح باید حداقل یک عضو رو وارد مجموعه کنید و اون فرد چرخه طرح پانزی باید شما رو به عنوان معرف اعلام کنه.

حالا اگر بخواید به سوددهی برسید لازمه تا حداقل دو عضو جدید به عنوان زیر مجموعه، وارد مجموعه کنید تا از طریق هر یک از آن ها ۰.۰۸ اتریوم به قرارداد هوشمند طرح ارسال بشه و سپس کل مبلغ به ارزش ۰.۱۶ اتریوم به کیف پول شما فرستاده می‌شه. اما این پایان ماجرا نیست؛ شما بعد از گذراندن این مرحله لازمه که به منظور فعالیت در سطوح بالاتر با پرداخت ۰.۱۶ اتریوم، سطح خود رو از یک به دو انتقال دهید وگرنه جلوی فعالیت شما گرفته می‌شه.

تا به اینجا شما بابد با توجه به آنچه که در بالا گفته شد به طرح پانزی و هرمی بودن اون پی برده باشید؛ اما هنوز عده ای از افراد ساده لوح وجود دارند که فریب خورده و فعالیت خود رو ادامه می‌دن.

حال اگر هر یک از زیرمجموعه‌هاتون در جذب ۴ نفر عضو جدید (هر کدام دو نفر) موفق عمل کنن، مجموعاً ۰.۳۲ اتریوم دیگر به شبکه تزریق خواهد شد و هر زیرمجموعه شما ۰.۱۶ اتریوم خواهند داشت و مراحلی که برای شما اتفاق افتاد برای زیرمجموعه های شما نیز به صورت گام به گام اتفاق خواهد افتاد.

حال اگر نگاهی به نحوه کار این سیستم بندازین بدون شک متوجه خواهید شد که این طرح هیچ ارزش افزوده ای ایجاد نکرده است و فعالیت آن طرفاً “جیب به جیب” بوده است و پولی که از کاربران جدید به درست آمده بین کاربران قدیمی تر تقسیم شده است و سرشاخه این طرح به پول خوبی دست پیدا کرده است.

مستر دیجی کوین (Mr DigiCoin)

در پی حمایت ایلان ماسک، دومین فرد ثروتمند دنیا، قیمت دوج کوین افزایش انفجاری در پی داشت و سبب شد تا عده زیادی به استخراج این ارز دیجیتال روی بیارن.

در حال حاضر نیز وب سایت مستر دیجی کوین راهکاری برای استخراج ابری این ارز دیجیتال به شمار می‌ره، اما نحوه کار این سایت رو می‌شه تا حد زیادی مشابه یک طرح پانزی دونست.

نحوه کار این سایت به این صورته که طراح اون مدعیه که اگه به عنوان مثال مبلغ ۶۰ هزار دوج کوین سرمایه گذاری کنید، یک دستگاه ماینر با قدرت استخراج ۲۰۰۰ واحد از این ارز دیجیتال در هر روز رو به دست بیارید و در انتهای ماه ۷۱ هزار کوین داشته باشید.

همین نحوه کار کافیست تا بتوان اون رو یک طرح پانزی و هرمی دونست که تا زمانی که جریان ورودی سرمایه باز باشه، بتونه به حیاتش ادامه بده.

پانزی ارز دیجیتال PlusToken

پروژه Digital Currency Plus Token، جوان‌ترین و در عین حال بزرگ‌ترین پروژه هرمی در زمینه ارزهای رمزنگاری شده در سال‌های اخیره. این طرح در سال ۲۰۱۸ با وعده سودهای ۱۰ الی ۳۰ درصدی با تبلیغ در Chinese WeChat، فعالیت خودش رو آغاز کرد.

این طرح که بیش از ۴ میلیون نفر رو به طرح خودش جذب کرد، با استفاده از ادبیات مالی نحوه استفاده از ارزهای دیجیتال رو به افراد آموزش می‌داد اما در نهایت هدف آن‌ها تبدیل آن‌ها به پلاس توکن بود.

در نهایت این طرح، به درخواست مقامات چینی، بیش از ۶ نفر از آن‌ها دستگیر شدن. اما میزان تقریبی ۳ میلیارد دلار سرمایه از دست رفته سرمایه گذاران قابل بازگشت نبوده و در اختیار تیم پلاس توکنه.

درسته که فعالیت این طرح پانزی و هرمی متوقف شده است، اما همچنان مدل‌های مشابه اون به طور مداوم ظاهر شده و سرمایه گذاران بی‌تجربه نیز جذب اون‌ها می‌شن.

چگونه از طرح پانزی و هرمی در امان باشیم؟

شکاک باشید. فرصت‌های سرمایه‌گذار با سرمایه کم و سود بالا یا فوری، معمولا نامشروع و غیرقانونین. این موضوع، خصوصا در سرمایه‌گذاری‌های ناآشنا و مشکوک صدق می‌کنه.

قبل از اقدام به سرمایه گذاری در هر طرحی که با سرمایه کم سود بالا یا فوری به شما می‌ده به طرح پانزی و هرمی بودن اون شک کنید.

  • به هر فرصت ناخواسته و غیر منتظره بله نگویید!

هر دعوت به سرمایه گذاری طولانی مدت با تضمین سود بالا که ممکنه توسط هر فرد آشنا یا غریبه به شما پیشنهاد بشه، می‌تونه چراغ هشداری برای این طرح‌ها باشه.

با دریافت هرگونه دعوت یا پیشنهادی حتی اگه یک شرکت با نام و مشخصات بود، باز هم نیازمند تحقیقه؛ بنابراین به طور دقیق در مورد شرکت کارگزاری، نهادی که اون شرکت زیر نظر اون اداره می‌شه و سایر موارد دیگه تحقیق و پرس‌وجو کنید.

سرمایه گذاری‌های معتبر باید ثبت قانونی شده باشن و قدم اول تحقیقات خود رو با تحقیق در مورد اطلاعات ثبت نامی اون‌ها آغاز کنید.

اعتماد نکنید. سرمایه‌گذاری‌های معتبر باید ثبت قانونی شده باشند. اولین کار برای انجام اینه که در مورد اطلاعات ثبت‌نامی اون‌ها پرس‌وجو کنید. در صورت عدم ثبت قانونی پروژه مورد نظر، توضیح خوب و منطقی باید ارائه بشه.

بیت کوین یک طرح پانزی و هرمی

برخی افراد ادعا می‌کنن که ارز دیجیتال بیت کوین نیز یک طررح هرمی بزرگه؛ اما این ادعا کاملاً غلط و باطله، چون بیت کوین فقط یک پول و ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که از طریق الگوریتم‌های ریاضی و رمزنگاری ایمن شده و می‌توان از آن برای خرید محصولات و خدمات استفاده کرد.

این ادعا در مورد فعالیت‌های طرح پانزی و هرمی در زمینه ارزهای دیجیتال وجود دارد، اما این بدان معنا نیست که ارزهای مجازی یا فیات، طرح‌های پانزی یا پرایمد هستند؛ زیرا به عنوان مثال خرید ارز دیجیتال بیت کوین راحتی می‌توان به صورت قانونی انجام داد.

جمع‌ بندی

و در نهایت همان‌طور که در طول این چرخه طرح پانزی مقاله‌ها گفتیم، طرح پانزی و هرمی روشی در کلاهبرداری با وعده دادن سودهای تضمینی و در عین حال نجومیه که افراد کم آگاه رو ترغیب به سرمایه گذاری می‌کنن.

در این طرح‌ها برای اعتماد بیش‌تر سرمایه گذاران، مجریان طرح در ماه‌های اول سودهای تضمینی رو به سرمایه گذاران پرداخت می‌کنن.

سرمایه گذاران نیز با تصور اینکه این افراد خوش قول هستن به اون‌ها اعتماد کرده و به مرور زمان سرمایه بیش‌تری رو وارد این سیستم می‌کنن و حتی اون رو به دوستان و آشنایان خود معرفی می‌کنن.

معرفی طرح پانزی در ارز دیجیتال

طرح پانزی در ارز دیجیتال

در ارزهای دیجیتال دو مفهوم ارائه می‌شود که شباهت‌های بسیار زیادی به یکدیگر دارند. این طرح‌ها تحت عنوان طرح‌های هرمی و پانزی ارائه می‌شوند. بعضی از افرادی که در این حوزه فعالیت می‌کنند، از حمله‌های سایبری و سرقت‌هایی که در این حوزه اتفاق می‌افتد به درستی آگاهی ندارند. به همین دلیل در دام افرادی می‌افتند که خود را به عنوان سرمایه گذار معرفی می‌کنند و وعده‌هایی همچون بازده سود فوق‌العاده در ازای مبلغ دریافتی می‌دهند. با این وجود، بر خلاف سرمایه گذاری منظم، طرح پانزی در ارز دیجیتال فقط تا زمانی که تعداد سرمایه گذاران افزایش یابد، می‌توانند “سود” ثابت داشته باشند.

این طرح‌های مطرح شده فقط تا زمانی که جریان‌های نقدی با پوا ورودیتان مطابقت دارد پایدار هستند. این دو طرح در نوع محصولاتی که برنامه‌ریزان آنها به افراد ارائه می‌دهند متفاوت است. این تفاوت‌ها نیز با توجه به ساختار این دو ترفند است. به هر حال این دو ترفند در صورت تجزیه می‌توانند مخرب و ویرانگر باشند. در این مقاله از سری مقالات آموزش ارز دیجیتال در وبسایت بیت سرور به معرفی طرح پانزی، مشکلات این طرح و نحوه استفاده از طرح هرمی در ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت.

بنیانگذار طرح پانزی، چارلز پانزی کیست؟

بر خلاف انتطار چارلز پانزی یک کلاهبردار و هنرمند ایتالیایی در ایالات متحده و کانادا بود. وی در ایتالیا متولد و در همان کشور بزرگ شد. بیشتر جرایم چارلز پانزی در حوزه خلاف مالی بود. او سرمایه‌گذاران زیادی را وادار به پرداخت میلیون‌ها دلار به خود کرد. سپس سود بازپرداختی آن سرمایه‌گذاران را با پول سایر سرمایه‌گذاران پس می‌داد. به همین دلیل چارلز پانزی به چرخه طرح پانزی بدنامی مشهور شد.

در دهه ۲۰ بیش از هزار سرمایه‌گذار در این حوزه مورد فریب چارلز پانزی قرار گرفتند. چارلز پانزی به این صورت عمل می‌کرد که افراد با آگاهی کم را در این زمینه پیدا می‌کرد، سپس به آنها وعده سود ۵۰ درصدی در ازای مبلغ پرداختیشان در کمتر از ۹۰ روز را می‌داد. این سرمایه گذاری در ظاهر در کوپن‌های بین‌المللی بود. ارزش این کوپن‌ها در خارج از کشوری که پانزی در آن معامله می‌کرد، یعنی سایر کشورها، بسیار پایین تر از خود کشوری بود که چرخه طرح پانزی او در آن معامله می‌کرد. مردم نیز که بسیار زود باور بودند فریب سود ۵۰ درصدی پانزی را می‌خوردند و در این طرح سرمایه‌گذاری می‌کردند. در ادامه با طرح پانزی در ارز دیجیتال توسط چارلز پانزی بیشتر آشنا خواهید شد.

برای جلب اعتماد افراد بیشتر و جذب آنها، پانزی در مدت ۴۵ روز از مبلغی که به دست آورده بود، سود بسیار زیادی را به چند نفر از سرمایه‌گذاران پرداخت کرد. همین کار او باعث قابل اعتمادتر و باورپذیرتر شدن طرح او شد. پانزی با این روش موفق به دریافت ۲۰ میلیون دلار از طرف سرمایه‌گذاران ساده‌لوح بود. یکی از عجیب‌ترین این آمارها کسب ۱ میلیون دلار در عرض تنها ۳ ساعت توسط پانزی بود.

نام‌گذاری طرح پانزی

در همین راستا “طرح پانزی” به نام چارلز پانزی نامگذاری شد. اجرای این طرح بسیار سودآور و همچنین گسترده بود که توسط وی اجرا شد. اما به دلیل اینکه چارلز پانزی نتوانست مبالغ مورد انتظار سرمایه‌گذاران را پس از مدتی پرداخت کند، این طرح متلاشی شد و از بین رفت.ئدر آن زمان چارلز پانزی مقدار تقریبی ۷ تا ۱۵ میلیون ضرر کرد و باعث ورشکستگی ۶ بانک شد.

در تاریخ ۱۲ آگوست ۱۹۲۰، چارلز پانزی توسط دولت دستگیر شد. وی در آن زمان به ۸۶ فقره کلاهبرداری از طریق ارسال نامه الکترونیکی متهم شد. همچنین خود چارلز به کلاهبرداری با در دست داشتن تقریبا ۷ ملیون دلار توسط اینگونه نامه‌ها اعتراف کرد. در نتیجه این مجازات‌ها چارلز پانزی مجبور به گذراندن ۱۴ سال در زندان شد.

وی پس از تلاش‌‌های بسیار توانست تا با گذاشتن وثیقه آزاد شود.چارلز پانزی پس از آزادی دست از تلاش برنداشت و اقدام به راه اندازی اتحادیه چارپون لند در فلوریدا کرد. در این اتحادیه او املاک و مستغلات زیر آب را می‌فروخت. دوباره چارلز در همان زمان توسط مقامات دستگیر شد. در نهایت او در سال ۱۹۳۴ آزاد شد.

طرح پانزی چیست؟

برنامه‌های طرح پانزی مبتنی بر خدمات مدیریت سرمایه گذاری متقلبانه است. همانطور که متوجه شدید در این طرح فرد یا شرکت کلاهبردار به افراد ناآگاه در این زمینه وعده‌های دروغین می‌دهند. و در ازای این سرمایه‌گذاری، سود با بازده بالایی به آن‌ها تعلق خواهد گرفت.

در این طرح سود افراد قبلی توسط وجوه ورودی که سرمایه گذاران بعدی در طرح آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، پرداخت می‌شود. کنترل کل عملیات برعهده شخصی است که این نوع تقلب را سازماندهی می‌کند.

در این طرح اصولا مبالغ از فردی به فرد دیگر منتقل می‌شود. در واقع از هرگونه فعالیت واقعی سرمایه گذاری در این طرح چشم پوشی می‌شود. پس از مدتی این طرح به دلیل اشباع شدن و نبود سرمایه گذار جدید نابود می‌شود. و در آخر فرد کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری دستگیر می‌شود.

طرح پانزی در ارز دیجیتال

روش کار طرح پانزی

تمامی طرح‌های پانزی که وجود دارد حتی طرح پانزی در ارز دیجیتال، چرخه کار مشابهی دارند و همگی یک روند مشخص را دنبال می‌کنند. این طرح ها تنها در نحوه عملکرد کمی متفاوت هستند. به بیان دیگر هسته اصلی تمامی این طرح‌ها یکی است و تفاوت آن‌ها در ظاهر و نوع ادعاهای برنامه‌ریزان طرح است. در زیر چرخه‌ای ارائه شده است که اصول تمامی طرح‌های پانزی است:

فریب دادن افراد از راه تبلیغات وسوسه انگیز

واریز منظم سودهای اولیه به منظور جلب اعتماد اولیه

بالا رفتن روز افزون حجم سرمایه

به اشباع رسیدن و فروپاشی طرح

روشی برای تشخیص طرح پانزی

همان‌طور که در بالا نیز اشاره کردیم، طرح‌های پانزی موجود دارای انواع و شکل‌های مختلفی هستند. این طرح‌ها را به دلیل خصوصیات و نشانه‌های خاصی که دارند می‌توان از هم تشخیص داد. در زیر به آن‌ها اشاره کردیم:

وعده سودهای تضمینی با درصدهای نجومی

ناشناس بودن برنامه ریز طرح

شفاف نبودن نوع فعالیت‌ها

نداشتن اطلاعات تماس معتبر

عدم دریافت پول به روش‌های قانونی و معتبر

عدم داشتن مجوزهای قانونی

و در نهایت همان‌طور که در طول این مقاله گفته شد، طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است. روش کار آن هم به این صورت است که با وعده دادن سودهای تضمینی و در عین حال نجومی، افراد کم آگاه را ترغیب به سرمایه گذاری می‌کند. به این نکته نیز توجه کنید که در این طرح‌ها برای اعتماد بیش‌تر سرمایه گذاران، مجریان طرح در ماه‌های اول سودهای تضمینی را به سرمایه گذاران پرداخت می‌کنند.

طرح پانزی در ارز دیجیتال نیز به همین صورت عمل می‌کند. افراد سودجو و کلاهبردار زیادی در کمین برای افراد تازه وارد در این حوزه هستند. این نکته نیز واضح و روشن است که اگر شما تسلط کافی بر روی ارزهای دیجیتال و صرافی‌های معتبر داشته باشید در نتیجه کار در این زمینه برای شما آسان می‌شود و به راحتی می‌توانید فرق کلاهبردارها با را با سایر فعالیت‌ها در این حوزه تشخیص بدهید.

این مقاله توسط وبسایت بیت سرور که در زمینه ارائه سرور مجازی ترید برای بایننس فعالیت می‌کند، تنظیم و ارائه شده‌است.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست؟ | طرح پانزی در ارزهای دیجیتال یک نوع طرح کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذاران برای ورود به این طرح باید مبالغی را پرداخت کنند. در کلاهبرداری به روش پانزی پول سرمایه‌گذاران، با پولی که از سرمایه‌گذاران آینده دریافت می‌شود، پرداخت می‌شود. طرح پانزی و هرمی از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند […]

طرح پانزی چیست؟ | طرح پانزی در ارزهای دیجیتال یک نوع طرح کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذاران برای ورود به این طرح باید مبالغی را پرداخت کنند. در کلاهبرداری به روش پانزی پول سرمایه‌گذاران، با پولی که از سرمایه‌گذاران آینده دریافت می‌شود، پرداخت می‌شود. طرح پانزی و هرمی از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند و با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری طرح پانزی در ارز دیجیتال هم افزایش یافت. در ادامه همراه مجله نتورک نیوز باشید تا بیشتر در مورد اینکه پانزی کیست، تاریخچه طرح پانزی و پانزی در ارز دیجیتال اطلاع کسب کنید.

چارلز پانزی کیست؟

چارلز پانزی شخصی است که هزاران سرمایه‌گذار را در دهه ۱۹۲۰ میلادی فریب داد. او به مردم قول می‌داد که از طریق سرمایه‌گذاری در کوپن‌های پاسخ بین‌المللی سودی ۵۰ درصدی در کمتر از ۹۰ روز به آن‌ها خواهد رسید. ارزش این کوپن‌ها در کشورهای خارجی کمتر بود و چارلز پانزی آن‌ها را در کشور خود با ارزش بالاتر مبادله می‌کرد.

سرمایه‌گذاران ساده لوح نیز قول‌های این شخص برای سود ۵۰ درصدی را باور کردند. چارلز پانزی برای اینکه مردم قول‌های او را بهتر باور کنند و سرمایه‌گذاران بیشتری را به این کار خود جذب کند، از وجوهی که به دست آورده بود استفاده کرد و در عرض ۴۵ روز سود کلانی به چند نفر از سرمایه‌گذاران پرداخت کرد.

این کار وی را قابل اعتماد تر و باورپذیرتر کرد و در عرض چند ماه موفق شد ۲۰ میلیون دلار جمع آوری کند. او حتی توانست یک بار در عرض ۳ ساعت، ۱ میلیون دلار دریافت کند.

این طرح پانزی بعد از مدتی به دلیل اینکه او قادر به پرداخت وجوه سرمایه‌گذاران نبود، متلاشی شد. در آن زمان او بین ۷ تا ۱۵ میلیون ضرر کرد و باعث ورشکستگی ۶ بانک شد. دولت وی را به اتهام کلاهبرداری دستگیر کرد.

او به پنج تا نه سال زندان محکوم شد و پس از مدتی توانست با وثیقه آزاد شود. پس از آزادی او شروع به راه‌اندازی اتحادیه چارپون لند (Charpon Land) در فلوریدا کرد که در آن املاک و مستغلات زیر آب را می‌فروخت. مقامات دوباره او را دستگیر کردند و در نهایت در سال ۱۹۳۴ آزاد شد.

طرح پانزی چیست؟

یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار خواهد کرد و سودهای نجومی و چرخه طرح پانزی تضمینی به سرمایه‌گذاران خواهد داد.

در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند. این طرح در نهایت به دلیل اشباع شدن و عدم وجود سرمایه‌گذار جدید نابود شده و معمولا کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری می‌شود.

طرح پانزی چیست و چگونه آن را بشناسیم؟/ تفاوت طرح‌ پانزی و هرمی چیست؟

برای درک بهتر طرح پانزی به مثال زیر توجه کنید (اسامی و اعداد و ارقام فرضی هستند):

چنگیز یک کلاهبردار است که قصد انجام ترفند پانزی را دارد. او یک شرکت یا سایت جعلی تاسیس می‌کند و در آن به مردم وعده می‌دهد که اگر هر کدام از آن‌ها مثلا ۱ میلیون تومان پول پرداخت کنند، او با آن پول‌ها در بازار بورس نیویورک، ارزهای دیجیتال یا هر جای دیگری سرمایه‌گذاری می‌کند و ماهی ۲۰۰ هزار تومان (۲۰ درصد) سود تضمینی به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.

اما در حقیقت هیچ‌گونه سرمایه‌گذاری در کار نیست و فقط بازی با پول انجام می‌شود.

پس از مدتی تبلیغات و جذب سرمایه‌گذاران اولیه، حالا چنگیز میلیون‌ها تومان پول جمع‌آوری کرده است. برای این‌که طرح ادامه پیدا کند و پول بیشتری جذب شود، چنگیز از پول سرمایه‌گذاران جدید، سود سرمایه‌گذاران اولیه را پرداخت می‌کند. همین مورد باعث می‌شود تا مشتریان قدیمی که در ابتدا سود دریافت کرده‌اند، این طرح‌ را به دوستان و آشنایان خود معرفی کنند و سرمایه‌گذاران جدیدتری پا به عرصه بگذارند.

پس از این‌که پول خوبی جمع‌آوری شد و یا وقتی که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی پیدا نشد، چنگیز با پول‌ها فرار می‌کند و طرح از هم فرو می‌پاشد.

اینترنت موجب شد تا طرح‌های پانزی به حد زیادی گسترش پیدا کنند زیرا تبلیغات و دریافت مبالغ در آن راحت‌تر است و طراح می‌تواند ناشناس باقی بماند.

تفاوت بین طرح پانزی و هرمی در چیست؟

طرح پانزی و هرمی بسیار به یکدیگر شبیه هستند اما یکی نیستند.

تفاوت اساسی بین این دو نوع کلاهبرداری این است که یک طرح پانزی با جذب قربانیان جدید و دادن وعده‌های دروغین به آن‌ها، کسب درآمد می‌کند.

اما طرح‌های هرمی برخلاف پانزی، معمولاً به قربانیان این فرصت را می‌دهند تا با جذب افراد بیشتر به این طرح، کسب درآمد کنند.

سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) و کمیسیون معاملاتی معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) اقداماتی علیه عاملان هر دو طرح پانزی و هرمی انجام داده‌اند و تلاش زیادی در دستگیری این کلاهبرداران می‌کنند.

تاریخچه طرح پونزی

نام طرح پانزی از شخصی به نام چارلز پونزی می‌آید که اولین طرح پونزی را در سال ۱۹۱۹ اجرا کرد.

چارلز پونزی به سرمایه‌گذاران خود قول داده بود که می‌توانند حداقل ۵۰ درصد سود از کوپن پاسخ بین‌المللی کسب (IRC) کنند. از طریق کوپن‌های پاسخ بین‌المللی که به فرستنده امکان پیش خرید بسته‌های پستی را می‌دهد، گیرنده می‌تواند کوپن را با یک تمبر پستی گران‌ قیمت‌تر عوض کند.

پونزی قیمت‌های مختلف تمبرهای پستی سایر کشورها را به عنوان فرصتی دید که تمبرهای پستی ارزان قیمت کشورهای دیگر را به جای تمبرهای گران‌قیمت بفروشد. به این ترتیب، پونزی با فروش تمبرها به قیمت بالاتر سود زیادی از این طریق کسب کرد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به طور کلی همه طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند اما نحوه کار می‌تواند کمی متفاوت باشد. هسته اصلی همه طرح‌های پانزی یکی است اما ظاهر و نوع ادعاها متفاوت است.

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی:

۱- تبلیغات فریبنده

در ابتدا با تبلیغات کاذب (معمولا در اینترنت یا گروه‌های اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین بعضی از طرح‌های پانزی روش‌های بازاریابی هم در پیش می‌گیرند که اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سودش بیشتر خواهد شد.

۲- واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سودها به طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سودها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

۳- ورود حجم زیادی از سرمایه

پس از جلب شدن اعتماد افراد، موج عظیمی از سرمایه‌ به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه‌گذاری کرده و حتی دوستان و آشنایان نزدیک خود را به طرح دعوت می‌کنند. در این مرحله تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، حتی اقدام به دریافت وام یا قرض سنگین و حتی فروش خانه یا اتومبیل خود کنند.

۴- فروپاشی طرح

موارد ۱ تا ۳ چندین بار تکرار می‌شوند تا این‌که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.

تشخیص طرح پانزی

طرح پانزی

با وجود این‌که کلاهبرداری‌های پانزی در انواع و شکل‌های مختلف ظاهر می‌شوند، همه انواع آن، یک سری خصوصیات اصلی دارند که عبارت‌اند از:

سودهای نجومی و تضمینی

قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است. هر جا این وعده را دیدید، به پانزی بودنش شک کنید. منظور از نجومی بودن سود این است که اگر قرار باشد با پول خود کار کنید، باز هم سودش از طرح پانزی پایین‌تر است. مثلا ماهی بیش از ده درصد سود تضمینی، بسیار مشکوک است. به این فکر کنید که چطور می‌شود بدون هیچ ریسکی چنین سودی را تضمین داد؟

ناشناس بودن طراح

در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد و اگر هم وجود داشته باشد، معمولا از اسامی مستعار یا تقلبی استفاده می‌شود. یک طراح پانزی قطعا نمی‌خواهد شناسایی شود.

عدم شفافیت در فعالیت‌ها

یک طرح پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را در می‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند. مثلا بعضی از طرح‌ها می‌گویند که پول کاربران را در بازارهای سرمایه یا استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند اما نمی‌گویند که چطور این‌کار را انجام می‌دهند یا این‌که چگونه از ریسک نوسانات قیمت، سختی استخراج و … در امان هستند.

بدون اطلاعات تماس معتبر

طرح‌های پانزی معمولا آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند یا به آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار چند روزه روی می‌آورند. ناشناسی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

روش‌های عجیب دریافت پول

طراح سعی می‌کند تا مبالغ را از درگاه‌های غیرقانونی یا این‌ روزها به وسیله ارزهای دیجیتال دریافت کند تا رهگیری آن برای پلیس مشکل باشد.

نداشتن مجوزهای قانونی

طرح‌های پانزی نمی‌توانند مجوزهای قانونی اخذ کنند. البته گاهی اوقات یک طرح بقدری حرفه‌ای است که مقامات قانون‌گذار را هم فریب می‌دهد یا با باندبازی مجوز را دریافت می‌کند.

کلاهبرداری به روش پانزی چگونه است؟

کلاهبرداران با روش‌ها و تکنیک‌های مختلف سعی می‌کنند سرمایه‌گذاران را متقاعد کنند که طرح آن‌ها طرحی قابل اعتماد و پر سود است.

  • کلاهبرداران با وعده بازدهی‌های فوق‌العاده، سرمایه‌گذاران را به این کار جلب می‌کنند. به عنوان مثال یک کلاهبردار طرح پانزی به سرمایه‌گذاران قول می‌دهد که هر سرمایه‌ای که در این طرح قرار دهند، ۲۵ درصد یا بیشتر بازدهی خواهد داشت.
  • کلاهبرداران هرگز در این طرح سرمایه‌گذاری نمی‌کنند. آن‌ها فقط پول مردم را می‌گیرند و سعی می‌کنند افراد بیشتری را برای شرکت در این طرح متقاعد کنند.
  • آن‌ها با جلب سرمایه‌گذاران جدید پول بیشتری دریافت می‌کنند و از قسمتی از آن پول برای پرداخت ۲۵ درصد سود سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌کنند.
  • این کار تا زمانی که کلاهبرداران بتوانند سرمایه‌گذاران جدیدی را به این طرح چرخه طرح پانزی وارد کنند و بتوانند از پول آن‌ها برای پرداخت بخشی از سود سرمایه‌گذاران قبلی استفاده کنند، ادامه پیدا خواهد کرد.

به طور نمونه تصور کنید که کلاهبردار این ماه توانسته ۱۰۰ سرمایه‌گذار را به طرح خود جلب کند و هر یک از این سرمایه‌گذاران ۱ میلیون دلار پرداخت کرده اند.

اگر در ماه‌های بعد این کلاهبردار نتواند ۱۰۰ نفر یا بیشتر را وارد این کار کند، پول کافی برای پرداخت سود افراد قبلی نخواهد داشت و این طرح او کاملاً سقوط خواهد کرد.

چگونه طرح پانزی در ارزهای دیجیتال را بشناسیم؟

راه‌های زیادی برای شناسایی طرح پونزی در ارز دیجیتال وجود دارند، از جمله:

  • کلاهبردارن طرح‌های پانزی در ارز دیجیتال با وعده سودهای کلان و درآمد فراوان، سرمایه‌گذاران را به این طرح‌ها جذب می‌کنند.
  • آن‌ها اغلب قول تضمین شده بازگشت وجوه سرمایه‌گذاران را می‌دهند. به خاطر داشته باشید که بازگشت سرمایه هیچ وقت تضمینی نیست و همیشه خطر از دست دادن بخشی از سرمایه وجود دارد.
  • قبل از سرمایه‌گذاری به خوبی در مورد پلتفرم یا سیستم مورد نظر تحقیق کنید و اگر نحوه کسب و کار را به درستی درک نمی‌کنید، سرمایه‌گذاری نکنید.
  • کلاهبرداران طرح‌های پانزی در ارز دیجیتال سعی می‌کنند شما را تحت فشار قرار دهند تا دوباره سرمایه بیشتری در این طرح قرار دهید چرا که آن‌ها برای پرداخت سود افراد دیگر به این پول احتیاج دارند.
  • دارایی خود را تنها در مؤسسات معتبر که به درستی در مورد آن‌ها تحقیق کرده‌اید، سرمایه‌گذاری کنید.
  • افراد معمولاً از طریق دوستان یا اعضای خانواده که مقداری درآمد از این طریق کسب کرده‌اند با این طرح آشنا می‌شوند. در کلاهبرداری به روش پانزی از این ترفندهای بازاریابی استفاده می‌کنند چرا که مردم خیلی راحت‌تر به دوستان و خانواده خود اعتماد می‌کنند.
  • طرح‌های پانزی و هرمی با انجام نقل و انتقالات متعدد بین حساب‌های مختلف، منبع واقعی پول را پنهان می‌کنند و از حساب‌های بانکی اعضا برای انتقال پول استفاده می‌کنند.

سرمایه‌گذاران اغلب از اینکه مرتکب پول‌شویی شده‌اند آگاه نیستند. آن‌ها به دلیل اینکه درآمد حاصل از این کار را در اختیار دارند، اجازه می‌دهند از حساب‌های بانکی آن‌ها برای هدایت پول استفاده شود.

پانزی در ارز دیجیتال چگونه است؟

چند ماه قبل، توسعه دهندگان فناوری جنوسیس (Gnosis)، تنها در ۱۲ دقیقه، ۱۲/۵ میلیون دلار از توکن جینو (GNO)، ارز دیجیتال بومی خود را فروختند. این ارز دیجیتال مورد تحسین مجله‌های فوربر (Forbes) و وال استریت جرنال (Wall Street Journal) قرار گرفت.

در همین حال، در حوزه بمبئی، ماموران پلیس با حمله به شرکتی به نام وان کوین (OneCoin) که در حال فروش توکن‌های خود بودند، ۱۸ نماینده این شرکت را دستگیر کردند.

چندین مقام ملی در این مورد گفته اند که شرکت کوین وان که خود را به عنوان بیت کوین جدید معرفی می کرد، اکنون به عنوان یک طرح پانزی در ارز دیجیتال شناخته می‌شود.

برخلاف عرضه اولیه سهام (IPO)، عرضه اولیه سکه (ICO) برای کلاهبرداران خیلی جذاب‌تر است. عرضه اولیه سکه به طور رسمی توسط هیچ مقام مالی تنظیم نمی‌شوند.

با این حال، شرکت وان کوین صدها میلیون دلار بیشتر از شرکت جنوسیس سرمایه جلب کرد. شرکت وان کوین گروهی از سرمایه‌گذاران را مورد هدف قرار داده بود که متوجه قابلیت ارزهای دیجیتال و بلاکچین برای پیشرفت بودند اما تفاوت بین یک طرح پانزی در ارز دیجیتال و یک پروژه موفق را تشخیص نداده بودند.

خطر کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال زیاد است چرا که درک اصول فناوری بلاکچین برای بسیاری از افراد غیرمتخصص دشوار است.

جمع‌بندی

طرح‌ پانزی روشی در کلاهبرداری است که با وعده دادن سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کند. برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اول سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این کار با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید انجام می‌شود. پس از مدتی که پول زیادی جذب شد و دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشد، کلاهبرداران دیگر پولی پرداخت نمی‌کنند و متواری می‌شوند.

تشخیص طرح‌های پانزی اصلا سخت نیست. مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها سودهای نجومی تضمینی و ناشناس بودن است. به دلیل ماهیت ارزهای دیجیتال در حریم خصوصی تراکنش‌ها و عدم تحریم‌پذیری، این روزها شاهد افزایش فعالیت طرح‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم که تا زمان قانون‌گذاری ، سرمایه‌گذاران خودشان مسئولیت اصلی را بر عهده دارند.

چگونه طرح های پانزی را بشناسیم؟

چگونه طرح های پانزی را بشناسیم؟

برای فعالیت در دنیای کریپتوکارنسی، قبل از آنکه به فکر کسب سود در صرافی تبدیل باشیم، باید از دارایی خود در برابر کلاهبردارها و پروژه‌های پانزی محافظت کنیم. پروژه‌های کلاهبرداری در گوشه‌وکنار بازار ارزهای دیجیتال آماده هستند تا قربانیان خود را پیدا کنند. از طرفی برخی از کارشناسان بر این باورند که کل بازار کریپتو یک طرح پانزی است و ارزهای دیجیتال می‌توانند قربانیان زیادی را بگیرند. اما واقعیت چیست؟ آیا ارزهای دیجیتال واقعاً یک طرح پانزی هستند؟ چگونه طرح‌های پانزی را بشناسیم؟ برای گرفتن پاسخ این سؤالات، خواندن این مقاله را از دست ندهید.

طرح پانزی (ponzi scheme) چیست؟

در واقع این طرح نوعی کلاهبرداری است که در آن کلاهبرداران پول سرمایه‌گذاران را می‌گیرند و با وعده بازگشت سود و سرمایه، زنجیره کلاهبرداری خود را ادامه می‌دهند. پانزی یک طرح سرمایه‌گذاری با وعده بازگشت سرمایه سریع و زیاد برای سرمایه‌گذار است. در این نوع کلاهبرداری، غالباً سود سرمایه‌گذار اولیه با پول سرمایه‌گذاران نسل دوم پرداخت می‌شود و این‌گونه اعتماد افراد را جلب می‌کنند. این چرخه آن‌قدر ادامه پیدا می‌کند تا دیگر سرمایه‌گذار جدیدی به آن اضافه نشود و در نهایت طراحان اولیه پروژه نتوانند به کاربران سودی پرداخت کنند.

چنین شرایطی بهترین فرصت برای گرداننده این طرح است که با سودهای که تا این لحظه به دست آورده است، ناپدید شود. اغلب به دلیل قانونی‌بودن این پروژه‌ها، افراد زیادی به آنها اعتماد می‌کنند. طرح‌های پانزی سرمایه‌گذاران را قانع می‌کنند که سود دریافتی آنها از طریق یک سرمایه‌گذاری قانونی است و هیچ ریسکی در این کار وجود ندارد. آنها با پرداخت سود منظم در چند ماه اول، اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران را جلب می‌کنند.

تاریخچه طرح پانزی

نام طرح پانزی از نام چارلز پانزی (Charles Ponzi) یکی از مشهورترین کلاهبرداری‌های تاریخ گرفته شده‌است. این فرد با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده می‌داد ۵۰ درصد سود در مدت‌زمان ۴۵ روز دریافت می‌کنند. روش این فرد نیز این‌گونه بود که با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود نفرات اول را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی در دهه ۱۹۲۰ توانست با طرح ابداعی خود بیش از ۲۰ میلیون دلار کلاهبرداری کند که معادل ۲۵۰ میلیون دلار امروز است.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به‌طورکلی تمامی طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند، اما شکل و ظاهر این کلاهبرداری‌ها می‌تواند کاملاً متفاوت باشد. چرخه اصلی طرح پانزی در چند مرحله خلاصه می‌شود.

  1. تبلیغات فریبنده: در ابتدا با تبلیغات فریبنده در شبکه‌ای اجتماعی و اینترنت، افراد جذب این سیستم می‌شوند و سرمایه‌گذاری خود را شروع می‌کنند. برخی از این طرح‌های پانزی از روش‌های بازاریابی استفاده می‌کنند و اگر کاربر بتواند عضو جدیدی وارد سیستم کند سود بیشتری کسب خواهد کرد.
  2. واریز سودهای اولیه: در ابتدا سودها به طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد کاربران بیشتر جلب شود. این سودها با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران جدید پرداخت چرخه طرح پانزی می‌شود.
  3. ورود سرمایه بیشتر: پس از جلب اعتماد سرمایه‌گذاران اولیه، افراد بیشتری به این طرح اعتماد می‌کنند و سرمایه خود را وارد سیستم می‌کنند. حتی برخی از سرمایه‌گذاران قدیمی، سرمایه بیشتری را وارد می‌کنند. در این مرحله تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از افراد وام‌های سنگین دریافت کنند و یا حتی خانه و ماشین خود را بفروشند.
  4. نبود سرمایه‌گذار جدید و فروپاشی طرح: سه مرحله اول ممکن است چندین بار تکرار شود تا جایی که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد. پس از آن گرداننده طرح تمامی پول‌های باقی‌مانده را برمی‌دارد و ناپدید می‌شود.

چگونه می‌توانیم طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

چگونه می‌توانیم طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

شاید در مرحله اول نتوانیم یک طرح پانزی را تشخیص دهیم، اما همه آنها دارای یک سری خصوصیات مشترک هستند که می‌توانند برای ما مانند یک هشدار عمل کنند. زمانی که حساسیت بیشتری درباره این هشدارها داشته باشیم و نشانه‌های مختلف را بررسی کنیم، به‌راحتی می‌توانیم یک طرح پانزی را تشخیص دهیم. این هشدارها عبارت‌اند از:

وعده سودهای نجومی بدون ریسک: هیچ سرمایه‌گذاری بزرگ یا کوچکی بدون ریسک وجود ندارد. هرچقدر که یک طرح سودآوری بالاتری داشته باشد بدون شک میزان ریسک آن نیز بالاتر می‌رود. به طرح‌هایی که ضمانت سود بالا و بدون ریسک را می‌دهند باید شک کنیم.

مشخص نبودن هویت گرداننده طرح: در پروژه‌های پانزی اغلب اطلاعاتی درباره تیم توسعه‌دهنده و یا گرداننده آن وجود ندارد و معمولاً از نام‌های تقلبی استفاده می‌شود.

شفاف نبودن فعالیت‌ها: در این‌گونه طرح‌ها اطلاعات شفافی وجود ندارد و گفته نمی‌شود که این سودها چگونه به دست می‌آیند و تضمین آنها به چه صورت است. مثلاً برخی می‌گویند که پول ما در استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند. اما نمی‌گویند که مکان آن کجاست و یا ریسک کار چقدر است.

عدم وجود اطلاعات تماس: ناشناس بودن از خصوصیات اصلی طرح‌های پانزی است و این‌گونه طرح‌ها معمولاً آدرس و شماره‌تلفن معتبری از خود اعلام نمی‌کنند و یا از آدرس‌های تقلبی استفاده می‌کنند.

نداشتن مجوز قانونی: طرح‌های پانزی اغلب نمی‌توانند مجوز قانونی دریافت کنند. البته برخی از آنها آن‌قدر حرفه‌ای هستند که مقامات قانون‌گذار هم می‌توانند فریب دهند. برخی از کارشناسان بر این باورند در جریان ورشکستگی برخی مؤسسات مالی ایران در سال ۱۳۹۶، از طرح پانزی استفاده شده است.

طرح پانزی در ارزهای دیجیتال

طرح پانزی در ارزهای دیجیتال

به‌طورکلی ارزهای دیجیتال باتوجه‌به ویژگی‌های خاصی که دارند، کار را برای کلاهبرداران طرح پانزی راحت کرده‌اند. ویژگی‌هایی نظیر مشکل بودن رهگیری تراکنش‌ها، عدم نیاز به‌حساب بانکی، جذب سرمایه از سراسر دنیا، انتقال سریع سرمایه و پول‌شویی آسان‌تر موجب می‌شود افراد سودجو قربانیان بیشتری را بگیرند. در حقیقت کلاهبرداران از طرح‌های پانزی استفاده می‌کنند تا رد کمتری را از خود به جا بگذارند. در حوزه ارزهای دیجیتال شکل‌های پانزی کمی متفاوت هستند و رایج‌ترین آنها عبارت‌اند از:

ماینینگ ابری (Cloud چرخه طرح پانزی mining): اغلب این پلتفرم‌ها استخراجی انجام نمی‌دهند و با استفاده از روش پانزی، زز سود سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند.

فروش ارزهای بی‌ارزش: این روش به‌تنهایی یک روش پانزی محسوب نمی‌شود اما مکملی برای طرح‌های پانزی است. کلاهبرداران در این روش از کاربران پول زیادی دریافت می‌کنند تا در قالب بیت‌کوین یا ارزهای دیجیتال دیگر، سودهای تضمینی به آنها پرداخت کنند.

ایردراپ در ربات‌های تلگرامی: ربات‌های تلگرامی هم یکی دیگر از طرح‌های کلاهبرداری هستند و می‌خواهند از هیچ برای کاربران خود پول بسازند.

معرفی پروژه های پانزی در ارزهای دیجیتال

آشنایی با پروژه‌های پانزی قدیمی می‌تواند چند فایده مهم برای ما داشته باشد، از جمله اینکه نسبت به پروژه‌های مشابه حساس می‌شویم و کمتر برای سرمایه‌گذاری در آنها ترغیب می‌شویم. بیت کانکت یکی از طرح‌های پانزی است که در سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را آغاز کرد. در این طرح به سرمایه‌گذاران وعده داده شد که با سرمایه‌گذاری بیت‌کوین در این طرح، ماهانه بیش از ۴۰ درصد سود دریافت می‌کنند و اصل سرمایه خود را پس از ۱۲۰ تا ۲۹۹ روز پس می‌گیرند. شرط حضور در این پروژه داشتن حداقل ۱۰۰ دلار سرمایه و معرفی تعدادی زیرمجموعه به پروژه بود.

بیت‌کوین اِرا، صرافی کانادایی QuadrigaCX، پروژه پای نتورک و بریج اوراکل از دیگر پروژه های پانزی در ارزهای دیجیتال هستند که در سال‌های گذشته قربانیان زیادی را گرفته‌اند.

جمع بندی نهایی

در این مقاله نکاتی را عنوان کردیم که با کمک آنها می‌توانیم طرح های پانزی را تشخیص دهیم. طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است که با وعده سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کنند. برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اولیه سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. تشخیص طرح‌های پانزی اصلاً کار سخت نیست و مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها ناشناس بودن و وعده سودهای نجومی است.

طرح پانزی (Ponzi Scheme) چیست و چگونه قابل تشخیص است؟

طرح پانزی چیست؟

پس از رکود اقتصادی اخیر در دنیا، اخبار مربوط به طرح‌های پانزی و داستان‌های کلاهبرداری با این شیوه، بسیار بیشتر از گذشته در رسانه‌ها شنیده شد. کلاهبرداری‌های چند میلیون دلاری از سرمایه‌گذاران برجسته که از طریق چنین طرح‌هایی به وقوع می‌پیوست، حساسیت‌های زیادی را برانگیخت. همچنین، با بیشتر شدن استفاده از ارزهای دیجیتال، طرح‌های جدید کلاهبرداری که در قالب این ارزها رخ می‌داد، باعث متنوع‌تر شدن روش‌های این کلاهبرداری‌ها شد. منظور از طرح پانزی چیست؟ در این مطلب قصد داریم به معرفی نحوه کار طرح‌های پانزی پرداخته و معروف‌ترین کلاهبرداری‌ها با این شیوه را مطرح کنیم. همچنین، راه‌هایی را که برای تشخیص این نوع کلاهبرداری‌ها وجود دارد، بررسی کرده و در نهایت موضوع پانزی بودن یا نبودن ارزهای دیجیتال را شرح می‌دهیم. تا پایان مقاله همراه ما باشید.

طرح پانزی (Ponzi) چیست؟

طرح پانزی یک کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که در آن به مشتریان وعده داده می‌شود که در ازای میزان سرمایه‌گذاری در این طرح، می‌توانند سود زیادی را بدون هیچ ریسکی دریافت کنند. در این طرح کلاهبرداری، از سرمایه‌گذاران دعوت می‌شود که پول خود را در صندوقی قرار دهند و منتظر بازده بالای آن باشند. در حقیقت، در طرح پانزی اصلا سرمایه‌گذاری انجام نمی‌شود. بلکه از اصل سرمایه هر کس یا سرمایه نفرات جدید، سودی به نفرات قبلی پرداخت می‌شود و به همین شکل این روند ادامه پیدا می‌کند تا دیگر نفر جدیدی برای جذب وجود نداشته باشد. بعد چرخه طرح پانزی از جمع شدن مقدار قابل‌توجهی از سرمایه، این طرح به‌طور کلی از بین می‌رود و فردی که سرمایه‌ها را جمع کرده ناپدید می‌شود.

معمولا برای ایجاد اعتماد و رونق این طرح‌ها، بازه سوددهی کوتاه و نرخ آن بالا است و به نفرات ابتدایی در زمان مقرر پرداخت می‌شود. همین امر باعث می‌شود سرمایه‌گذاران اولیه با توجه به درآمد خوبی که به دست می‌آورند، نفرات دیگری را برای عضویت در این طرح دعوت کرده و به رشد این مسیر کمک کنند.

تاریخچه طرح پانزی

اصطلاح «طرح پانزی» پس از کلاهبرداری شخصی به نام چارلز پانزی (Charles Ponzi) در سال ۱۹۱۹ ابداع شد. با این حال، اولین نمونه‌های ثبت‌شده از این نوع کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان از اواسط دهه ۱۸۰۰ میلادی جستجو کرد که در آلمان و ایالات متحده رخ داده است. طرح اصلی چارلز پانزی در سال ۱۹۱۹ معطوف به خدمات پستی ایالات متحده بود. این طرح ابتدا بر اساس خریدوفروش همزمان کوپن‌های بین‌المللی تمبر پستی شکل گرفت، اما خیلی زود پول سرمایه‌گذاران را برای پشتیبانی از پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قبلی و خودش استفاده کرد.

چارلز پانزی تحت‌عنوان شرکت خود (Securities Exchange Company)، وعده بازگشت ۵۰ درصد سرمایه در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد آن در ۹۰ روز را می‌داد. او به‌دلیل موفقیتی که در اجرای این طرح داشت، توانست به‌سرعت سرمایه‌گذاران زیادی را جذب کند. این طرح تا آگوست سال ۱۹۲۰ ادامه داشت تا اینکه روزنامه Boston Post شروع به تحقیق درباره این شرکت کرد. در نتیجه‌ی تحقیقات، آقای پانزی در ۱۲ آگوست ۱۹۲۰ توسط مقامات فدرال دستگیر شده و به چندین فقره کلاهبرداری متهم شد.

نحوه کار طرح پانزی چگونه است؟

طرح پانزی ادعا می‌کند که یک فرصت سرمایه‌گذاری است، اما در واقع هیچ نوعی از سرمایه‌گذاری در آن اتفاق نمی‌افتد. اغلب اوقات افرادی که این طرح را ایجاد می‌کنند، می‌گویند کسب‌وکار آن‌ها سرمایه‌گذاری در چیزی است که نمی‌توان به‌راحتی توضیح داد. در واقع این کسب‌وکارها قانونی نیستند و هیچ سندی برای سرمایه‌گذاران وجود ندارد که سرنوشت پول آن‌ها را مشخص کند. یک طرح پانزی از پول سرمایه‌گذاری‌شده توسط شرکت‌کنندگان جدید برای پرداخت سود و اصل پول نفرات قبلی استفاده می‌کند. به همین دلیل، جذب سرمایه‌گذار جدید باید به‌طور دائم ادامه داشته باشد. اگر این روند متوقف شود، دیگر پرداخت پول نفرات موجود غیرممکن است. در نهایت با پایان یافتن استقبال افراد جدید برای سرمایه‌گذاری، این طرح از بین خواهد رفت و کلاهبردار با سرمایه‌های جمع‌شده، ناپدید می‌شود.

در این طرح برای جذب مردم، به آن‌ها وعده سودهای هنگفت داده می‌شود که در ابتدا امکان‌پذیر است. این موفقیت اولیه، باعث جلب‌نظر سرمایه‌گذاران جدید شده و چرخه دریافت سرمایه جدید و پرداخت سودهای قبلی را به جریان می‌اندازد. اگر سه اتفاق زیر رخ دهد، یک طرح پانزی موفق به نظر می‌رسد:

  • سرمایه‌گذاران جدید، دارایی‌های خود را وارد پروژه کنند.
  • سرمایه‌گذاران بلافاصله درخواست بازپس‌گیری سرمایه خود را نداشته باشند.
  • هر دو طرف معتقد باشند که سرمایه‌های اولیه خود را پس خواهند گرفت.

پروژه های پانزی چیست؟

از ابتدای پدید آمدن طرح پانزی، پروژه‌های کلاهبردارانه زیادی از این طرح استفاده کردند و تا سال‌های سال میلیون‌ها دلار از سرمایه مردم را بالا کشیدند. در ادامه به چند پروژه معروف پانزی اشاره می‌کنیم:

  • برنی مدوف (Bernie Madoff): این پروژه طولانی‌ترین طرح پانزی اجراشده تاکنون است. به مدت چرخه طرح پانزی ۲۰ سال، سرمایه‌گذاران ۱۷/۵ میلیارد دلار به شرکت سرمایه‌گذاری مدوف ریختند. مدوف با استفاده از بودجه سرمایه‌گذاران جدید، سود بالاتر از معمول پرداخت می‌کرد. در نهایت، بحران مالی سال ۲۰۰۸ تقلب او را برملا کرد. سرمایه‌گذاران سعی داشتند دارایی‌های خود را که ۷ میلیارد دلار بود، برداشت کنند. اما دارایی خالص موجود در شرکت فقط ۳۰۰ میلیون دلار بود و مدوف نمی‌توانست سرمایه شرکت‌کنندگان را پرداخت کند. او در سال ۲۰۰۹ مجرم شناخته شده و به ۱۵۰ سال زندان محکوم شد. مدوف قبل از دستگیری، رئیس NASDAQ بود و شهرت بالایی داشت.
  • JSG Capital Investments: دو شخص کالیفرنیایی که از طریق سرمایه‌گذاری در سهام، قبل از عرضه اولیه آن وعده سود بالایی را به شرکت‌کنندگان داده بودند، در حقیقت یک طرح پانزی را اجرا کردند. در صورتی که این طرح یک سرمایه‌گذاری واقعی نبود.
  • آلن استنفورد (Allen Stanford): در حالی که سرمایه‌گذاران هنوز از پیامد پرونده مدوف رنج می‌بردند، طرح پانزی دیگری به رهبری آلن استنفورد، بانک‌دار میلیاردر تگزاسی، لو رفت. او در مدت یک دهه، ۸ میلیارد دلار از فروش گواهی‌های سپرده جعلی در بانک خود، جمع‌آوری کرد.

چگونه یک طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

بیشتر طرح‌های پانزی دارای ویژگی‌های مشترکی هستند. برای تشخیص طرح‌های پانزی باید دنبال این علائم هشداردهنده باشید:

  • بازده بالا با ریسک پایین یا بدون ریسک: تمام سرمایه‌گذاری‌ها دارای درجاتی از ریسک هستند و سرمایه‌گذاری‌هایی که بازده بالاتری دارند، معمولا دارای ریسک بیشتری هستند. نسبت به هرگونه فرصت تضمین‌شده سرمایه‌گذاری بسیار مشکوک باشید.
  • بازدهی بیش از حد مثبت: سرمایه‌گذاری‌ها به مرور زمان بالا و پایین می‌شوند. در مورد هرکدام از سرمایه‌گذاری‌ها که به‌طور منظم و بدون در نظر گرفتن شرایط کلی بازار، بازدهی مثبتی دارند، مشکوک باشید.
  • سرمایه‌گذاری‌های ثبت‌نشده: طرح‌های پانزی به‌طور معمول در کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) یا قانون‌گذاران ایالتی ثبت نشده است. ثبت شدن بسیار مهم است. زیرا دسترسی سرمایه‌گذاران به اطلاعات مربوط به مدیریت شرکت، محصولات، خدمات و امور مالی را فراهم می‌کند.
  • استراتژی‌های مخفی و پیچیده: اگر یک طرح سرمایه‌گذاری را درک نمی‌کنید یا قادر به کسب اطلاعات درباره آن‌ نیستید، از سرمایه‌گذاری در آن اجتناب کنید.
  • مشکل در مدارک: خطا در صورت‌حساب ممکن است نشانه عدم سرمایه‌گذاری وجوه، طبق وعده قبلی باشد.
  • مشکل در دریافت پول: اگر مبلغی دریافت نکردید یا برای گرفتن وجوه خود به دردسر افتادید، مشکوک شوید. تبلیغ‌کنندگان طرح پانزی گاهی اوقات سعی می‌کنند با وعده دریافت سود بالاتر، شرکت‌کنندگان را از دریافت پول خود منصرف کنند.

تفاوت طرح پانزی و هرمی چیست؟

بسیاری از افراد طرح‌های پانزی را با طرح‌های هرمی کاملا یکسان می‌دانند. با ابن حال، این دو طرح با وجود شباهت‌هایی که دارند، کاملا یکسان نیستند. اگر به سازمان و متدولوژی پشت یک طرح پانزی توجه کنید، مطمئنا یک ساختار مثلثی دارد. طراح این طرح پانزی در بالاترین جایگاه قرار دارد و در پله‌های پایین‌تر سرمایه‌گذاران به‌ترتیب اضافه می‌شوند. با این وجود، تفاوت‌های اساسی بین نحوه اجرای طرح‌های کلاسیک هرمی و طرح‌های پانزی وجود دارد. تفاوت اصلی بین طرح هرمی و طرح پانزی این است که در طرح پانزی، تنها از شما خواسته می‌شود که روی چیزی سرمایه‌گذاری کنید و هیچ اقدام دیگری لازم نیست انجام دهید. اما در یک شرکت هرمی شما باید فعالیت بیشتری چرخه طرح پانزی داشته باشید و خودتان پول به دست آورید. همچنین با جذب افراد جدید، مبلغی از سود آن‌ها به شما خواهد رسید.

این تفاوت شاید اندک به نظر برسد، اما نکته قابل‌توجه این است که برخلاف برنامه‌های هرمی، طرح‌های پانزی همیشه غیرقانونی هستند. برخی از مشاغل مشروع پیرامون ایده هرمی وجود دارند، ولی ماهیت طرح پانزی لزوما متکی به کلاهبرداری است. با این وجود، برخی از افراد همچنان از این دو واژه به‌جای یکدیگر استفاده می‌کنند.

آیا بیت کوین و ارزهای دیجیتال طرح پانزی هستند؟

برخی اعتقاد دارند که بیت کوین یک طرح پانزی بزرگ است، اما این موضوع درست نیست. بیت کوین یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که امنیت آن توسط الگوریتم‌های ریاضی و رمزنگاری تأمین می‌شود و می‌توان از آن برای خرید کالا‌ها و خدمات استفاده کرد. در مورد این ارز دیجیتال، هیچ تضمینی برای سوددهی در بازه زمانی مشخصی وجود ندارد. همچنین، بازپس‌گیری ارز دیجیتال یا تبدیل آن به ارزی دیگر، در هر لحظه امکان‌پذیر است. پس با این ویژگی‌ها، بیت کوین و ارزهای دیجیتال در حالت کلی نمی‌توانند یک طرح پانزی باشند. درست مثل پول عادی، رمز ارزها هم می‌توانند برای طرح‌های پانزی یا سایر فعالیت‌های غیرقانونی مورد استفاده قرار بگیرند. اما این به‌معنای پانزی بودن این ارزها نیست.

طرح های کلاهبرداری پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به‌دلیل ویژگی‌هایی مثل دشوار بودن رهگیری تراکنش‌ها، عدم محدودیت جغرافیایی و عدم نیاز به شناسایی دقیق کاربران، بستر خوبی برای پیاده‌سازی و اجرای طرح‌های کلاهبرداری است. امروزه، طرح‌های پانزی هم معمولا از این موقعیت برای ایجاد طرح کلاهبرداری خود استفاده می‌کنند. در اینجا چند مورد از طرح‌های پانزی مربوط به ارزهای دیجیتال را معرفی می‌کنیم:

  • بیت کانکت (Bitconnect): این پروژه به‌عنوان یک بستر سرمایه‌گذاری و وام‌دهی ارز دیجیتال در سال ۲۰۱۷ بر سر زبان‌ها افتاد. در ژانويه سال ۲۰۱۸ با بررسی‌هایی که صورت گرفت، مشخص شد این پروژه یک طرح پانزی است. طبق سایت کوین رنکینگ، در عرض چند ساعت ارزش توکن این ارز، از ۴۰۰ دلار به ۷ دلار رسید و اکنون هیچ ارزشی ندارد.
  • استخراج ابری (Cloud Mining): بعضی از سایت‌ها با گرفتن پول از سرمایه‌گذاران و با وعده استخراج ارز دیجیتال با این پول‌ها، کلاهبرداری می‌کنند. در حقیقت از پول سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند. سودهای تضمین‌شده و نامتعارف و همچنین نبود شفافیت در روند انجام کار، احتمال پانزی بودن ماینینگ را افزایش می‌دهد.
  • توکن‌های بی‌ارزش: بعضی سودجویان با تبلیغ‌های وسوسه‌کننده، سرمایه افراد را به‌صورت ارزهای دیجیتال معتبر مانند بیت کوین دریافت کرده و وعده پرداخت سودهای تضمینی را می‌دهند. اما در موعد پرداخت سود، آن را در قالب توکن‌های بی‌ارزش به حساب افراد واریز می‌کنند و امیدواری می‌دهند که در آینده این توکن‌ها ارزشمند می‌شود.

همچنین شیوه‌های کلاهبرداری دیگری هم در حوزه ارزهای دیجیتال قابل‌انجام است که گرفتار نشدن در آن‌ها نیازمند دقت‌نظر برای ورود به بخش‌های مختلف بازار ارزهای دیجیتال است.

کلام آخر

معمولا افرادی که در ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین سرمایه‌گذاری کرده یا در عرضه اولیه سکه (ICO) شرکت می‌کنند، نگران دو چیز هستند. مورد اول، بازگشت سرمایه (ROI) که نشان‌دهنده سود نهایی حاصل از سرمایه‌گذاری اولیه است و نگرانی بعدی به میزان ریسک سرمایه‌گذاری ارتباط دارد. زمانی‌که میزان ریسک خیلی بالا باشد، احتمال از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه وجود دارد که منجر به ROI منفی می‌شود. به‌طور طبیعی هرکدام از سرمایه‌گذاری‌ها، دارای درجاتی از خطر است. با این حال، در مواردی که سرمایه‌گذار به‌طور غیرمنتظره درگیر طرح‌های پانزی یا هرمی می‌شود، این ریسک افزایش می‌یابد. بنابراین، توانایی شناسایی این طرح‌ها و درک نحوه عملکرد آن‌ها از اهمیت بالایی برخوردار است. ما در این مقاله از آکادمی رمز ارز سعی کردیم اطلاعات مناسبی درمورد طرح‌های پانزی و ویژگی‌های آن به شما ارائه دهیم. اگر تجربه یا سوالی درباره این موضوع دارید، در قسمت نظرات، با ما در میان بگذارید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.