ویژگی‌های طرح پانزی

تیمون چیست؟ | بررسی پروژه کلاهبرداری Tmon

تمامی افراد مایلند با سرعت و ساده ترین شکل ممکن پول دربیاورند. این باعث شده است که بسیاری از کلاهبرداران از افراد ساده لوح سوء استفاده می کنند. طرح های هرمی یکی از آنهاست. طرح هرمی یک سیستم متقلبانه برای کسب درآمد است که بر اساس جذب تعداد روزافزون «سرمایه گذاران» است. سردسته اولیه یک پروژه کلاهبرداری سرمایه گذارانی را جذب می کنند که افراد زیادی را می شناسند و به نوعی اعتبار خوبی در میان دوستان، اقوام و آشنایان دارند. به عبارت دیگر می توان گفت از نظر دیگران قابل اعتماد هستند.
این طرح “هرم” نامیده می شود زیرا در هر سطح، تعداد سرمایه گذاران افزایش می یابد. در این صورت گروه کوچکی از سردسته کلاهبرداران به پایگاه بزرگی از سرمایه گذاران بعدی نیاز دارند تا با ارائه سود به سرمایه گذاران قبلی، از طرح حمایت کنند.
از طرفی با توجه به پیچیدگی و غیرمتمرکز بودن بازار ارزهای دیجیتال بسیاری از کلاهبرداران اخیرا از این روش برای سرقت سرمایه مردم و افراد ناآگاه استفاده می کنند.

🛑پروژه ای که اخیرا در میان ایرانیان به گوش می رسد و دقیقا به صورت یک طرح هرمی فعالیت دارد، تیمون (Tmon) نام دارد. از این رو تیم تولید محتوا آستیریک آکادمی خود را ملزم دانست که اطلاع رسانی کند تا حداقل بعضی افراد قربانی چنین پروژه های کلاهبرداری نشوند!

لازم است بدانید ویژگی‌های طرح پانزی طرح های هرمی محکوم به شکست هستند زیرا موفقیت آنها به توانایی جذب سرمایه گذاران بیشتر و بیشتر بستگی دارد. از آنجایی که در یک جامعه فقط تعداد محدودی از افراد وجود دارد، همه طرح‌های هرمی در نهایت از بین می‌روند. تنها افرادی که پول در می آورند آن عده معدودی هستند که در بالای هرم هستند.

معرفی پروژه کلاهبرداری تیمون (Tmon)

افرادی که از روی طمع در شرکت های هرمی عضو می شوند، اغلب می دانند که آنها غیرقانونی هستند. آنها با این وجود شرکت می کنند، به این امید که کلاهبرداری ها به اندازه کافی طول بکشد تا بتوانند سود ببرند. با این حال، نتیجه نهایی یک طرح هرمی اجتناب ناپذیر است. در بهترین حالت، چند نفر با پول زیادی کنار می‌روند و بخش عمده سرمایه‌ گذاران را رها می‌ کنند که تمام پولی را که در این طرح گذاشته‌ اند از دست بدهند. در واقع، تنها راهی که هر کسی می‌تواند از طرح‌های هرمی درآمد کسب کند، این است که افراد دیگر با وعده بازپرداخت به آنها پول بدهند.

یکی از روش هایی که تمامی پروژه های کلاهبرداری از جمله تیمون از آن استفاده می کنند، سوء استفاده از نام و اعتبار سازمان ها و شرکت های معتبر است. Tmon و پروژه کلاهبرداری گوجپن به همین صورت عمل می کنند.

کلاهبرداری تیمون با استفاده از هویت و اعتبار یک غول تجارت الکترونیک کره ای که از سال 2010 در کره جنوبی توسط جانگ یون سیوک راه اندازی شده است، در ایران و ترکیه فعالیت دارد.

افرادی که در پروژه کلاهبرداری تیمون فعالیت دارند و با نیت جذب زیر مجموعه به افراد دیگر مراجعه می کنند از هر روشی مانند وعده 3 برابر شدن سرمایه در مدت زمان کوتاه استفاده می کنند.

بررسی ماهیت و اعتبار کلاهبرداری تیمون

در حالی که طرح های پانزی و هرمی می توانند اشکال مختلفی داشته باشند، برخی از ویژگی های کلیدی وجود دارد که باید مراقب آنها بود. اول و مهمتر از همه، معمول است که سازمان دهندگان وعده بازدهی بالا با ریسک کم را بدهند – که معمولاً ممکن نیست. ریسک و پاداش رابطه معکوس دارند، به این معنی که بازده بالاتر اغلب از سرمایه گذاری های بزرگتر و کمتر مطمئن حاصل می شود. اگر این نوع وعده ها داده می شود، بررسی های بیشتری انجام دهید. شما همچنین باید مراقب بازده های ثابت باشید، که آنها نیز معمولی نیستند.

حال برای بررسی بیشتر پروژه تیمون (Tmon) قصد داریم به وب سایت آن سر بزنیم و آن را اعتبار آن را بسنجیم.

اعضای فعال در پروژه تیمون ادعا می کنند که این وب سایت تقریبا 2 سال است که فعالیت دارد ما از طریق یک جستجو ساده در سایت هو ایز دریافتیم که کمتر از 1 سال است این سایت راه اندازی شده. این اولین نشانه برای اثبات وعده های دروغین و کلاهبردار بودن آنها است.

در ادامه برای مشاهده نحوه طراحی و ظاهر سایت به وب سایت تیمون مراجعه کردیم و دریافتیم که کاملا غیر حرفه ای تنظیم شده است. این مورد کاملا از تصاویر تار موجود در صفحه اصلی و اینکه هیچ محتوای به خصوصی در آن به کار نرفته است کاملا واضح می باشد.

برای اطمینان از کلاهبردار بودن پروژه تیمون به بررسی سایر فاکتور ها پرداختیم. برخی از آنها عبارت است از:

🎯وعده بازگشت چند برابر سرمایه اولیه و پرداخت سود های غیرمنطقی

🎯نمایش ثروت خودنمایانه سردسته های کلاهبرداری تیمون

🎯اجباری بودن جذب افراد و دعوت آنها از طریق زیر مجموعه

🎯سخت نقد کردن درآمد

🎯استفاده از ارزهای دیجیتال ویژگی‌های طرح پانزی برای واریز و برداشت به علت غیر قابل ردیابی بودن

جمع بندی

به جای دنبال کردن بازده بالا، سرمایه گذاری های کم ریسک را در نظر بگیرید. هزاران سرمایه گذار فریب خورده در طرح های کلاهبرداری مرتبط با ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می کنند. این کلاهبرداری‌ها از ارزهای دیجیتال جعلی گرفته تا افرادی که با این باور که با افزایش زیر مجموعه سود می‌برند، دارایی اولیه خود را از دست داده‌اند. بدین ترتیب توصیه ما به شما این است که هر پروژه ای خیلی خوب به نظر رسید مشکوک شوید و بیشتر تحقیق کنید.

سوالات متداول

بله. با توجه به وضعیت فعالیت و شرایط عضویت در پروژه کلاهبرداری تیمون (Tmon) میتوان دریافت که این یک طرح هرمی است و با افزایش زیر مجموعه می توانید درآمد خود را افزایش دهید.

قطعا خیر. همانطور که در بخش های بالا با هم بررسی کردیم دریافتیم که این پروژه کلاهبرداری است و تا زمان نامعلومی فعالیت دارد و درست در زمانی که شما اعتماد کامل دارید، ناپدید می شود.

بسیاری از افراد برای جذب کاربران از هر روشی استفاده می کنند. یکی از آنها وعده کسب درآمد دلاری در اوضاع بد اقتصادی است. باید بدانید که تمامی اینها یک ترفند برای عضویت در کلاهبرداری تیمون (Tmon) و تزریق سرمایه شما به این طرح هرمی است!

وبلاگ ایران پرفکت

گزارش‌های تازه حاکی از آن است که ۱۷ گیگابایت اطلاعات شخصی کاربران در فضای اینترنت لو رفته است که منشأ آن نرم‌افزار موبایلی پای نتورک است. به گزارش کوین تلگراف، یک رسانه ویتنامی روز دوشنبه گزارش داد پای نتورک (Pi Network) که نرم‌افزار موبایلی استخراج ارز دیجیتال پای است، احتمالاً با نشت ۱۷ گیگابایت اطلاعات شخصی کاربران در فضای مجازی مرتبط باشد. به گفته فردی که روز پنجشنبه این گنجینه اطلاعات شخصی را در یک انجمن محبوب هکرها به نام رِید فرومز (RaidForums) منتشر کرد، این اطلاعات ظاهراً از بخش سیاست‌های شناخت مشتری (احراز هویت) نرم‌افزار پای نتورک به سرقت رفته است. اطلاعات

وضعیت احساسات در بازار بیت کوین؛ ترس شدید!

وضعیت احساسات در بازار بیت کوین؛ ترس شدید!

گزارش‌های تازه نشان می‌دهد که شاخص ترس و طمع بازار بیت کوین در وضعیت «ترس شدید» قرار دارد. این اولین بار از آوریل ۲۰۲۰ (فروردین ۹۹) است که این شاخص به این محدوده رسیده است. شاخص ترس و طمع احساسات حاکم بر وضعیت فعلی بازار بیت کوین را نشان می‌دهد. به گزارش کوین دسک، وضعیت فعلی احساسات حاکم بر بازار ناشی از سقوط قیمت بیت کوین از اوج ۶۵,۰۰۰ دلاری تا ۴۳,۲۰۰ دلاری است. شاخص ترس و طمع در حال حاضر در محدوده ۲۱ قرار دارد که نشان‌دهنده ترس شدید است. شرکت نروژی آرکین ریسرچ (Arcane Research) که حوزه تحلیل بازار فعالیت

مقامات چینی خواستار مقررات سخت‌گیرانه‌تر برای ارزهای دیجیتال هستند

مقامات چینی خواستار مقررات سخت‌گیرانه‌تر برای ارزهای دیجیتال هستند

مقام‌های کشور چین ضمن درخواست برای وضع مقررات سختگیرانه‌تر برای ارزهای دیجیتال، درباره خطرات احتمالی در این حوزه به فعالان هشدار دادند. به گزارش کریپتوپوتیتو، مقام‌های چینی درباره خطرات مرتبط با معاملات دارایی‌های دیجیتال به مردم هشدار دادند و تراکنش‌های کاذب، تخلفات امنیتی و فعالیت‌های غیرقانونی و مجرمانه مرتبط با ارزهای دیجیتال را سه خطر عمده در این فضا برشمردند. بر اساس گزارش ثبات مالی چین، سرمایه‌گذاران در صورت کار با بیت کوین و سایر دارایی‌های دیجیتال باید هشیارتر باشند. مسئولان نشریه اوراق بهادار چین خواستار مقررات بهتر در این حوزه شده و به سه ریسک عمده در معاملات این دارایی‌ها اشاره

تحلیل جدید گلاسنود؛ تازه‌کارها وحشت‌ کرده‌اند؛ حرفه‌ای‌ها در کف می‌خرند

تحلیل جدید گلاسنود؛ تازه‌کارها وحشت‌ کرده‌اند؛ حرفه‌ای‌ها در کف می‌خرند

داده‌های بلاک چین نشان می‌دهد اصلاح در بازار بیت کوین که قیمت این ارز دیجیتال را بیش از ۴۰٪ نسبت به اوج آن در ۶۴,۰۰۰ دلار کاهش داد، ممکن است به‌دلیل فروش ناشی از هراس سرمایه‌گذارانی باشد که در بازار صعودی اخیر اقدام خرید کرده‌اند. گفته می‌شود که معامله‌گران حرفه‌ای در این سقوط، در حال خرید بیشتر هستند. به گزارش کوین دسک، شرکت تحلیل داده بلاک چین گلاسنود روز دوشنبه در پستی نوشت: بازار بیت کوین در یک اصلاح مهم تاریخی قرار دارد. سیگنال‌های قدرتمندی وجود دارد که سرمایه‌گذاران کوتاه‌مدت، با فروش ناشی ترس آن را هدایت می‌کنند. قیمت بیت کوین در صرافی

فیروزآبادی: خرید بیت کوین اقتصاد کشور را قمارباز می‌کند/ ایران بهشت ماینرها است

فیروزآبادی: خرید بیت کوین اقتصاد کشور را قمارباز می‌کند/ ایران بهشت ماینرها است

ابوالحسن فیروزآبادی، دبیر شورای عالی فضای مجازی که به‌تازگی برای انتخابات ریاست جمهوری پیش رو نامزد شده است، در گفتگوی اخیر خود با اشاره به ضرورت آموزش‌های لازم در مورد بیت کوین، ایران را بهشت ماینرها خواند. به گزارش ارزدیجیتال، فیروزآبادی در گفتگوی خود با خبرفوری، اعلام کرد که بیت کوین، اقتصاد کشور را «قمارباز» می‌کند. او در ادامه عنوان کرد که باید به مردم آموزش‌های لازم را اطلاع‌رسانی کرد. فیروزآبادی همچنین با تأکید بر لزوم قانون‌گذاری در این حوزه، به «ساختارمندشدن» ارزهای دیجیتال در کشور نیز اشاره کرد. او همچنین ایران را «بهشت ویژگی‌های طرح پانزی ماینرها» خواند؛ به‌عقیده وی، انرژی ارزان باعث شده است تا

ویتالیک بوترین ۶.۷ میلیارد دلار توکن شیبا اینو را سوزاند

ویتالیک بوترین ۶.۷ میلیارد دلار توکن شیبا اینو را سوزاند

هم‌بنیان‌گذار اتریوم در پاسخ به کمک‌های انسان‌دوستانه جامعه توکن شیبا اینو (SHIB)، ۶.۷ میلیارد دلار از موجودی این توکن خود را سوزاند. به‌گفته بوترین، او این کار را به دلیل سخاوتمندی جامعه این ارز دیجیتال انجام داده است. به گزارش کوین تلگراف، ویتالیک بوترین (Vitalik Buterin)، هم‌بنیان‌گذار اتریوم، نزدیک به نیمی از عرضه توکن محبوب شیبا اینو را که در آغاز عرضه این توکن به کیف پول او واریز شده بود، سوزاند. بوترین در بیانیه‌ای که روز یکشنبه در تراکنش مربوط به همین اقدام مخفی شده بود، با تأکید بر «سخاوتمندی جامعه‌های توکن‌هایی که از سگ در نشان خود استفاده کرده‌اند»، دلیل

سلطه بیت کوین به پایین‌ترین سطح سه سال اخیر رسید

سلطه بیت کوین به پایین‌ترین سطح سه سال اخیر رسید

ارزش کل بازار آلت کوین‌ها با صعود به بالای ۱.۵ تریلیون دلار در هفته گذشته باعث شد که سلطه بیت کوین به کمترین حد خود در سه سال اخیر سقوط کند. به گزارش کوین تلگراف، همزمان با کاهش ارزش بیت کوین در واکنش به توییت‌های ایلان ماسک (Elon Musk)، مدیرعامل شرکت خودروسازی تسلا، سلطه آلت کوین‌ها به بالاترین سطح در حدود سه سال گذشته رسیده است. داده‌های وب‌سایت کوین مارکت کپ (CoinMarketCap) حاکی از آن است که ارزش بازار بیت کوین، تا لحظه نگارش این خبر، به ۴۰.۳ درصد کل ارزش بازار ارزهای دیجیتال رسیده که کمترین میزان از ژوئن سال ۲۰۱۸

قیمت بیت کوین به پایین‌ترین سطح ۱۱ هفته اخیر رسید

قیمت بیت کوین به پایین‌ترین سطح ۱۱ هفته اخیر رسید

قیمت بیت کوین ویژگی‌های طرح پانزی به پایین‌ترین حد خود از ماه فوریه (اسفند) تاکنون رسید. به ‌نظر می‌رسد که خرس‌های بازار از خواب زمستانی ۶ ماهه خود بیدار شده‌اند. به گزارش کریپتوپوتیتو، قیمت بیت کوین در ساعات ابتدایی روز یکشنبه، ۱۶ مه (۲۶ اردیبهشت) به پایین‌ترین سطح در ۱۱ هفته گذشته رسید و به ۴۶,۷۰۰ دلار سقوط کرد. قیمت این ارز ویژگی‌های طرح پانزی دیجیتال پس از این کاهش ناگهانی، اصلاح اندکی را تجربه کرد. آخرین باری که قیمت بیت کوین به این سطح رسیده بود، به اواخر فوریه (اسفند ۹۹) باز می‌گردد. در آن زمان هم قیمت بیت کوین در روند صعودی شدیدی قرار داشت و

ملکه کریپتو، گرداننده فراری وان کوین، ۲۳۰,۰۰۰ بیت کوین در اختیار دارد

ملکه کریپتو، گرداننده فراری وان کوین، ۲۳۰,۰۰۰ بیت کوین در اختیار دارد

طبق گزارش‌ها، روخا ایگناتووا (Ruja Ignatova)، یکی از بنیان‌گذاران طرح پانزی وان کوین (Onecoin) که از او با عنوان «ملکه کریپتو» یاد می‌شود، چیزی در حدود ۲۳۰,۰۰۰ واحد بیت کوین در اختیار دارد. ارزش این ارزها در حال حاضر ۱۱ میلیارد دلار برآورد شده است. به گزارش بیتکوین داتکام، اسناد دادگاه نشان می‌دهد که او بیت کوین‌هایی از اعضای خاندان سلطنتی امارات دریافت کرده است. ایگناتووا که طرح پانزی وان کوین را به همراه کنستانتین ایگناتووا (Konstantin Ignatova) ایجاد کرد، سه سال است در حال فرار از دست مراجع قضایی است. طرح پانزی وان کوین یک طرح بازاریابی چندسطحی بود که به

پس از انتقاد ایلان ماسک از بیت کوین، کاردانو و پالیگان رکورد زدند

پس از انتقاد ایلان ماسک از بیت کوین، کاردانو و پالیگان رکورد زدند

پس از انتقاد ایلان ماسک از مصرف انرژی بالای بیت کوین، ارزهای دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام شروع به ثبت رکوردهای جدید کردند. به نظر می‌رسد که صنعت ارزهای دیجیتال پس از این انتقاد، به استقبال از فناوری‌های دوستدار محیط‌زیست روی آورده است. به گزارش دیکریپت، چند روز پس از اینکه ایلان ماسک توجه جامعه ارزهای دیجیتال را به محیط‌زیست معطوف کرد، ارزهای دیجیتال دوستدار محیط‌زیست همچنان در حال رکوردشکنی هستند. قیمت پالیگان (ماتیک سابق) در ۲۴ ساعت گذشته ۳۰ درصد و در هفته گذشته، ۱۱۶ درصد افزایش داشته است. قیمت این ارز دیجیتال در زمان نگارش این خبر برابر با ۱.۷۵

معروف‌ترین پروژه‌های اسکم و کلاهبرداری در دنیای رمزارزها / از وان‌کوین تا پای نتورک

حمید خادمی / به عنوان کسی که به جامعه‌ رمزارزها پیوسته احتمالا تا به حال واژه اسکم را در دنیای رمزارزها شنیده‌اید و ممکن است حداقل یک پروژه اسکم را در این بازار دیده‌ باشید. از جمله می‌توان از پروژه‌هایی چون e2c و foin که سرمایه بسیاری از افراد را به تاراج برده‌اند و اکنون لید‌ر‌های آنان در چنگال قانون گرفتار هستند، نام برد. اگر بخواهیم پروژه‌های اسکم را دسته‌بندی کنیم، این پروژه‌ها به دو نوع تقسیم می‌شوند:

• پروژه‌های پانزی و هرمی
• شت‌کوین‌ها

می‌توان دسته سومی را هم که با وعده میلیاردر شدن یک شبه به وسیله بیت‌کوین، سیگنال یا بسته‌های آموزشی بی‌ارزش را به علاقه‌مندان می‌فروشند، به انواع فوق اضافه کرد که البته در ایران نیز کم نیستند. با وعده آموزش میلیاردر شدن در کوتاه‌ترین زمان، به افراد ناآگاه محتوای بی‌ارزشی را می‌فروشند و متاسفانه این علاقه‌مندان به محض ورود به بازار رمزارزها ضرر هنگفتی می‌کنند و بعضا تمام دارایی‌شان را نیز از دست می‌دهند؛ چراکه این‌کار به سال‌ها تجربه و تخصص و ممارست نیاز دارد. برای شروع قبل از هرچیز توجه شما را به سبک کلاه‌برداری پانزی و روش‌های آن جلب می‌کنم.

کوین‌های پانزی اسکم

دسته اول، پانزی هستند که معروف‌ترین آن‌ها در چند سال گذشته، سه پروژه ویژگی‌های طرح پانزی bitconnect، plustoken و بزرگ‌ترین آن‌ها وان‌کوین است که حدوداً ۳.۷ میلیارد دلار را از سرمایه‌گذاران به روش عرضه اولیه سکه ربود.

شت‌کوین‌ها

دسته دوم، شت‌کوین‌ها هستند که عموماً با وعده‌های دروغ و عدم وجود صرفه اقتصادی و نبود تقاضا و بازار لازم و صرفا با تبلیغات، نام یک کوین را بر سر زبان‌ها می‌اندازند و به سرمایه‌گذارها می‌فروشند. این نوع کوین در طول زمان قیمتی چند ده‌هزارم قیمت فروش پیدا می‌کند و تیم پروژه هم پول را جمع کرده و متواری می‌شوند. شناخت این دسته بسیار سخت است و شاید ۸۰ تا ۹۰ درصد ارزهای مارکت کریپتوکارنسی این چنین ارزهایی باشند.

در ادامه به معرفی پروژه‌هایی که اخیراً در کشورمان با کمک این دو سبک کلاه‌برداری به دنبال چپاول ثروت مردم هستند می‌پردازیم.

دگ‌کوین

این پروژه یک پروژه پانزی اسکم است و با وعده پرداخت سود ماهیانه ۵ الی ۴۰ درصد که متناسب با میزان سرمایه‌گذاری افراد تعیین می‌شود، سعی در جذب سرمایه کاربران دارد. این پروژه خود را یک دفترکل توزیع‌شده «دگ» نامیده و اسم خود را هم از این dlt برداشته و با وعده‌هایی چون سریع‌ترین کوین جهان و یک میلیون تراکنش در ثانیه، به بازاریابی می‌پردازد. علاوه بر جمع‌آوری سرمایه به روش پانزی، تعدادی از افراد تیم این پروژه نیز از اعضای پروژه تحت تعقیب وان‌کوین، یعنی بزرگ‌ترین پروژه پانزی بازار رمزارزها هستند. از جمله آقای Nils Grossberg مدیر اجرایی پروژه دگ‌کوین که در پروژه وان‌کوین از لیدرهای استونیایی همین پروژه بوده است.

پروژه ATC

یک شت‌کوین و پانزی اسکم توسط فردی در کشور هند ۱۸ میلیون دلار از سرمایه‌گذاران هندی چپاول کرد و با وعده سود ماهیانه و پرداخت آن به صورت دوسالانه برابر با مقدار سرمایه‌گذاری فرد به وسیله کوین ATC، بسیاری از سرمایه‌گذاران را فریفت و اکنون در بقیه کشورها و مخصوصاً ایران نیز نفوذ کرده است. این ارز نه والت دارد نه وایت پیپر و نه گیت‌هاب؛ فقط با وعده یک کوین که بلاک‌چین محرمانه مخصوص خودش را دارد و قرار است در آینده فروشگاه‌های آنلاین جهان از آن استفاده کنند وارد بازار شد؛ درصورتی‌که یک توکن استلار است و به لیست صرافی stellar.expert هم افزوده شده، کوین هم نیست، نه بلاک‌چین خودش را دارد و نه هیچ ارزش کاربردی دیگری. در سال ۲۰۰۸ دولت هند عاملین اصلی این پروژه را بازداشت کرد اما بسیاری از آن‌ها هنوز هم در سطح بین‌المللی درحال فریب افراد ناآگاه هستند.

آریاکوین

این کوین توسط مجموعه پانزی اسکم mrdigicoin که از شناخته‌شده‌ترین نام‌های پانزی اسکم رمزارزهای فعال در ایران هستند پایه‌گذاری شد. این تیم با وعده مرج ماینینگ dogecoin یک سرویس cloudmining راه انداخته و میلیاردها تومان از سرمایه هم‌وطنان را چپاول کرده است. پس از مدتی آریاکوین توسط این تیم ایجاد شد تا جهت سوددهی ماهیانه از آن استفاده کند. شیوه کار آن‌ها، جذب سرمایه از کاربران جهت خرید دستگاه‌های استخراج بیت‌کوین است. در توجیه اینکه چطور با ماینینگ بیت‌کوین از هرجای دیگری بیشتر سود می‌دهد اعلام می‌کند که ما با مرج ماینینگ ارز dogecoin سود تقریباً ثابت ماهیانه به شما می‌دهیم. این سود همیشه مثبت است حتی زمانی که ماینینگ بیت‌کوین عملا به صرفه نباشد. این در حالی است که در طول سال‌های ۲۰۱۸ و ۲۰۱۹ با استفاده از داده‌های سایت whattomine.com سود ماینینگ بیت‌کوین و دوج‌کوین هر دو صفر و حتی زیر صفر یعنی هزینه‌بردار بوده است. اما این پروژه همچنان به سوددهی خود ادامه می‌داد تا اینکه درگاه بانکی آن توسط پلیس فتا بسته شد و تحت پیگرد قرار گرفت.

شما می‌توانید با محاسبه درآمد استخراج در ماشین‌حساب‌های ماینینگ پی ببرید که سود پرداختی به شما از درآمد ماین شده هر دو ارز بیت‌کوین و دوج کوین بیشتر است که خود گویای مورددار بودن آن است. همچنین امسال با شکایت بسیاری از هم‌وطنانمان که پول آن‌ها توسط این پروژه چپاول شده بود عاملین اصلی در خارج از کشور تحت تعقیب قضایی قرار گرفتند. البته سایت هنوز با پرداخت رمزارز به‌جای ریال کار خود را ادامه می‌دهد.

کینگ‌مانی

این کوین که توسط یکی از معتبرترین شرکت‌های بازاریابی، یعنی نتورک ایران بادران طراحی شده، پانزی اسکم نیست اما دارای خواص یک شت‌کوین است. از جمله وعده‌های فراوان آن، رقابت با بیت‌کوین بدون هیچ‌گونه گیت‌هاب و وایت‌پیپری فقط با ۷ صفحه و بدون هیچ‌گونه توضیحات فنی است! در وایت‌پیپر این پروژه، عرضه را این‌گونه توضیح داده است که سالیانه ۷۰۰ میلیون کوین توسط پروژه جهت سوددهی به عملیات بازاریابی پرداخت می‌شود. از آنجا که قیمت هر چیزی با میزان عرضه آن رابطه مستقیم دارد، اگر ارزی ۷۰۰ میلیون عرضه سالانه داشته باشد حتی اگر به رتبه‌های بالای بازار برسد نمی‌تواند قیمتی بیشتر از یک دلار داشته باشد. این درحالی‌ست که این پروژه قیمت هر ارز را در کیف پولش برای فروش با ۱۴ دلار شروع کرد و تا ۱۸۰ دلار هم افزایش داد.

همچنین پروژه خود را سویسی معرفی کرده اما ۸۰ درصد ترافیک آن در سایت آلکسا متعلق به کاربران کشور ماست. در ضمن این ارز فقط به‌وسیله لیدرهای شرکت بادران بازاریابی و تبلیغ می‌شود.

پروژه doubleway

این یک پروژه پانزی اسکم است که با وعده پرداخت ۰.۰۸ اتریوم پاداش به ازای هر رفرال به وسیله قرارداد هوشمند، سعی در جذب سرمایه کاربران کرده و با این عناوین که شما با افزایش مقدار سرمایه خود می‌توانید سطح پاداش رفرال خود را بالا ببرید، کاربران را به سرمایه‌گذاری بیشتر ترغیب می‌کند، ولی درنهایت به‌جز پرداخت سود از پول سرمایه‌گذاران به لیدرها چیزی نیست و ادامه‌دهنده راه بقیه پروژه‌های پانزی اسکم است. تنها تفاوت این پروژه آن است که با تبلیغات گسترده با استفاده از نام قرارداد هوشمند و بلاک چین اتریوم و باینری آپشن، سعی در بزرگ‌نمایی پروژه خود دارد؛ درست همان مسیری که قبلاً e2c ویژگی‌های طرح پانزی طی کرده بود.

پروژه پای

این پروژه یک کلاه‌برداری است که با وعده تنها کوین قابل ماین با موبایل که قابلیت رقابت با بیت‌کوین را دارد خلق شده که اخیراً در ایران و در میان کاربران موبایل بسیار کاربر جذب کرده است. روش کار به این صورت است که با وعده ماین با موبایل، کاربران را ترغیب به نصب اپلیکیشن کرده و سپس به آن‌ها لینک رفرالی جهت زیرمجموعه‌گیری برای بالا بردن پاداش استخراج می‌دهد. کاربران باید توجه کنند که کوین‌های قابل ماین با موبایل در این بازار سالهاست که وجود دارند و این یک ویژگی خاص نیست، مانند کوین‌های enq و etn.

در ادامه به کاربران اعلام می‌کند که با خرید توکن ما در آپ موبایل، سطح خود را جهت پاداش ماینینگ بالا ببرید و از این طریق شروع به جذب سرمایه از مردم می‌کند. این ارز یک شت‌کوین است که ارزش کاربردی نداشته و توکنومیک آن ریزش‌های بالای قیمتی را در پیش دارد و با روش‌های زیرکانه سعی در جذب سرمایه از طریق زیرمجموعه‌گیری و هرمی و پانزی دارد.

نتیجه‌گیری

با رشد کاربران جامعه رمزارزها، هر روزه شاهد تعداد بیشتری از پروژه‌های اسکم هستیم که سعی در چپاول پول سرمایه‌گذاران دارند. اصول اولیه یک پروژه اسکم به دو بخش پانزی‌ها و شت‌کوین‌ها تقسیم می‌شوند. شناسایی یک طرح پانزی ساده است چون ویژگی مشترک همه آن‌ها پرداخت سود ماهیانه یا روزانه و پاداش رفرال است. شت‌کوین‌های دارای ریسک بالای سرمایه‌گذاری چون کینگ‌مانی و پای نیز با وعده‌ها و دروغ‌ها و بدون پشتوانه علمی و عملی وارد بازار می‌شوند و سرمایه مردم را به باد می‌دهند.

باید توجه داشت که شناخت این پروژه‌ها کار یک متخصص است و از همه سرمایه‌گذاران تقاضا داریم قبل از سرمایه‌گذاری در هر زمینه‌ای با یک متخصص باسابقه و معتبر مشورت کنند تا اتفاقی که برای سرمایه‌گذاران پروژه‌های اسکم foin و e2c افتاد تکرار نشود.

مشهورترین ارزهای دیجیتال هرمی را بشناسید ؛ کلاهبرداری‌های ۵ میلیارد دلاری

۱۰ سال است که ارزهای دیجیتال وارد دنیای اقتصاد شده‌اند و با افزایش سود و درآمد رمزارزها، انواع و اقسام کلاهبرداری‌ها و ترفندهای کسب سود هم وارد میدان شده‌اند. یکی از این شیوه‌های کلاهبرداری، ترفند پانزی یا هرمی است که بازیگران خاص خود را در دنیای ارزهای دیجیتال دارد؛ بازیگرانی که با برنامه‌های بلند مدت، میلیاردها دلار پول به جیب زده‌اند.

در کنار تمامی ویژگی‌های جالب توجه ارزهای دیجیتال نظیر ناشناسی، دسترسی، استفاده آسان و هزینه پایین تراکنش‌ها، رمزارزها همچنان نتوانسته‌اند به صورت تمام و کمال مورد استقبال اکثر مردم جهان قرار بگیرند. یکی از دلایل اصلی این مسئله، ارتباط میان ارزهای رمزنگاری شده با جرایم است.

در طول مسیر موفقیت بیت کوین، بارها و بارها شده است که از این ارز دیجیتال به عنوان یک روش پرداخت امن توسط مجرمین و کلاهبرداران مورد استفاده قرار بگیرد. ارزهای رمزنگاری شده هر چقدر هم که تغییرات مثبتی ویژگی‌های طرح پانزی در دنیای اقتصاد ایجاد کنند، با این حال ابزاری ایده‌آل و راحت برای پولشویی، فرار از مالیات و تقلب محسوب می‌شوند.

ترفند پانزی چیست؟

ما در کوین نیک مطالب مختلفی در خصوص شیوه‌های کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال منتشر کرده‌ایم، اما در این مطلب قصد داریم به طور اختصاصی، در خصوص مشهورترین ارزهای دیجیتال هرمی صحبت کنیم. شرکت‌هایی که میلیون‌ها سرمایه‌گذار از آن‌ها رنج می‌برند و فعالیت آن‌ها در این زمینه، باعث ضرر و از بین رفتن میلیاردها دلار شده است.

این شرکت‌ها برای رسیدن به اهداف خود و دستیابی به سودهای کلان، از ترفند پانزی (Ponzi Schemes) بهره برده‌اند. ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاهبردانه است که نام آن از چارلز پانزی (Charles Ponzi)، مخترع ایتالیایی اهل ایالات متحده آمریکا گرفته شده است.

هیچ ترفند پانزی یا هرمی‌ای وجود ندارد که قصد خیر و خوبی داشته باشد و هیچ یک شرکت‌هایی که از این روش بهره می‌برند، قصد کمک به سرمایه‌گذاران را ندارند. تنها کاری که این افراد و شرکت‌ها انجام می‌دهند، بازاریابی شبکه‌ای یا طرح هرمی است؛ روشی که در آن هر عضو یک هرم، چندین عضو را دعوت می‌کند و هر یک از عضو‌های جدید باید چندین عضو دیگر را دعوت کنند و این کار همینطور ادامه خواهد داشت.

تنها افراد دخیل در این سیستم‌هایی که توانسته‌اند در این سیستم‌ها سود دریافت کنند، ارگان‌ها و سرمایه‌گذارانی هستند که موفق بوده‌اند خیلی زود پول خود را از این شبکه خارج کنند. مشترکینی که بدون خارج کردن پول خود در این شبکه باقی مانده‌اند، نه تنها سودی کسب نکردند، بلکه پول خود را هم از دست داده‌اند یا حتی زیر بار قرض قرار گرفته‌اند.

مشهورترین ارزهای دیجیتال هرمی

در ادامه این مطلب با ۳ مورد از معروف‌ترین شرکت‌ها و ارزهای دیجیتال هرمی که از ترفند پانزی استفاده کرده‌اند تا میلیاردها دلار سود کسب کنند، آشنا خواهیم شد.

ارز دیجیتال هرمی وان‌کوین (OneCoin)

وان‌کوین به عنوان یکی از بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال هرمی دنیا شناخته می‌شود که از سال ۲۰۱۴ کار خود را آغاز کرد و در سال ۲۰۱۷ به کار خود پایان داد. در طول این ۳ سال، وان‌کوین توانست نزدیک به ۳ میلیون نفر را فریبد بدهد و در مجموع ۵ میلیارد دلار از پول سرمایه‌گذاران را بالا بکشد.

موسس وان‌کوین، یک کلاهبردار بلغارستانی به نام روژا ایگناتوا (Ruzha Ignatova) است که برای اهداف هرمی خود، از ترفند کلاسیک پانزی استفاده کرده است. در این طرح، هر یک از افرادی که قادر به دعوت عضو جدید باشند، پاداش دریافت می‌کنند.

ارز دیجیتال هرمی وان‌ کوین

این کلاهبردار به دنبال کنندگان خود اعلام کرده بود که وان‌کوین به زودی به پرنفوذ‌ترین ارز دیجیتال دنیا تبدیل خواهد شد و حتی با وعده کشتن و نابود کردن بیت کوین، ارز دیجیتال خود را تبلیغ کرد. جالب است بدانید که کوین او حتی یک بلاک چین اختصاصی هم نداشت و تنها در سایت‌هایی مورد استفاده قرار می‌گرفت که وابسته به این هرم بودند.

کلاهبرداری ۵ میلیارد دلاری توسط وان کوین

دولت بلغارستان برای اولین بار توسط یک پیام عمومی، مردم را از ریسک مشارکت با وان‌کوین آگاه ساخت. در این پیام عمومی، وان کوین به عنوان یک سیستم کلاهبرداری معرفی شد. این اتفاق باعث شد تا این ارز دیجیتال هرمی کشور خود را ترک کند و با بانک‌های بلغارستان همکاری نداشته باشد.

اما خیلی زود، انتقادات و هشدارها در خصوص مشارکت در این طرح به انگلستان، اتریش و تایلند هم رسید. حتی کشورهایی نظیر ایتالیا و آلمان فعالیت‌های مرتبط با وان کوین را در کشور خود ممنوع و تمامی حساب‌های مرتبط با این شرکت را مسدود کردند. پس از این وقایع، موسس وان کوین در آخرین جلسه با سرمایه‌گذاران در لیسبون، پایتخت کشور پرتغال حضور نیافت و دیگر هیچ‌گاه دیده نشد. هنوز هم هیچ اطلاعی در خصوص موقعیت و محل تقریبی او وجود ندارد.

در نهایت ایالات متحده آمریکا، روژا ایگناتوا را به دلیل کلاهبرداری و پولشویی متهم کرد. در حالی که او با ۲۵ سال حکم زندان روبه‌رو است، ماموران قانون هنوز به دنبال دستگیری برخی از همکاران ایگناتوا از جمله وکیل، برادر و شرکای سابق او هستند.

ارز دیجیتال هرمی بیت‌کانکت (BitConnect)

یکی دیگر از بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال هرمی، بیت‌کانکت است که از سال ۲۰۱۶ تا ۲۰۱۸ فعالیت کرد. این ارز دیجیتال توسط توسعه دهندگان بی‌نام و نشانی به رهبری فردی با نام مستعار ساتائو ناکاموتو (Satao Nakamoto) خلق شد.

ارز دیجیتال بیت کانکت

افراد علاقه‌مند به این شبکه هرمی، باید توکن‌های بیت‌کانکت را خریداری و آن‌ها را در یک پلتفرم مخصوص نگهداری می‌کردند. سپس ربات معامله‌گر، به صورت خودکار سود را به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کرد. به اعضای این شبکه هرمی قول داده شده بود تا به صورت ماهانه، ۴۰ درصد سود دریافت خواهند کرد. طبق اعلام موسسین این ارز دیجیتال، با اولین سرمایه‌گذاری هزار دلاری، سرمایه‌گذاران می‌توانند طی ۳ سال، انتظار سود ۵۰ میلیون دلاری داشته باشند.

موسس بزرگ پلتفرم اتریوم، برعلیه بیت‌کانکت

اما اولین منتقد این شبکه هرمی، یکی از بزرگ‌ترین افراد دنیای ارزهای دیجیتال بود: ویتالیک بوترین، موسس و خالق پلتفرم اتریوم. هنگامی که بیت‌کانکت وعده سود روزانه ۱ درصدی را به مردم داد، ویتالیک بوترین (Vitalik Buterin) اولین فردی بود که متوجه طرح پانزی این ارز دیجیتال شد. پس از مدتی، مایک نووگراتز (Mike Novogratz) و خالق لایت کوین چارلی لی (Charlie Lee) با ویتالیک بوترین هم عقیده شدند.

در همان زمان بود که سوالات مختلفی از سوی انگلستان در خصوص ارز دیجیتال بیت‌کانکت مطرح شد. در طی این سوالات، از توسعه‌ دهنده این ارز دیجیتال درخواست شد تا به صورت شفاف، از مدل کسب و کار خود رونمایی کند. با این حال، این اقدامات از سوی انگلیس باعث نشد تا این گروه کلاهبردار در رویداد‌های ارزهای دیجیتال شرکت نکنند و دست از جذب سرمایه‌گذاران تازه برندارند.

سپس این مراجع ایالات متحده بودند که به این داستان خاتمه دادند. ایالات متحده آمریکا، بیت‌کانکت را یک طرح مالی هرمی اعلام کرد و سریعا خواستار پایان عملیات این ارز دیجیتال شد. پس از این اتفاق، بیت‌کانکت شاهد سقوط ۹۰ درصدی خود شد. با این حال ۳٫۵ میلیارد دلار از سرمایه مردم از بین رفت و یکی از موسسین این شبکه هرمی حالا پشت میله‌های زندان قرار دارد. این شخص، دیوایش دارجی (Divayesh Darji) یکی از سر دسته‌‌های هندی ارز دیجیتال بیت‌کانکت است که البته در سال ۲۰۱۹ با یک ضمانت آزاد شد.

ارز دیجیتال هرمی پلاس‌توکن (PlusToken)

پلاس‌توکن، یکی از جوان‌ترین و بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال هرمی در سال‌های اخیر است. این طرح هرمی در سال ۲۰۱۸ تاسیس شد و از طریق شبکه‌ اجتماعی WeChat کشور چین، با وعده سود ۱۰ تا ۳۰ درصدی سرمایه به صورت ماهانه، تبلیغات خود را آغاز کرد. در این طرح پانزی حدود ۴ میلیون نفر از مردم مشارکت کردند.

ارز دیجیتال پلاس توکن

از قرار معلوم، کلاهبرداران در این طرح حتی به افراد مختلف در زمینه اقتصاد آموزش می‌دادند تا سرمایه‌گذاران، روش‌های استفاده از ارزهای دیجیتال را یاد بگیرند. اما هدف از تمام این آموزش‌ها، تبدیل کردن سرمایه این مردم به پلاس‌توکن بود.

در خصوص این طرح هرمی، قانون همچنان به دنبال موسسان ارز دیجیتال پلاس‌توکن است و در سال گذشته، ۵ نفر از این افراد به درخواست مراجع چینی دستگیر شدند. هرچند با این حال نزدیک به ۳ میلیارد دلار از سرمایه مردم از بین رفت و این ارزها هیچگاه قابل بازگشت نیستند.

شما هم مراقب و هوشیار باشید

با وجود این که عملا فعالیت تمامی این شرکت‌های هرمی متوقف شده است، اما هر از گاهی یک سری از این شرکت‌ها در نقطه‌ای از دنیا شروع به فعالیت می‌کنند و سعی در فریب دادن سرمایه‌گذاران دارند. دولت‌ها قادر نیستند برای همیشه، از شهروندان خود در برابر اینگونه ترفندها محافظت کنند و همانطور که متوجه شدید، پول از دست رفته هیچ یک از سرمایه‌گذاران هم قابل برگشت نبوده است.

اگر در خصوص سرمایه‌گذاری چه در زمینه ارزهای دیجیتال یا چه در زمینه‌های دیگر، با وعهده سودهای کلان در مدت زمان کم رو‌‌به‌رو شدید، فریب نخورید و هوشیار باشید. فراموش نکنید که دنیای ارزهای دیجیتال بسیار بزرگ است و ترفند پانزی، تنها یک گوشه از ریسک‌هایی است که با آن‌ها باید دست و پنجه نرم کنید. برای آگاهی هر چه بیشتر، شما را به مطالعه دیگر ویژگی‌های طرح پانزی مسئله مرتبط با دنیای معاملات ارزهای دیجیتال دعوت می‌کنم؛ چگونگی شناسایی و مقابله با وال‌ها:

نظر شما در خصوص طرح پانزی و ارزهای دیجیتال هرمی چیست؟ نظر خود را با کوین نیک به اشتراک بگذارید.

نسیم طالب بیت کوین را یک طرح پانزی خواند

به گزارش پایگاه خبری اقتصادی معاصر به نقل از ارز دیجیتال، نسیم طالب، نویسنده ویژگی‌های طرح پانزی معروفی که بسیاری او را با کتاب قوی سیاه می‌شناسند، در مصاحبه اخیر خود با CNBC گفته که بیت کوین بسیاری از خصوصیات طرح‌های «پانزی» را داراست.

او همچنین به رابطه بین بیت کوین و تورم اشاره کرده و گفته که بیت کوین هیچ نقشی در حفاظت از سرمایه‌ها در مقابل تورم ندارد. بسیاری از طرفداران بیت کوین، این ارز دیجیتال را پناهگاهی برای حفاظت از سرمایه‌هایشان در برابر تورمی می‌دانند که در اثر سیاست‌های دولت‌ها ایجاد می‌شود. نسیم طالب اما ضمن رد این ادعا، در این رابطه گفته:

اگر به‌دنبال راهی برای فرار از تورم می‌گردید، تکه‌ای زمین بخرید و در آن، مثلاً زیتون بکارید. در این صورت حتی اگر قیمت (زمین) کاهش پیدا کند، حداقل روغن زیتون دارید؛ اما در مورد بیت کوین، هیچ ارتباطی بین این ارز دیجیتال و تورم وجود ندارد. بیت کوین ویژگی‌های طرح‌های پانزی را داراست و همه می‌دانند که بیت کوین یک طرح پانزی است. درست است که طراحی بیت کوین جالب و منحصربه‌فرد است؛ اما دلیلی وجود ندارد که آن را یک ویژگی‌های طرح پانزی پدیده اقتصادی بدانیم.

به‌گفته وب‌سایت دیکریپت، ممکن است نظر طالب در مورد رابطه بین بیت کوین و تورم بیراه نباشد. هیچ دلیلی وجود ندارد که ثابت کند در زمان وقوع تورم، قیمت بیت کوین ثابت خواهد ماند یا ارزش آن حفظ خواهد شد. داده ها حاکی از آن است که با افزایش حجم بازار بیت کوین، قیمت آن نیز به بازارهای سنتی وابسته شده است.

به‌عنوان مثال، در زمان شروع پاندمی کووید-۱۹ که بازار سهام دچار افت شد، قیمت بیت کوین نیز کاهش یافت. بیت کوین همچنین یک دارایی پرنوسان است و قیمت آن به همان سرعتی که افزایش می‌یابد، افت می‌کند.

از سوی دیگر، تورمی که منتظر آن هستیم ممکن است هیچوقت اتفاق نیفتد. بسیاری از طرفداران بیت کوین به‌دلیل هزینه‌ای که دولت‌ها در زمان همه‌گیری کرونا انجام دادند و خصوصاً بسته‌های حمایتی که دولت جو بایدن در این مدت توزیع کرد، ابرتورمی وحشتناک را پیش‌بینی می‌کنند؛ اما این پیش‌بینی لزوماً صحیح نیست. تعداد زیادی از تحلیلگران حتی اطلاعات موجود در خصوص تورم فعلی را گمراه‌کننده می‌دانند. به‌عقیده آنها، ویژگی‌های طرح پانزی افزایش بیش از حد شاخص قیمت مصرف‌کننده باعث شده تا نرخ تورم، بیش از آن چیزی که واقعاً هست گزارش شود. آنها معتقدند که قیمت مصرف‌کننده در ماه مارس سال گذشته خیلی پایین بود و این افزایش ناگهانی، آمار را تحت‌تأثیر قرار داده است.

طالب در مصاحبه خود عنوان کرده است:

حقه‌هایی شبیه به این هر روز می‌آیند و می‌روند. امروز بیت کوین است و فردا ممکن است چیز دیگری باشد. این پروژه‌ها ادعاهایی می‌کنند که هیچ دلیل منطقی برای صحت آنها وجود ندارد.

لازم به ذکر است که موضع طالب در مورد بیت کوین همیشه انقدر بدبینانه نبود. در سال ۲۰۱۸، او نوشته‌ای را منتشر کرد که در آن، بیت کوین را راهی برای خارج کردن انحصار از دست دولت‌ها خوانده بود. او در این نوشته عنوان کرده بود که «بیت کوین سیاستی است که به دولت‌ها یادآوری می‌کند که پول دیگر تحت‌انحصار آنها نیست».

اما در ابتدای سال جاری، او توییت‌هایی را مبنی بر شکست بیت کوین منتشر کرد و گفت که قصد فروش بیت کوین‌های خود را دارد.