سواپ مثبت و سواپ منفی

مفاهیم اسپرد و سوآپ در فارکس

اسپرد و سوآپ چیست ؟ چگونه می توان در فارکس درآمد داشت؟ این بیشترین سوالی است که توسط معامله گران تازه وارد پرسیده می شود. اگر می خواهید به صورت جدی در دنیای معاملات فارکس وارد شوید ولی کلمات جدید و ناآشنا باعث ترس و وحشت شما می شوند، نگران نباشید ما اینجاییم تا در این زمینه به شما کمک کنیم:

منبع اصلی درآمد در بازار سهام از تفاوت قیمت خرید و فروش دارایی های مختلف اعم از ارز، سهام یا فلزات گران بها حاصل می شود. به عبارت ساده، ایده مبادلات بوسیله کسب سود حداکثری از اختلافات، پایه گذاری شده است.

یکی از مهمترین مفاهیم در معاملات فارکس مفاهیم اسپرد و سوآپ می‌باشد که در اینجا به آن ها می‌پردازیم.

اسپرد

اسپرد تفاوت بین بهترین قیمت ارائه شده بین فروشنده و خریدار است که به سواپ مثبت و سواپ منفی عنوان کمیسیون توسط بروکر دریافت می شود. به این مثال توجه کنید:

شخصی می خواهد سهام اپل را با قیمت هر سهم برابر با ۱۱۰ دلار خریداری کند، اگر این قیمت، بیشترین میزان آن در بازار باشد به آن قیمت فروش می گویند. حال اگر فروشنده قیمت فروش خود را در لیست پیشنهادی برابر با ۱۱۵ دلار اعلام کند و این میزان پایین ترین قیمت در بازار باشد، به آن قیمت خرید می گویند. در این شرایط، میزان اسپرد برابر با ۵ دلار خواهد بود.

چنین حالتی باعث ضرر معامله گر می شود اما اگر فرد با بروکر مناسبی کار کند می تواند چنین ضررهایی را در معاملات آتی خود به سود تبدیل کند. بدین منظور برای رسیدن به این سود، قیمت سهام حداقل باید ۵ دلار افزایش پیدا کند. به همین دلیل، اسپرد، یکی از مهم ترین فاکتورهایی است که باید در هنگام انتخاب بروکر به آن توجه کنید.

دو نوع اسپرد در بازار مبادلات خارجی بین بانکی وجود دارد: ثابت و شناور

• اسپرد ثابت تحت تأثیر نرخ ارز یا نسبت عرضه و تقاضا تغییر نمی کند که در فارکس ، این نوع اسپرد بسیار نادر است . این نوع اسپرد را معمولا بروکرها در حساب های فیکس خود ارائه می‌دهند.
• اسپرد شناور مقداری متغیر است که بسته به فاکتورهای متغیر بازار، در محدوده مشخصی تغییر می کند.

توجه داشته باشید که میزان اسپرد، تحت تأثیر فاکتورهای زیادی از نقدینگی یک جفت ارز گرفته تا شرایط اقتصادی و سیاسی حاکم بر جهان، تغییر می کند. اندازه اسپرد با استفاده از پیپ مشخص می شود. یک پیپ برابر است با ۰.۰۰۰۱ / قیمت * حجم معامله (اندازه لات). به طور متوسط ​​، در یک بازار آرام ، میزان اسپرد در محدوده ۲-۵ پیپ تغییر می کند، اما در شرایط اضطراری می تواند به ۵۰ هم برسد!

سوآپ در فارکس به معنای تفاوت نرخ بهره وام های در نظر گرفته شده برای ارزها است که در روز بعد، معامله می شود و می تواند در نوع خود منفی یا مثبت باشد. در صورتی که سوآپ مثبت باشد، معامله گر می تواند از میزان تفاوت نرخ بهره یا نرخ مبادلات فروش دوباره سوآپ به سایر معامله گران سود ببرد. اگر معامله گری پوزیشنی را باز کند و در همان روز آن را نبندد، صبح روز بعد با کسر یا افزایش جزیی سرمایه خود رو به رو می شود.

در معاملات فارکس منظور از سوآپ همان بهره شبانه است،که این مقدار برای جفت ارزهای مختلف و همچنین نوع سفارش (خرید یا فروش) متفاوت است.

برای اینکه بتوانید میزان اسپرد و سوآپ هر جفت ارز را مشاهده کنید طبق تصویر زیر با کلیک راست کردن روی جفت ارز یا دارایی مورد نظر در Market watch و زدن گزینه specification می‌توانید تمام مشخصات آن دارایی و همچنیین میزان اسپرد و سوآپ را مشاهده کنید.

سواپ در فارکس به چه معناست؟و نحوه محاسبه آن سواپ مثبت و سواپ منفی سواپ مثبت و سواپ منفی به چه صورت است

هرکسی که تصمیم می گیرد خود را با معاملات در بازار فارکس مرتبط کند باید بداند و درک کند که سواپ چیست.

اگر درک روشنی از اینکه سوآپ چیست و چگونه کار می کند دارید، می توانید از خود در برابر ضررهای غیرضروری محافظت کنید. در این مقاله به تجزیه و تحلیل سواپ در فارکس خواهیم پرداخت.

سواپ چیست و چگونه محاسبه می شود؟

حال بیایید ماهیت مفهوم سواپ در فارکس را تحلیل کنیم. سواپ فارکس تفاوت در نرخ بهره بانک های صادرکننده ارز در یک جفت ارز است. مابه التفاوت نرخ های سود یا به حساب واریز می شود یا در هنگام انتقال موقعیت معاملاتی به روز بعد از حساب معامله گر کسر می شود.

بانک های مرکزی هر کشور، نرخ بهره کلیدی را تعیین می کنند. در واقع این درصدی است، که بانک مرکزی به سایر بانک ها وام می دهد. این نرخ ممکن است در طول سال تغییر کند. اما ارزش شروع آن در اولین جلسه بانک مرکزی سال تعیین می شود.

در بازار ارز، معاملات به صورت جفت ارز انجام می شود. دو ارز مختلف در معامله شرکت می کنند و هر کدام از آنها نرخ بهره خاص خود را دارند.

یک جفت ارز، دارای یک ارز پایه و یک ارز مظنه است. یک ارزی که می خریم و ارز دیگری که با آن می خریم.

ارز مبنا را ارز سپرده نیز می گویند. مال ماست و صرافی در طول روز از آن استفاده می کند، که البته باید درصد مشخصی به ما پرداخت کند.

به ارز مظنه شده اعتبار نیز گفته می شود. به عبارتی ما آن را از بانک وام می گیریم و ما به بانک برای استفاده از ارز آن سود می پردازیم، مانند وام مصرفی.

سواپ می تواند زمانی که پرداخت می کنید منفی باشد یا مثبت!

چگونه می توان سوآپ را محاسبه کرد؟

برای اینکه بفهمیم چه زمانی برای سواپ پول می پردازیم و چه زمانی به ما پرداخت می کنند، بیایید اصولی را که بر اساس آن سوآپ محاسبه می شود، درک کنیم.

یک فرمول نسبتا ساده وجود دارد که در بالا نشان داده شده است. مهمترین پارامتر این فرمول نرخ بانک مرکزی یا بهتر است بگوییم تفاوت نرخ بهره بین ارزهای پایه و مظنه است.

برای مثال، می‌توانید نرخ‌های جفت ارز EURUSD را مقایسه کنید. نرخ بانک مرکزی اروپا اکنون 0٪ است (وام ها اساسا رایگان هستند) و نرخ بانک مرکزی 0.25٪ تعیین شده است.

بنابراین، اگر یک جفت ارز بخریم، باید نرخ مظنه را از نرخ ارز پایه کم کنیم: 0 – 0.25 = -0.25. یعنی در هنگام خرید این جفت، اختلاف نرخ منفی است و بنابراین سوآپ منفی خواهد بود.

اما هنگام فروش یک جفت، برعکس، باید پایه را از نقل قول کم کنیم: 0.25 – 0 = 0.25 . مبادله مثبت خواهد بود.

به این ترتیب ما فقط علامت سوآپ (پرداخت می کنید یا به شما پرداخت می شود) را مشخص کرده ایم. اگر بخواهیم ارزش خود مبادله را بدانیم، باید همه مقادیر را در فرمول جایگزین کنیم.

در حال حاضر، تقریباً هیچ کس از فرمولی برای محاسبه سوآپ استفاده نمی کند. مبادله یا در جداول مشاهده می شود یا با استفاده از ماشین حساب محاسبه می شود.

چنین ماشین حسابی در وب سایت هر کارگزاری که به خود احترام می گذارد موجود است.

سوآپ فارکس و سوآپ ارز چیست؟

سواپ فارکس، تفاوت بین نرخ های بهره وام های دو ارز در یک جفت است که در صورت بازگرداندن یک موقعیت باز در یک روز شارژ یا بدهکار می شود.

سواپ ارز یک معامله ارزی است که خرید یا فروش یک ارز را به صورت لحظه ای ترکیب می کند. با فروش (یا خرید) همزمان همان ارز برای یک دوره معین به صورت پیش فروش. یعنی ترکیبی از دو تراکنش تبدیل متضاد برای مقادیر یکسان، اما با تاریخ های ارزش متفاوت، انجام می شود.

این یک تعریف است. حالا به زبان ساده توضیح می دهیم.

سوآپ ارز وضعیتی است که زمانی رخ می دهد که دو شرکتِ شرکت کننده در معاملات در بازار ارز بین خود قراردادی منعقد می کنند. بر اساس آن، آنها به همدیگر به همان میزان بر اساس نرخ تبدیل فعلی خود، ارزهای مختلف می فروشند. پس از یک دوره زمانی از پیش تعیین شده که طبق قرارداد آتی تعیین می کنند، شرکت ها این مبالغ را مطابق با نرخ ارز آتی خود به یکدیگر می فروشند.

نتیجه گیری

اکثر معامله گران به دنبال راحت ترین موقعیت ها برای ورود و خروج از یک معامله هستند. اغلب برای بستن یک معامله باید منتظر لحظه بهینه باشید و ممکن است خارج از روز جاری باشد. بنابراین، معامله باید به روز معاملاتی بعدی موکول شود.

سواپ در اصطلاح بازار فارکس به معنای تعهد خرید یک ارز برای ارز دیگر با بازخرید بعدی است. در واقع شما در حال خرید یک ارز برای ارز دیگری هستید که در سپرده شماست. به عنوان یک قاعده، این پول ملی یا دلار آمریکا است. زمانی که تراکنش را روی حساب خود می بندید، دقیقاً همان ارزی را دریافت می کنید که حساب معاملاتی شما با آن باز شده است، یعنی عملیات خرید و فروش انجام می دهید. نیازی به دانستن جزییات مکانیزم مبادله ارز در بازار ارز نیست، اما ارزش دارد که به طور کلی درک کنید که چرا کارگزار برای انتقال یک موقعیت باز به روز بعد پول را از حساب شما حذف می کند. در واقع، همیشه حذف نمی شود. زمانی که سواپ برای ابزار انتخابی و عملیات در حال انجام منفی باشد، وجوه حذف می شود. اگر سوآپ برای ابزار و عملیات مثبت باشد، برعکس، کارگزار پول را به حساب معاملاتی شما واریز می کند.

به طور کلی تجارت و سرمایه گذاری در فارکس مستلزم آگاهی از اصطلاحات و مفاهیم خاص است.

به عبارت ساده، سوآپ معامله ای است که طی آن معامله متقابل منعقد می شود. یعنی فروش معکوس همان ارز، پس از مدت معینی با شرایطی که در قرارداد مشخص شده است. ویژگی بازار فارکس این است که نمی توان اهرمی را برای مدت بیش از یک روز ارائه کرد. زیرا در واقع یک معامله گر نه یک، بلکه دو عملیات را از طریق یک کارگزار انجام می دهد.

در صورت به تعویق افتادن معامله، ارز خریداری شده به صورت سپرده گذاشته می شود و ارز فروخته شده به صورت اعتباری اخذ می شود. چنین معاملاتی به شما این امکان را می دهد که موقعیت ارزی باز را برای مدت طولانی تری حفظ کنید.

امیدوارم این مقاله برای شما مفید واقع شده باشد.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

سواپ یا نرخ بهره چیست؟ نرخ بهره شبانه فارکس Swap

یکی از اصطلاحات مهم در بازار فارکس سواپ یا نرخ بهره شبانه می‌باشد که باید با آن آشنا شده و نحوه محاسبه آن را بدانید. البته محاسبه سواپ در معاملات فارکس توسط بروکر انجام شده در هر پوزیشن معاملاتی فارکس مقدار آن نمایش داده می‌شود. اگر معامله‌گری هستید که معاملات شما بیشتر از یک روز باز نیست، سواپ Swap برای شما مهم نیست، اما اگر معاملات بیشتر از یک روز دارید، حتما این مقاله آموزشی را مطالعه کنید.

سواپ یا نرخ بهره شبانه فارکس(Swap) چیست؟

سواپ یا نرخ بهره شبانه، تفاوت نرخ بهره دو ارز در یک جفت ارز می‌باشد. به طور مثال در جفت ارز یورو دلار EUR/USD دو نرخ بهره وجود دارد که شامل نرخ بهره یورو و دلار آمریکا می‌شود. تفاوت بین نرخ بهره آمریکا که در حال حاضر %0.50 با نرخ بهره اروپا که %0.00 است سواپ جفت ارز یورو دلار می‌شود. همان طور که گفته شد، نرخ بهره شبانه تنها برای معامله گرانی محاسبه می‌شود که بیشتر از یک روز در موقعیت معاملاتی باقی بمانند.

همان طور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، پس از باز شدن یک موقعیت معاملاتی در فارکس، پس از یک روز معاملاتی، در روز دوم، سواپ یا نرخ بهره شبانه برای معامله گر به صورت منفی یا مثبت، محاسبه شده است. دلیل مثبت یا منفی بودن سواپ به نوع معامله خرید یا فروش(Long & Short) شما بستگی دارد و به این معنی است که اگر در جفت ارز یورو دلار خرید انجام دهید، سواپ آن با فروش در این جفت ارز تفاوت دارد.

محاسبه سواپ نرخ بهره شبانه فارکس (Swap)

در پوزیشن های معاملاتی خود در فارکس اگر بیشتر از یک روز در یک معامله باشید، در پنجره معاملات متاتریدر ، بخشی به نام سواپ وجود دارد که مقدار آن قرار خواهد گرفت. در روش زیر نحوه محاسبه سواپ برای معاملات فارکس را با فرمول زیر برای شما آورده ایم که از این طریق می‌توان به مقدار سواپ هر معامله دست پیدا کرد.

سواپ = (مقدار پیپ * نرخ مبادله * تعداد شبها) / 10

مثال: معامله خرید را در جفت ارز GBP/USD با حجم 1 مینی لایت یا 10000 واحد با حساب دلاری می‌خواهیم انجام دهیم.

ارزش هر پیپ: 1 دلار

سواپ (خرید) : -3.3154

مقدار سواپ : (1* -3.3154 * 1) / 10 = -0.33 دلار

همان طور که مشاهده کرده اید، از طریق فرمول بالا مقدار سواپ جفت ارز پوند دلار را محاسبه کرده ایم. البته نیازی به محاسبه سواپ توسط شما نیست و تنها برای آشنایی برای نحوه محاسبه سواپ در بازار فارکس این فرمول قرار گرفته است.

سواپ یا نرخ بهره شبانه در متاتریدر

همان طور که گفته شد، نیازی به محاسبه سواپ وجود ندارد و اینکار توسط نرم افزار متاتریدر به راحتی برای شما انجام شده و می‌توانید آن را در متاتریدر مشاهده کنید. برای مشاهده نرخ بهره شبانه در متاتریدر کافیست تا به بر روی پنجره Market Watch راست کلیک کرده و بر روی گزینه Specification کلیک کنید.

در پنجره باز شده اطلاعات مختلفی از جفت ارز مورد نظر قرار دارد که در بخش Swapمی‌توانید مقدار سواپ یا نرخ بهره شبانه جفت ارز مورد نظر را مشاهده کنید. در این قسمت می‌توانید نرخ بهره شبانه برای خرید و فروش را به صورت جداگانه مشاهده کنید.

امیدواریم از توضیحات داده شده در مورد سواپ یا نرخ بهره شبانه در بازار فارکس استفاده کرده اید. اگر سوالی در مورد این مطلب دارید، خوشحال می‌شویم تا در بخش نظرات همین صفحه در خدمت شما دانشجویان عزیز باشیم.

همه چیز در مورد سواپ (Swap)

سواپ چیست؟ سواپ توافق یا قراردادی بین دو طرف معامله است. سواپ در فارکس یعنی چه، به زبان ساده سواپ در رول اور فارکس اتفاق می افتد، یعنی هزینه یا سودی که برای نگه داشتن پوزیشن های معاملاتی یک شبانه روز تا معاملات بعدی پرداخته می شود به همین دلیل به نرخ شبانه هم شناخته می شود. سواپ یک نوع معامله از ابزارهای مشتقه است و از آن به عنوان نرخ شبانه هم استفاده می شود!

سوآپ چیست

سواپ چیست؟ سواپ سواپ مثبت و سواپ منفی توافق یا قراردادی بین دو طرف معامله است. سواپ در فارکس یعنی چه، به زبان ساده سواپ در رول اور فارکس اتفاق می افتد، یعنی هزینه یا سودی که برای نگه داشتن پوزیشن های معاملاتی یک شبانه روز تا معاملات بعدی پرداخته می شود به همین دلیل به نرخ شبانه هم شناخته می شود. سواپ یک نوع معامله از ابزارهای مشتقه است و از آن به عنوان نرخ شبانه هم استفاده می شود!

سواپ ابزار معاملاتی است!

معنی swap در فارکس! سواپ به معنای ساده یعنی تفاوت نرخ بهره، معاوضه و مبادله! طرفین قرارداد مبالغ بهره را برحسب ارز تعیین می کنند که همانطور که بیان شد به دو صورت شناور و ثابت توافق می شود. اما این توافق بین دو طرف برای معاوضه نقدی در آینده است.

سواپ به عنوان یک ابزار معاملاتی عمل می کند اما کاربردش چیست و چطور اتفاق می افتد؟ این نوع معامله توافق دو طرف معامله است که کدام روش را برای معاوضه دو دارایی متفاوت انتخاب کنند، وجه نقد، بدهی یا تغییرات قیمتی دو دارایی!

حالا این نرخ بهره می تواند متغیر یا ثابت توافق شود! مثلا اگر یک طرف از قرارداد پیش بینی کند که نرخ بهره افزایش پیدا می کند، می تواند نرخ بهره شبانه ثابت خود را به بهره شناور تغییر دهد و برعکس!

سواپ یا نرخ بهره شبانه

سواپ مثل نرخ بهره بانکی است اما نرخ آن در بروکرها متفاوت است، نرخ swap در فارکس سواپ مثبت و سواپ منفی مبلغی است که بروکر فارکس هزینه مبادلات ارزی خود را از معامله گران دریافت می کند همان کاری که بانک ها برای ارائه هرگونه تسهیلات انجام می دهد.

هرکدام از بروکرهای فارکس با توجه به اختلاف نرخ بهره بین دو ارز موجود در معامله، متناسب با حجم معامله و روند بازار، مبلغی را جهت کارمزد دریافت می کنند که به آن نرخ سواپ فارکس می گویند.

فرق سواپ و اسپرد

تا الان هرچه گفتیم درباره سواپ (Swap) بود که بر می گردد به مبادلات دارایی! سوآپ یعنی چه؟ سوآپ فارکس یعنی تفاوت نرخ بهره وام های در نظر گرفته شده برای ارزهایی که روز بعد معامله می شوند که می تواند سواپ مثبت یا سواپ منفی باشد! حالا اسپرد چیست؟ spread در فارکس اما تفاوت بین قیمت خریدار و فروشنده است و در واقع کمیسیون یا کارمزدی است که بروکر فارکس دریافت می کند. به عبارتی تفاوت قیمت خرید و فروش را اسپرد می گویند که اگر می خواهید در معاملاتتان سود کنید، باید در ترید فارکس هر دو عددهای اسپرد و سواپ را مدنظر داشته باشید.

سواپ به زبان ساده - سواپ چیست و چه کاربردی دارد

باز نگه داشتن پوزیشن معاملاتی در طول شب باعث می شود که یا بهره دریافت کنید یا بهره بپردازید! بستگی به نوع معامله شما دارد. سواپ طوری محاسبه می شود که پوزیشن معاملاتی شما به روزی دیگر منتقل شود و همچنان معامله باز باشد، در این صورت سواپ محاسبه می شود!

رول اور چیست؟ زمان رول اور در این امر خیلی دخالت دارد و هر بروکری زمان رول اور متفاوتی دارد مثلا از ساعت 4 بعد از ظهر تا 4 بعد از ظهر روز بعدی است که این زمان رول اور در فارکس است که سواپ برای معاملات باز محاسبه می شود! نرخ سواپ خرید با نرخ سواپ فروش متفاوت است و همه به این بستگی دارد که چقدر پوزیشن معاملاتی را باز نگه می دارید.

حساب اسلامی فارکس - حساب سواپ فری

حساب اسلامی فارکس چیست؟ این حساب ها را معمولا برخی بروکرهای فارکس که برای ایرانیان محبوب است ایجاد کرده اند. به طور مثال بروکر IFC Markets حساب های اسلامی بدون سواپ (سواپ فری) را برای تمامی ایرانیان و تریدرهای مسلمان ارائه می کند. در این حساب ها که به سواپ فری معروف هستند این گونه است که با باز نگه داشتن پوزیشن، معامله گر بدهکار یا بستانکار نمی شود!

مزیت حساب اسلامی چیست؟ مهم ترین آن این است که بدون اینکه توجهی به نرخ بهره و سواپ داشته باشید می توانید تمامی تمرکزتان را روی تغییرات قیمت بگذارید و معامله کنید!

بروکر IFC Markets یکی از بروکرهای فارکس بین المللی است که به دلیل بونوس ها، حساب اسلامی، طرح های تشویقی و خدماتش به ایرانیان محبوبیت خوبی پیدا کرده است.

محاسبه سواپ

نحوه محاسبه سوآپ فارکس فرایند پیچیده ای است و اغلب برای محاسبه سواپ معاملاتشان به بروکر و پلتفرم های معاملاتی اعتماد می کنند! نرخ سواپ یا نرخ شبانه با بیشترین دقت و جزئیات در پلتفرم های معاملاتی مثل متاتریدر به طور لحظه ای محاسبه می شود و نیازی به محاسبه توسط شما نیست! اما اگر علاقمند هستید که نرخ سواپ را محاسبه کنید می توانید از ابزارهای متاتریدر یا نت ترید ایکس استفاده کنید. اغلب بروکرها محاسبه نرخ سواپ را فراهم کرده اند!

اما سواپ به زمان و مدت زمانی که شما معامله می کنید بستگی زیادی دارد، مثلا شما ساعت 2 شب یک معامله باز می کنید و اگر بروکر ساعت 1 شب بخواهد سواپ را پرداخت کنید، مجبور به پرداخت سواپ هستید! نمی توانید از پرداخت آن فرار کنید، پرداختن آن برای داشتن سهم شما در بانک جهانی اهمیت دارد و شما برای اینکه این سهم را داشته باشید باید هزینه آن را که شبیه به مالیات است بپردازید.

اینکه کمتر مشمول پرداخت سواپ شوید بستگی به محاسبات زمانی شما دارد می توانید معاملات خود را جوری تنظیم کنید که در ساعت های مخصوصی باشد!

انواع سواپ

یکی از مهمترین نکاتی که باید در سواپ در نظر گرفت این است که نرخ سواپ (نرخ شبانه) در شرایطی که معامله شما باز باشد و خریدار باشید، منفی است یعنی باید سواپ در فارکس را پرداخت کنید! اما اگر فروشنده باشید نرخ سواپ توسط خریدار به شما پرداخته می شود.

سواپ انواع متفاوتی دارد، اما قرارداد سوآپ ارز و سواپ نرخ بهره مهمترین انواع سواپ هستند.

1- سواپ نرخ بهره

مطابق مثالی که در سواپ ابزار معاملاتی بیان کردیم، سوآپ نرخ بهره ابزاری است که دو طرف قرارداد می توانند بهره های پرداختی خود را از ثابت به شناور یا برعکس تغییر دهند یا حتی روی نوسانات تغییرات نرخ بهره؛ معامله و نوسان گیری کنند.

2- سواپ ارز

سوآپ ارزی چیست؟ سواپ ارزی با بقیه مقداری متفاوت است، این سواپ به دو طرف معامله امکان معاوضه را می دهد! طرفین قرارداد ریسک خود را مدیریت می کنند و روی تغییرات نرخ بهره ارز سفته بازی می کنند!

پیش از هر گونه معامله ای در فارکس، درباره نحوه محاسبه سواپ اطمینان حاصل کنید و حواستان باشد که در هر خرید و فروش چه مقدار اسپرد باید پرداخت کنید! به طور کلی نرخ سواپ معمولا در چندین روز چندان به چشم نمی آید که توان پرداختش را نداشته باشید! اما همیشه سعی کنید پیش از آنکه روز چهارشنبه برسد سهام های خود را بفروشید تا مجبور به پرداخت سواپ نشوید، زیرا روزهای چهارشنبه و پنجشنبه نرخ سواپ یا نرخ شبانه سه برابر می شود، اما به طور کلی با فروختن زودهنگام باز هم مشمول پرداخت سواپ می شوید ولی شاید نرخ سواپ کمتر باشد.

همه چیز در مورد سواپ (Swap)

سواپ چیست؟ سواپ توافق یا قراردادی بین دو طرف معامله است. سواپ در فارکس یعنی چه، به زبان ساده سواپ در رول اور فارکس اتفاق می افتد، یعنی هزینه یا سودی که برای نگه داشتن پوزیشن های معاملاتی یک شبانه روز تا معاملات بعدی پرداخته می شود به همین دلیل به نرخ شبانه هم شناخته می شود. سواپ یک نوع معامله از ابزارهای مشتقه است و از آن به عنوان نرخ شبانه هم استفاده می شود!

سوآپ چیست

سواپ چیست؟ سواپ توافق یا قراردادی بین دو طرف معامله است. سواپ در فارکس یعنی چه، به زبان ساده سواپ در رول اور فارکس اتفاق می افتد، یعنی هزینه یا سودی که برای نگه داشتن پوزیشن های معاملاتی یک شبانه روز تا معاملات بعدی پرداخته می شود به همین دلیل به نرخ شبانه هم شناخته می شود. سواپ یک نوع معامله از ابزارهای مشتقه است و از آن به عنوان نرخ شبانه هم استفاده می شود!

سواپ ابزار معاملاتی است!

معنی swap در فارکس! سواپ به معنای ساده یعنی تفاوت نرخ بهره، معاوضه و مبادله! طرفین قرارداد مبالغ بهره را برحسب ارز تعیین می کنند که همانطور که بیان شد به دو صورت شناور و ثابت توافق می شود. اما این توافق بین دو طرف برای معاوضه نقدی در آینده است.

سواپ به عنوان یک ابزار معاملاتی عمل می کند اما کاربردش چیست و چطور اتفاق می افتد؟ این نوع معامله توافق دو طرف معامله است که کدام روش را برای معاوضه دو دارایی متفاوت انتخاب کنند، وجه نقد، بدهی یا تغییرات قیمتی دو دارایی!

حالا این نرخ بهره می تواند متغیر یا ثابت توافق شود! مثلا اگر یک طرف از قرارداد پیش بینی کند که نرخ بهره افزایش پیدا می کند، می تواند نرخ بهره شبانه ثابت خود را به بهره شناور تغییر دهد و برعکس!

سواپ یا نرخ بهره شبانه

سواپ مثل نرخ بهره بانکی است اما نرخ آن در بروکرها متفاوت است، نرخ swap در فارکس مبلغی است که بروکر فارکس هزینه مبادلات ارزی خود را از معامله گران دریافت می کند همان کاری که بانک ها برای ارائه هرگونه تسهیلات انجام می دهد.

هرکدام از بروکرهای فارکس با توجه به اختلاف نرخ بهره بین دو ارز موجود در معامله، متناسب با حجم معامله و روند بازار، مبلغی را جهت کارمزد دریافت می کنند که به آن نرخ سواپ فارکس می گویند.

فرق سواپ و اسپرد

تا الان هرچه گفتیم درباره سواپ (Swap) بود که بر می گردد به مبادلات دارایی! سوآپ یعنی چه؟ سوآپ فارکس یعنی تفاوت نرخ بهره وام های در نظر گرفته شده برای ارزهایی که روز بعد معامله می شوند که می تواند سواپ مثبت یا سواپ منفی باشد! حالا اسپرد چیست؟ spread در فارکس اما تفاوت بین قیمت خریدار و فروشنده است و در واقع کمیسیون یا کارمزدی است که بروکر فارکس دریافت می کند. به عبارتی تفاوت قیمت خرید و فروش را اسپرد می گویند که اگر می خواهید در معاملاتتان سود کنید، باید در ترید فارکس هر دو عددهای اسپرد و سواپ را مدنظر داشته باشید.

سواپ به زبان ساده - سواپ چیست و چه کاربردی دارد

باز نگه داشتن پوزیشن معاملاتی در طول شب باعث می شود که یا بهره دریافت کنید یا بهره بپردازید! بستگی به نوع معامله شما دارد. سواپ طوری محاسبه می شود که پوزیشن معاملاتی شما به روزی دیگر منتقل شود و همچنان معامله باز باشد، در این صورت سواپ محاسبه می شود!

رول اور چیست؟ زمان رول اور در این امر خیلی دخالت دارد و هر بروکری زمان رول اور متفاوتی دارد مثلا از ساعت 4 بعد از ظهر تا 4 بعد از ظهر روز بعدی است که این زمان رول اور در فارکس است که سواپ برای معاملات باز محاسبه می شود! نرخ سواپ خرید با نرخ سواپ فروش متفاوت است و همه به این بستگی دارد که چقدر پوزیشن معاملاتی را باز نگه می دارید.

حساب اسلامی فارکس - حساب سواپ فری

حساب اسلامی فارکس چیست؟ این حساب ها را معمولا برخی بروکرهای فارکس که برای ایرانیان محبوب است ایجاد کرده اند. به طور مثال بروکر IFC Markets حساب های اسلامی بدون سواپ (سواپ فری) را برای تمامی ایرانیان و تریدرهای مسلمان ارائه می کند. در این حساب ها که به سواپ فری معروف هستند این گونه است که با باز نگه داشتن پوزیشن، معامله گر بدهکار یا بستانکار نمی شود!

مزیت حساب اسلامی چیست؟ مهم ترین آن این است که بدون اینکه توجهی به نرخ بهره و سواپ داشته باشید می توانید تمامی تمرکزتان را روی تغییرات قیمت بگذارید و معامله کنید!

بروکر IFC Markets یکی از بروکرهای فارکس بین المللی است که به دلیل بونوس ها، حساب اسلامی، طرح های تشویقی و خدماتش به ایرانیان محبوبیت خوبی پیدا کرده است.

محاسبه سواپ

نحوه محاسبه سوآپ فارکس فرایند پیچیده ای است و اغلب برای محاسبه سواپ معاملاتشان به بروکر و پلتفرم های معاملاتی اعتماد می کنند! نرخ سواپ یا نرخ شبانه با بیشترین دقت و جزئیات در پلتفرم های معاملاتی مثل متاتریدر به طور لحظه ای محاسبه می شود و نیازی به محاسبه توسط شما نیست! اما اگر علاقمند هستید که نرخ سواپ را محاسبه کنید می توانید از ابزارهای متاتریدر یا نت ترید ایکس استفاده کنید. اغلب بروکرها محاسبه نرخ سواپ را فراهم کرده اند!

اما سواپ به زمان و مدت زمانی که شما معامله می کنید بستگی زیادی دارد، مثلا شما ساعت 2 شب یک معامله باز می کنید و اگر بروکر ساعت 1 شب بخواهد سواپ را پرداخت کنید، مجبور به پرداخت سواپ هستید! نمی توانید از پرداخت آن فرار کنید، پرداختن آن برای داشتن سهم شما در بانک جهانی اهمیت دارد و شما برای اینکه این سهم را داشته باشید باید هزینه آن را که شبیه به مالیات است بپردازید.

اینکه کمتر مشمول پرداخت سواپ شوید بستگی به محاسبات زمانی شما دارد می توانید معاملات خود را جوری تنظیم کنید که در ساعت های مخصوصی باشد!

انواع سواپ

یکی از مهمترین نکاتی که باید در سواپ در نظر گرفت این است که نرخ سواپ (نرخ شبانه) در شرایطی که معامله شما باز باشد و خریدار باشید، منفی است یعنی باید سواپ در فارکس را پرداخت کنید! اما اگر فروشنده باشید نرخ سواپ توسط خریدار به شما پرداخته می شود.

سواپ انواع متفاوتی دارد، اما قرارداد سوآپ ارز و سواپ نرخ بهره مهمترین انواع سواپ هستند.

1- سواپ نرخ بهره

مطابق مثالی که در سواپ ابزار معاملاتی بیان کردیم، سوآپ نرخ بهره ابزاری است که دو طرف قرارداد می توانند بهره های پرداختی خود را از ثابت به شناور یا برعکس تغییر دهند یا حتی روی نوسانات تغییرات نرخ بهره؛ معامله و نوسان گیری کنند.

2- سواپ ارز

سوآپ ارزی چیست؟ سواپ ارزی با بقیه مقداری متفاوت است، این سواپ به دو طرف معامله امکان معاوضه را می دهد! طرفین قرارداد ریسک خود را مدیریت می کنند و روی تغییرات نرخ بهره ارز سفته بازی می کنند!

پیش از هر گونه معامله ای در فارکس، درباره نحوه محاسبه سواپ اطمینان حاصل کنید و حواستان باشد که در هر خرید و فروش چه مقدار اسپرد باید پرداخت کنید! به طور کلی نرخ سواپ معمولا در چندین روز چندان به چشم نمی آید که توان پرداختش را نداشته باشید! اما همیشه سعی کنید پیش از آنکه روز چهارشنبه برسد سهام های خود را بفروشید تا مجبور به پرداخت سواپ نشوید، زیرا روزهای چهارشنبه و پنجشنبه نرخ سواپ یا نرخ شبانه سه برابر می شود، اما به طور کلی با فروختن زودهنگام باز هم مشمول پرداخت سواپ می شوید ولی شاید نرخ سواپ کمتر باشد.